Саветници: Како се Едвард Јонес и Меррилл Линцх упоређују?

Иако се сви посредници у пуној услузи труде да клијентима пруже веома висок ниво услуге, ове фирме на различите начине користе врло различите приступе свом послу.

Неки брокери са пуном услугом купе корпоративне клијенте, док други циљају појединце. Меррилл Линцх и Едвард Д. Јонес две су велике компаније у арени за пуне услуге које постоје већ деценијама. Један усмјерава своју обуку и продајну снагу у новом смјеру, а други се држи традиционалнијег приступа који је довео до знатног раста у посљедњих неколико година.

Порекло и историја

6. јануара 1914. године Цхарлес Е. Меррилл отворио је своју брокерску фирму у улици 7 Валл Стреету у Нев Иорку. Ускоро му се придружио и његов пријатељ Едмунд Линцх, а компанија је преименована у Меррилл Линцх следеће године. Рано је компанија предузела неколико опрезних инвестиција које су се добро исплатиле, укључујући РКО слике и продавнице прехрамбених производа Сафеваи. Компанија се 1941. године спојила са Феннер-ом и Беане-ом, фирмом за робне и инвестиционе банке која је постала прва фирма на Валл Стреету која је објавила годишњи фискални извештај. 1950-их година компанија је постала члан великог одбора НИСЕ. У јавност је изашла 1971. године и наставила да влада као најзначајнија инвестициона фирма такве врсте, све док је Банка Америке (БАЦ) није купила у јануару 2009. године. Данас Меррилл послује као одељење за управљање богатством своје матичне компаније.

Едвард Д. Јонес основао је Едварда Јонеса 1922. године у Мексику, Мо. Рачун за овај уређај био је толико висок да је много више канцеларија отворено у правој линији између оригиналног пара да би га платили. (Због тога су постојале канцеларије у градовима Канзаса као што су Хаис, Додге Цити и Манхаттан.)

Едвард Јонес је надмашио конкуренте као што је АГ Едвардс да би постао водећа инвестициона компанија међу тим брокерима који користе сличан пословни модел.

Иако се сви посредници у пуној услузи труде да клијентима пруже веома висок ниво услуге, ове фирме на различите начине користе врло различите приступе свом послу.

Различити модели пословања

Обе фирме су компаније са пуном услугом које настоје пружити свеобухватни спектар услуга својим клијентима, укључујући управљање инвестицијама, животно и инвалидско осигурање, ИРА-ове и ЦД-ове, квалификоване и неквалификоване планове, банкарске услуге и свеобухватне финансијске планове. Али ту се сличности завршавају.

Едвард Јонес је узео много персонализованији приступ изградњи посла за своје посреднике, захтевајући од њих да се ступају у плочник у подружницама које окружују њихове канцеларије и покуцају на врата да траже клијенте. Едвард Јонес наглашава личну услугу својим пословним моделом тако што сваку канцеларију упошљава са само двоје људи - лиценцираног брокера и администратора пословнице који обавља административне задатке. Брокер је искљуциво одговоран за довођење пословања у подружницу.

Овај модел је радио за компанију јер омогућава Едварду Јонесу да успостави присуство на локацијама где веће канцеларије са више брокери не би биле одрживе. Из тог разлога је уобичајено пронаћи филијале које се налазе у малим градовима и другим забаченим областима у које веће фирме нису спремне да иду. Овај модел је компанији омогућио напредак иако сваке године губи око десетине својих брокера због неуспеха у испуњењу квота.

Од 2009. до 2012. године, нето приход компаније порастао је са невјеројатних 42%, достижући нешто више од 5 милијарди УСД у 2012. До 2017. године, приход Едварда Јонеса износио је 7 милијарди долара. Супротно томе, Меррилл Линцх је између 2009. и 2012. порасла само за 10%, досегнувши вредност од 13, 8 милијарди УСД. До 2017. године Меррилл Линцх приход је постигао 15, 3 милијарде долара.

Меррилл-ова смјена

Меррилл Линцх је свој нагласак почела пребацивати 2012. године са бацања акција и других појединачних хартија од вриједности на свеобухватнији и холистичкији приступ финансијском планирању који укључује осигурање и планирање имовине. Годинама је фирма успевала усредсређујући се на искрцавање високих нето вредности појединаца који су имали најмање 250.000 УСД ликвидне имовине и бацили на ове клијенте појединачне акције или друге хартије од вредности.

Меррилл се пребацила на платформу са РИА-ом која је наплаћивала накнаде за управљање имовином, а не провизије. Фирма је такође спровела програм обуке у трајању од три и по године, који је укључивао модул финансијског планирања из курикулума ЦФП-а, извршног и пословног развоја, па чак и тема везаних за емоционално благостање. РИА-има се исплаћује плата плус бонуси и провизије током трајања програма и очекује се да ће сваке године донети најмање 10 милиона долара нове имовине. Меррилл Линцх прими око 150.000 апликација сваке године, али само се неколико квалификованих појединаца бира за овај програм. Нови ангажмани су такође упарени са старијим саветницима који могу понудити предност свог искуства. Многи стручњаци из индустрије и РИА сматрају да ће Мериллов приступ вероватно бити ефикасан и пружит ће полазницима много свеобухватнију перспективу брокерског посла приликом изградње каријере.

У 2010. години Меррилл је покренула и услугу посредовања у попустима која је позната под називом Меррилл Едге. Ова платформа дизајнирана је за надметање са Цхарлес Сцхваб-ом (СЦХВ), трговином Е * и другим брошерима са попустом који својим клијентима нуде бројне додатне услуге. Меррилл је то урадила како би привукла мање инвеститоре који не испуњавају минимум улагања да би били клијенти који пружају пуну услугу. Ова услуга комбинује "увид у инвестицију Меррилл Линцх плус погодност банкарства Банк оф Америца", наводи се на њеном сајту.

150.000

Број апликација које Меррилл Линцх добија сваке године.

Доња граница

Едвард Јонес и Меррилл Линцх представљају две најстарије и најпознатије инвестиционе фирме на тржишту данас. Будући посредници и планери који желе започети посао пронаћи ће свеобухватне програме обуке у обе компаније. Едвард Јонес нуди потпуну подршку за уред, плус администратора пословнице новим запосленима, док Меррилл пружа проширени програм обуке који нуди менторство од искусног савјетника.