Будите финансијски планер од куће

Професија финансијског планирања експоненцијално је порасла у последњих неколико деценија, а Субприме Препад из 2008. знатно је повећао свест јавности о потреби здравих финансијских савета обучених и добро познатих стручњака.

Многи финансијски планери и компаније реагују на овај захтев повећаном мобилношћу, мрежном подршком и другим видовима технолошке помоћи. Ове иновације су омогућиле малом, али растућем броју финансијских планера да пронађу нову нишу у својој професији радећи од куће, било делимично или пуно радно време.

Кључне Такеаваис

• Постати финансијски планер може бити уносан потез у каријери, помагање људима с њиховим улагањима и личним финансијама.
• Једном засноване на традиционалним канцеларијама, неколико нових платформи омогућавају финансијским пројектантима да раде удаљено од куће.
• Ове иновације пружају нови ниво личне аутономије и флексибилности, али долазе и са ризиком самозапошљавања, као што су недостатак гарантованог дохотка и никаквих користи.

Рад од куће

Иако овај тренд расте у многим другим областима као што је туристичка индустрија, у финансијској заједници је спорије, јер већини клијената је потребан ниво персонализованих услуга и савета који су традиционално доступни само лицем у лице. . Али технологија је достигла тачку у којој планери могу ефикасно да раде са клијентима на мрежи и пружају савете и информације путем телефона, ИМ-а и видео ћаскања.

Број веб локација који клијентима који имају релативно једноставне финансијске ситуације омогућавају да унесу своје податке и добију персонализоване препоруке и савете, брзо расте заједно са низом производа и услуга које ове веб локације пружају.

Нова прилика за планере

Планери који одлуче да раде у фирмама које нуде савете на мрежи вероватно ће ипак морати да проведу најмање неко време у канцеларији, али у многим случајевима ће им овај аранжман омогућити да избегавају свакодневно обрачунавање од девет до пет. Сваком ко има одговарајуће лиценце и акредитиве треба само рачунар и простор за рад код куће како би обављали посао. Неки планери ће се лично упознати са клијентима, преговарајући их за уводни састанак и потом од тада комуницирати с њима телефоном или путем интернета, док други планери раде искључиво од куће и никада не могу видети већину својих клијената лично, у зависности од политике њихове компаније .

Неки планери ће се такође моћи директно састати са клијентима у својим домовима (планера) ако имају средства за стварање посебне канцеларије и простора за састанке у њиховом пребивалишту. Наравно, рад у кући увек је у одређеној мери био опција, али некада је то обично захтевало редовно путовање у неку централну канцеларију ради достављања папира и извршавања других задатака; иако је то још увек неопходно, нова технологија за размену података као што је Дропбок знатно је олакшала пренос и дељење документације електронским путем.

Компаније са Интернет опцијама

Много веб локација које нуде интернетско планирање или дозвољавају или захтевају од својих клијената да учитају већину или све своје финансијске рачуне и информације у софистицирани власнички програм планирања или буџетирања који омогућава планеру да погледа целу финансијску слику клијента. Овај ниво технолошке транспарентности у великој мјери смањује количину времена које су планери традиционално морали провести прикупљајући и уносећи финансијске информације својих клијената. Клијенти који правилно дају све своје информације путем овог канала често могу добити планере од тренутних повратних информација о одређеним темама.

Неке од веб локација које нуде ове услуге укључују:

• Леарнвест ( ввв.леарнвест.цом )
  Иначе, Алека Вон Тобел 2009. године је покренула женску клијентелу и поседује способност планирања да емпатирају са клијентима док уче како да разбијају лоше финансијске навике и формирају нове. Један од његових главних циљева је једноставно пружање платформе прилагођене корисницима са које жене могу почети да контролишу своје финансије. Купци могу да користе платформу Ми Монеи Центер на веб локацији да би у сваком тренутку прегледали све њихове финансије. Они који се пријаве добију бесплатну почетну консултацију са цертифицираним стручњаком финансијског планирања®, као и мјесечни билтен. Леарнвест нуди персонализоване, непристрасне савете уз накнаду и не нуди никакве услуге управљања новцем.
• Лични капитал (ввв.персоналцапитал.цом)
  Билл Харрис покренуо је ову веб страницу 2011. године у настојању да клијентима омогући ефикасно управљање новцем са 100.000 до 2.000.000 долара за улагање. Лични капитал обезбеђује турбо-наплаћени инвестициони програм и одређује личног саветника да директно комуницира са сваким клијентом. Клијенти такође могу повезати све своје финансијске рачуне заједно на онлајн финансијској табли. Тиме Магазине је компанију наградио за свој труд да интегрише финансијско планирање у дигиталну платформу тако што је страницу именовао једном од 50 најбољих веб локација у 2012. Основно чланство је бесплатно, а персонализовани савети и управљање новцем цене су веома конкурентне.
• НестВисе ( ввв.нествисе.цом )
  Ова страница је посвећена пружању свеобухватне, повољне и повољне услуге финансијског планирања за средњу класу. Настоји да усклади финансије својих клијената са њиховим животним циљевима користећи филозофију коју називају Фулл Лифе Финанциал Манагемент. Бесплатно чланство укључује почетну финансијску процену плус приступ мрежном центру за учење. Чланство у Премиум обезбеђује премиум чланке и алате за учење и 90-дневне Фитнесс Трацк програме. Клијенти који се одлуче за плаћање прилагођених савета аутоматски добијају и бесплатно Премиум чланство.

Надокнаде и бенефиције

Финансијски планери који раде на даљину за компаније попут НестВисе и Леарнвест обично плаћају или клијент или примају плату. И док се и даље очекује да се већина планера пласира у своју контактну сферу, обично се дају значајни прилози. Али предности ове нише превазилазе доларе и центе; неке странице нуде приступ 24 сата на дан финансијском планеру, што би могла бити атрактивна опција за оне који уживају у радним ноћима.

Као и код других послова код куће, ова алтернатива би се могла свидјети и пројектантима с малом дјецом. Мајке које су оставиле своју финансијску каријеру да се брину о малој деци можда ће много више моћи да уклопе ову врсту аранжмана у свој распоред него традиционално место саветника, а ова опција ће вероватно платити знатно више од већине других алтернатива за посао од куће.

Доња граница

Сада је право време да започнете са истраживањем могућности да као планер радите из своје куће. Ова нова ниша у индустрији вјероватно ће запасти у наредних неколико година, јер неколико локација које користе вањске савјетнике планира значајно ширење. За више информација о раду куће као финансијског саветника, посетите веб локације наведене или се обратите Удружењу за финансијско планирање.