Постајем финансијски аналитичар

У индустрији финансијских услуга једна од најпожељнијих каријера је аналитичар. Финансијски аналитичари могу радити у млађим и старијим капацитетима унутар фирме, а то је ниша која често доводи до других могућности каријере.

Индустрија финансијских услуга је конкурентна и може бити тешко пробити се на терену. Ако вас занима каријера финансијског аналитичара, прочитајте даље како бисте сазнали шта можете учинити да се припремите за посао.

Шта је потребно да буде финансијски аналитичар

Шта је финансијски аналитичар?

Финансијски аналитичари испитују финансијске податке и користе своје налазе како би помогли предузећима у доношењу пословних одлука. Често се ова анализа бави инвестирањем.

Тачније, финансијски аналитичари истражују макроекономске и микроекономске услове заједно са основама предузећа да би предвидјели пословање, секторе и индустрије. Они такође често препоручују акцију, као што је куповина или продаја акција компаније на основу њених укупних перформанси и изгледа.

Аналитичар мора бити свјестан тренутних дешавања у области у којој се специјализирао, као и у припреми финансијских модела за предвиђање будућих економских услова за било који број варијабли.

Не раде сви финансијски аналитичари са тржиштима акција или обвезница или помажу њиховим послодавцима да улажу у инвестиције. На пример, компанија може да ангажује аналитичара да користи нумеричке податке како би се утврдила ефикасност различитих маркетиншких техника у односу на трошкове. Предузећа која користе франшизни модел често имају финансијске аналитичаре који су одговорни за праћење појединачних франшиза или група франшиза у некој географској регији. Аналитичари одређују где се налазе снаге и слабости и прогнозирају профит и губитке.

Потребне вештине и образовање

У поређењу са многим високоплатним каријерама, квалификације за финансијског аналитичара су много мање ригидне и добро дефинисане. За разлику од права и медицине, не постоје образовни минимуми широм каријере. Да ли се суочавате са било којим потребним лиценцама зависи од фактора, као што су послодавац и ваше посебне радне дужности.

То је рекло да је у 21. веку стекла првостепена студија - по могућности са факултетом из економије, финансија или статистике - постала фактички услов да постанете финансијски аналитичар. Друге материје на које се гледа повољно укључују рачуноводство и математику, па чак и биологију и инжењерство - ако се можда жели специјализовати за анализу тих индустрија. Конкуренција је превелика, а факултетски или виши дипломи су превише уобичајени на тржишту рада да би имали озбиљне шансе да се пријаве са мање од БА

Велике инвестиционе банке, где се велике плате за прву годину исплаћују, запошљавају се готово искључиво на елитним колеџима и универзитетима, као што су Харвард и Принцетон. Кандидати који се пријаве са дипломама из мање престижних школа могу повећати своје шансе тако да наставе школовање и стекну МБА од високо рангиране пословне школе. Дипломанти МБА често се запошљавају као старији аналитичари одмах из пословне школе.

Без обзира на образовање, за успешну каријеру финансијског аналитичара потребне су снажне квантитативне вештине, стручност за решавање проблема, вештина у употреби логике и натпросечне комуникацијске вештине. Финансијски аналитичари морају урушити податке, али такође морају на јасан, концизан и уверљив начин да извештавају о својим налазима.

Испити за сертификацију које треба полагати

Ако нисте преддипломски студент МБА или сте економски факултет, можда бисте требали размотрити студирање за испите Сериес 7 и 63 или учествовати у програму Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА ^® ). Имајте на уму да ће за учествовање на испиту серије 7 бити потребно спонзорство од стране компаније ФИНРА или регулаторне организације. Међутим, од октобра 2018. године, ФИНРА узима уобичајена питања из серије 7 и других тестова и поставља их на нови испит под називом Сецуритиес Индустри Ессентиалс испит (СИЕ). Овај тест можете положити без спонзорства (лијепо појачање резимеа). Једном када будете запослени, полажете испит за врхунски завршетак серије 7, итд.

Иако је ЦФА испит врло технички, испит серије 7 и 63 су други начини да се покаже основно упознавање са условима улагања и рачуноводственом праксом. Ако погледате огледни ЦФА испит и чини вам се неодољивим, почните са полагањем СИЕ, а затим наставите са испитивањем ЦФА испита или започните разговор за позиције млађег аналитичара након полагања СИЕ. Многе институције такође имају програме обуке за кандидате који на терену показују обећање.

