Саветодавно управљање
Саветодавно управљање односи се на пружање професионалних, персонализованих смерница за инвестирање. Појединци, независни тим или група из приватне банке, фирме за управљање инвестицијама или специјални саветодавни бутик могу да спроводе саветодавно управљање.
Саветодавне услуге управљања омогућавају приватним лицима да се консултују са инвестицијским професионалцима пре него што унесу измене у свом портфељу. Професионални савјетници за управљање имају стручност у једном или више подручја улагања и пружају смјернице прилагођене специфичној ситуацији појединца.
ПОВРАТАК ДОЉЕ Саветодавно управљање
Саветници за инвестиције који раде за саветодавне менаџмент групе процијениће временски хоризонт, циљеве перформанси и толеранцију на ризик клијента како би одредили које ће класе имовине бити најприкладније инвестиције. Они ће такође пружити смернице у областима алокације имовине и ребаланса портфеља, и надгледаће перформансе улагања и често извршавати налоге.
Расподјела имовине је пракса балансирања ризика и награде унутар портфеља, у складу са циљевима појединца или политиком институције. Менаџери ће расподелити средства портфеља међу три главне класе имовине: акције, фиксни приходи и готовина и еквиваленти заједно са алтернативним улагањима, као што су приватни капитал и деривати.
Будући да свака класа имовине нуди различите нивое ризика и приноса, сваки ће се током времена понашати другачије. Инвеститори могу користити различита издвајања средстава за различите циљеве. На пример, неко ко штеди за дугорочно путовање у кратком року, може уложити своју уштеђевину у конзервативну комбинацију готовине, депозитне потврде (ЦД-ове) и краткорочне обвезнице. Још једна уштеда новца за предујам скупог дома (удаљен је најмање деценију) могла би се претворити у више залиха, јер има више времена за уклањање краткорочних осцилација на тржишту.
Ребалансирање портфеља штити инвеститора од непожељних ризика и осигурава да изложеност портфеља остане у области експертизе менаџера.
Саветодавно управљање наспрам дискреционог управљања инвестицијама
Савјетодавне услуге управљања омогућују појединцима да задрже потпуну контролу над својим портфељем и доносе властите одлуке о инвестирању. Улога савјетника за инвестиције је првенствено пружање информираног мишљења.
Супротно томе, у дискреционом управљању инвестицијама професионални менаџер богатства преузима већу контролу над одлукама о инвестирању. За клијента, дискрециони приступ је практичнији, погодан за оне који можда немају искуства или времена да активно управљају својим портфељима. Иако ће саветодавни менаџери увек трошити време на разумевање циљева и имовине својих клијената, то често није тако темељит процес као код дискреционих менаџера.
Помоћу саветодавних услуга, менаџер богатства ће се консултовати са својим клијентима и пружити савет, али клијент доноси коначне одлуке о куповини и продаји.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.