Уравнотежена стратегија улагања

Шта је стратегија уравнотежене инвестиције?

Уравнотежена стратегија улагања представља начин комбиновања улагања у портфељ који има за циљ да уравнотежи ризик и поврат. Уобичајено, уравнотежени портфељи су подељени подједнако између акција и обвезница.

Кључне Такеаваис

• Уравнотежена стратегија улагања је она која тражи равнотежу између очувања капитала и раста.
• Користе га инвеститори са умереном толеранцијом на ризик и углавном се састоји од мешавине акција и обвезница од 50/50.
• Стратешке инвестиционе биланце су у средини спектра ризика и награде. Конзервативнији улагачи могу се одлучити за стратегије очувања капитала, док се агресивнији улагачи могу одлучити за стратегије раста.

Разумевање стратегије уравнотежене инвестиције

Постоји много различитих начина за састављање портфеља, у зависности од преференција и толеранције на ризик укљученог инвеститора.

На једном крају спектра имате стратегије које имају за циљ очување капитала и тренутни приход. Обично се састоје од сигурних, али ниско доносних инвестиција, попут депозитних сертификата (ЦД-ова), висококвалитетних обвезница, инструмената на тржишту новца и неких акција плаћеног дивиденде. Ове стратегије су најприкладније за инвеститоре који су највише забринути за очување капитала који већ имају и који се мање баве растом тог капитала.

На другом крају спектра имате стратегије које имају за циљ раст. Ове агресивне стратегије углавном укључују много већу тежину акција, укључујући и оне са мањом тржишном капитализацијом. Ако су укључени инструменти са фиксним дохотком, они могу имати нижи кредитни рејтинг или мању гаранцију, али нуде и већи принос, као што је случај са задужницама, повлаштеним акцијама или вишим приносним корпоративним обвезницама. Ове стратегије су најбоље за млађе инвеститоре са високом толеранцијом на ризик, који са задовољством прихватају већу краткорочну волатилност у замену за боље очекиване дугорочне приносе.

Инвеститори који се налазе између ова два кампа могу се одлучити за уравнотежену стратегију улагања. То би се састојало од мешања елемената конзервативнијих и агресивнијих приступа. На пример, балансирани портфељ може да се састоји од 25% дионица плавог чипа, 25% малих капитализационих акција, 25% државних обвезница са ААА оценом и 25% корпоративних обвезница инвестиционог ранга. Иако се тачни параметри могу прилагодити на више различитих начина, већина уравнотежених инвеститора тражиће скромне приносе на свој капитал, уз велику вероватноћу очувања капитала.

У прошлости би инвеститори морали ручно саставити своје портфеље куповином појединачних укључених инвестиција. У супротном, они би се морали ослонити на професионалце, као што су саветници за инвестиције или услуге које нуде њихове финансијске институције. Данас су, међутим, интернетске платформе раширене, што омогућава инвеститорима да аутоматски улажу новац у избор стратегија које организује толеранција на ризик. За данашње инвеститоре, процес расподјеле портфеља приступачнији је него икад прије.

Циљ према субјективном толеранцији према ризику

Када одређују коју стратегију одабрати, за инвеститоре је важно да узму у обзир не само њихов објективни капацитет да сносе ризик, попут њихове нето вредности и прихода, већ и своју субјективну толеранцију према ризику.

Пример реалног света за уравнотежену стратегију улагања

Емма је недавно дипломирана универзитеткиња средином 20-их. Нова је у улагању и има око 10.000 долара за улагање. Иако намерава да изврши предујам у наредних неколико година, она нема тренутне потребе за својим инвестиционим капиталом и могла би одложити повлачење свог капитала до повољнијег тренутка у случају наглог пада на тржишту.

Објективно гледано, Емина младост и финансијске околности довели су је у добру позицију да усвоји релативно ризичну стратегију улагања која има висок потенцијал дугорочног раста. Међутим, с обзиром на субјективну толеранцију према ризику, одлучује се за конзервативнији приступ.

Користећи интернетску платформу за улагање, Емма се одлучује за уравнотежену стратегију улагања која садржи раздиобу 50/50 између вриједносних папира са фиксним приходом и власничким удјелима. Хартије од вредности са фиксним приходом састоје се углавном од државних обвезница високог квалитета, заједно са неким корпоративним обвезницама високог ранга. Дионице се састоје од акција с плавим чипом, а све имају репутацију стабилне зараде и исплате дивиденди.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Конзервативно улагање Конзервативно улагање настоји да очува вредност инвестиционог портфеља улагањем у хартије од вредности нижег ризика. Конзервативно улагање настоји заштитити вриједност инвестиционог портфеља. више Истраживање раста капитала и како га могу постићи инвеститори Раст капитала, или апрецијација капитала, повећава вредност имовине или улагања у току времена. Раст капитала мери се разликом између тренутне вредности или тржишне вредности средства или инвестиције и његове откупне цене. више Раст и приход: Да ли је уравнотежени фонд најбољи од оба света? Уравнотежени фондови су узајамни фондови који улажу новац кроз класе имовине, мешавину акција са малим и средњим ризиком, обвезнице и друге хартије од вредности. Њихови удјели су уравнотежени између капитала и дуга, са циљем да се повећају и приходи. више Агресивна инвестицијска стратегија Дефиниција Агресивна стратегија улагања је средство управљања портфељем које покушава максимизирати приносе узимајући релативно већи степен ризика. више Стратегија раста капитала Стратегија раста капитала тежи да максимизира дугорочно апрецијацију капитала портфеља путем алокације усмерене на средства са високим очекиваним приносима. више Стил инвестирања Стил инвестирања је свеобухватна стратегија или теорија коју инвеститор користи за постављање алокације имовине и избора појединачних хартија од вредности за улагање. више партнерских веза