(За више детаља погледајте „Програми обуке и именовања финансијских аналитичара.“)

Врсте позиција аналитичара

Поље финансијске анализе је широко, а садржи разна звања и каријеру. У оквиру финансијске / инвестиционе индустрије, три главне категорије аналитичара су оне које раде за:

• куповинске фирме (инвестиционе куће које управљају сопственим средствима)
• фирме са продајом
• инвестиционе банке

Далеко од Валл Стреета, финансијски аналитичари раде за локалне и регионалне банке, осигуравајуће компаније, брокерске куће о улагању у некретнине и друге компаније које се баве подацима. Свако предузеће које често доноси тешке одлуке о трошењу новца место је на којем финансијски аналитичар може потенцијално да дода вредност. (За читање у вези, погледајте „Финансијски аналитичар против инвестиционог банкара“)

Рад са страном за куповину

Већина финансијских аналитичара ради на ономе што је познато као страна куповине. Помажу својим послодавцима у доношењу одлуке о томе како да троше свој новац, било да то улаже у акције и друге хартије од вредности за интерни фонд, купују имовину прихода (у случају компаније за инвестирање у некретнине) или додељују маркетиншке доларе. Неки аналитичари свој посао обављају не за одређеног послодавца, већ за трећу компанију која својим клијентима пружа финансијску анализу. То показује вредност онога што финансијски аналитичар ради; читава индустрија постоји око ње.

Финансијски аналитичари на страни куповине ретко имају последњу реч о томе како њихови послодавци или клијенти троше свој новац. Међутим, трендови које откривају и прогнозе које они дају су непроцењиви у процесу доношења одлука. С обзиром на то да се глобална финансијска тржишта развијају брже него икад и да се регулаторно окружење мења наизглед свакодневно, разлог је да потражња за квалификованим финансијским аналитичарима може само повећати.

Рад са страном продаје

У фирми која се продаје, аналитичари процењују и упоређују квалитет хартија од вредности у одређеном сектору или индустрији. На основу ове анализе они пишу извештаје о истраживању са одређеним препорукама, као што су „купи“, „продај“, „снажно купи“, „снажно продај“ или „држи“. Они такође прате акције које се налазе у портфељу фонда како би одредиле када или да ли треба да се прода позиција фонда у тој акцији. Препоруке ових аналитичара имају велику тежину у инвестиционој индустрији, укључујући и оне који раде у фирмама које купују.

Можда је најпрестижнији (и најплаћенији) посао финансијског аналитичара посао аналитичара са стране за продају велике инвестиционе банке. Ови аналитичари помажу банкама да цене сопствене инвестиционе производе и продају их на тржишту. Они прикупљају податке о стању и обвезницама банке и користе квантитативну анализу како би пројицирали како ће ове хартије од вредности наступити на тржишту. На основу овог истраживања, клијентима банке дају препоруке за куповину и продају, упућујући их у одређене хартије од вредности из банкиног менија производа.

Чак и унутар ових специјалности постоје подврста: аналитичари који се фокусирају на залихе или инструменте са фиксним приходом. Многи се аналитичари још више специјализирају у одређеном сектору или индустрији. На пример, аналитичар се може концентрисати на енергију или технологију.

Аналитичари инвестиционог банкарства и капитала

Аналитичари у фирмама за инвестиционо банкарство често играју улогу у одређивању да ли су одређени уговори између компанија, попут иницијалне јавне понуде (ИПО), спајања и преузимања (М&А) изводљиви, засновани на корпоративним основама. Аналитичари процењују тренутне финансијске услове, а такође се у великој мери ослањају на моделирање и предвиђање како би дали препоруке да ли је одређено спајање одговарајуће за клијента те инвестиционе банке или да ли клијент треба да уложи ризични капитал у неко предузеће.

Аналитичари који раде за велике банке и помажу у доношењу одлука о куповини и продаји и покушају проналажења повољних ИПО могућности називају се аналитичарима правичности. Њихов фокус је превасходно на тржиштима акција; помажу у проналажењу компанија које представљају највише уносних прилика за власништво. Типични аналитичари су обично најплаћенији професионалци у области финансијске анализе. То је делом функција њихових послодаваца; велике инвестиционе банке користе огромне плате да би намамиле најбољи таленат.

Такође, капитални аналитичари се баве огромним износима новца. Када дају победничко предвиђање, добитак за послодавца често је у милионима долара. Као такав, аналитичари власничких улога се компензирају.

Средња плата није осредња

Већина финансијских аналитичара чини знатно мање од оних у осталим занимањима на Валл Стреету. Међутим, средњи годишњи приход финансијског аналитичара - на нивоу улазног нивоа - значајно је већи од просечног дохотка домаћинства у Сједињеним Државама. Медијан годишњег прихода за финансијског аналитичара почетног нивоа је 55, 265 долара. То је отприлике оно што можете очекивати да направите прву годину, чак и ако не радите за банку на Валл Стреету. Поређења ради, од 2017. године, просечни приход за цело домаћинство у Сједињеним Државама, без обзира на искуство радника у том домаћинству, био је 51, 939 УСД. У просеку, финансијски аналитичари почињу много боље плаћени од типичних радника.

Заправо, да би било више јабука до јабука, према подацима америчког Бироа за статистику рада (БЛС), средњи годишњи приход финансијских аналитичара свих нивоа искуства, од маја 2017. године, био је 84, 300 УСД. Просечна - просечна - годишња зарада је била 99.430 УСД. Финансијски аналитичари великих компанија на Валл Стреету често зарађују много више, чак и током прве године. Заправо, зарада од укупне надокнаде од 140.000 долара или више је уобичајени циљ за првогодишње аналитичаре у инвестиционим банкама.

Изгледи за посао финансијског аналитичара

Из перспективе за запошљавање, изгледи су добри за област финансијских аналитичара. Иако је конкурентан, тренутно има око 296.100 радних места, а према последњим доступним статистикама БЛС-а, професија би у деценији између 2016. и 26. требало да расте око 11% - што је повећање за 32.200 позиција - бржи од просека за све занимања. БЛС бележи:

Потражња за финансијским аналитичарима расте са укупном економском активношћу. Потражња ће се такође повећати јер раст „великих података“ и технолошка побољшања омогућавају финансијским аналитичарима приступ већем распону података и врше анализу вишег квалитета. Ова анализа ће помоћи предузећима да управљају својим финансијама, идентификују инвестиционе трендове и испоручују нове производе или услуге клијентима.

Државе које имају највећи број аналитичара су у опадајућем редоследу: Њујорк - не чуди јер је то дом на Вол Стриту - Калифорнија, Тексас, Илиноис и Флорида. Ипак, ово занимање је највише концентрисано у Делаверу, где је седиште многих компанија. Остала подручја високог ранга су Нев Иорк, Васхингтон ДЦ, Цоннецтицут и Массацхусеттс. Аналитичари највише зарађују у Њујорку, Вајомингу, Колораду, Калифорнији и на Аљасци.

Шта очекивати на послу

Финансијски аналитичари морају бити будни око прикупљања информација о макроекономији, као и информација о одређеним компанијама и основној микроекономији њихових биланса. Да би остали на врху финансијских вијести, аналитичари ће морати сами да читају много читања. Аналитичари имају тенденцију да пажљиво проуче публикације попут Тхе Валл Стреет Јоурнал-а, Тхе Финанциал Тимес-а и Тхе Ецономист-а као и финансијске веб странице.

Бити аналитичар често укључује и значајну количину путовања. Неки аналитичари посећују компаније да би из прве руке погледали операције на терену. Аналитичари такође често присуствују конференцијама са колегама који имају исту специјалност као и они.

Када су у канцеларији, аналитичари уче да уче са прорачунским табелама, релацијским базама података и статистичким и графичким пакетима како би развили препоруке за више руководство и израдили детаљне презентације и финансијске извештаје који укључују предвиђање, анализу трошкова и користи, кретање трендова и резултате анализа. Аналитичари такође тумаче финансијске трансакције и морају да провере документа да ли су у складу са владиним прописима. (За читање у вези, погледајте „Дан у животу финансијског аналитичара“)

Могућности за напредовање

Како протокол интероффице пролази, аналитичари међусобно комуницирају као колеге, док су склони да извештавају код портфељ менаџера или другог вишег руководиоца у управи. Млађи аналитичар може проћи пут до старијег аналитичара током периода од три до пет година. За старије аналитичаре који и даље траже напредовање у каријери, постоји потенцијал да постану портфељ менаџер, партнер у инвестиционој банци или старији менаџер у малопродајној банци или осигуравајућој компанији. Неки аналитичари настављају да постану инвестицијски саветници или финансијски консултанти.

Сет вештина за успех

Најуспешнији млађи аналитичари су они који развијају знање у коришћењу прорачунских табела, база података и ПоверПоинт презентација и уче друге софтверске апликације. Међутим, најуспешнији старији аналитичари су они који не само да раде на дуге сате него и развијају међуљудске односе са надређенима и менторима другим млађим аналитичарима. Аналитичари који су промовисани такође уче да развијају комуникацијске и људске вештине израђујући писане и усмене презентације које импресионирају виши менаџмент.

Доња граница

Каријера финансијског аналитичара захтева припрему и напоран рад. Такође има потенцијал да донесе не само финансијске награде, већ и истинско задовољство које долази из саставног дела пословног пејзажа. (За сродна читања, погледајте „Финансијски аналитичар: Пут каријере и квалификације“)