Брокер или трговац: која каријера је права за вас?

Имате ли потешкоћа да одлучите између каријере као трговац на Валл Стреету или берзански посредник? Обе подразумевају куповину и продају хартија од вредности, али природа сваке се јако разликује. А ове би варијације могле донијети све разлике у одређивању која каријера ће вам најбоље одговарати.

У овом чланку ћемо погледати ове разлике, као и како постати трговац или брокер.

Брокер или трговац: која каријера је права за вас?

Шта раде брокери и трговци?

Док брокери и трговци послују са хартијама од вредности, посредници су и продајни агенти, који делују у своје име или у име хартија од вредности или брокерских кућа. Они су одговорни за добијање и одржавање листе редовних појединачних купаца, познатих и као малопродајни и / или институционални купци. Трговци, са друге стране, имају тенденцију да раде за велику фирму за управљање инвестицијама, берзу или банку и купују и продају хартије од вредности у име имовине којом управља та фирма.

Куповина и продаја

Брокери имају директан контакт са клијентима. Купују и продају хартије од вредности на основу жеља тих клијената. Неки чак могу да делују као финансијски планери за своје клијенте, обликујући пензиони план, бавећи се диверзификацијом портфеља и саветујући осигурање или инвестиције у некретнине ако њихова фирма нуди такве услуге финансирања и управљања богатством. Они се баве акцијама и обвезницама, као и узајамним фондовима, ЕТФ-овима и другим малопродајним производима, као и опцијама за софистицираније клијенте.

Трговци имају тенденцију да купују или продају хартије од вредности на основу жеља менаџера портфеља у инвестиционој компанији. Трговцу се могу доделити одређени рачуни и наплатити креирање стратегије улагања која најбоље одговара том клијенту. Трговци раде на различитим тржиштима - акције, дугови, деривати, робе и форек - и могу се специјализовати за једну врсту улагања или класу имовине.

Брокер често проводи много времена информишући клијенте о варијацијама у ценама акција. Поред тога, брокери проведу приличан део дана у потрази за проширењем базе клијената. То раде хладним позивањем потенцијалних купаца и показујући позадину и способности, или одржавајући јавне семинаре о различитим инвестицијским темама.

Истраживање

И брокери и трговци гледају аналитичка истраживања како би препоручили клијентима или менаџерима портфеља да купе или продају хартије од вредности. Међутим, и трговци често раде своје истраживање и анализе. Упркос старим стереотипима појединачних узвикивања понуда и поруџбина на трговачком паркету, већина трговаца сада проводи своје време на телефону или испред рачунарских екрана, анализирајући графиконе перформанси и полирање својих трговинских стратегија - јер је профит често све у тајминг.

Међутим, не грешите, и брокери и трговци имају висок ниво енергије. Обично су стручњаци у обављању више задатака и могу се носити са брзим окружењем под високим притиском, нарочито између 9:30 и 16:00 по стандардном времену по истоку - када су тржишта отворена.

Постати трговац на Валл Стреету

Сада када смо вам дали преглед, време је да конкретније размотримо шта је све постало трговцем на Валл Стреету. ("Валл Стреет" се користи у фигуративном смислу индустрије финансијских услуга. У дигиталном добу трговци могу и раде, раде с било којег места.) Иако ћемо се фокусирати на трговачку професију, пут ка брокеру - позадина и образовање - је скоро исто.

образовање

Трговци су још једном били пасмина самоука. Данас је четворогодишња факултетска спрема основни захтев - барем ако желите да радите за реномирану финансијску институцију или компанију. Већина трговаца има дипломе из математике (нарочито рачуноводства), финансија, банкарства, економије или пословања. Није да врсте либералне уметности не могу имати успешне каријере као трговци - било која област која подстиче истраживање и аналитичко размишљање развија корисне вештине. Али, не грешите, крчење бројева, финансије и пословне ствари су велики део професије, тако да вам треба да им будете пријатни.

Неки аспиранти чак и прелазе на МБА где уче о пословању, анализама, микроекономији и пословном планирању. Остали следе магистри наука из финансија. Ова рута пружа могућности за учење о финансијском рачунању, напредним финансијским концептима, глобалним улагањима, управљању ризиком као и инструментима са фиксним приходом, као што су обвезнице и трезорске записе.

Шта год да је главни, требало би да научите што више о финансијским тржиштима. Редовно навикујте да гледате финансијске канале или читате пословне публикације попут „Тхе Валл Стреет Јоурнал“ или веб локација попут ове.

Иако неки скоче одмах након факултета, није ретко да трговци имају неко друго радно искуство пре изласка на терен. Они могу радити у одељењу за финансије у корпорацији. То још више важи за брокере - с обзиром на висок ниво интеракције с клијентима, свако претходно искуство продаје веома је цењено.

Почевши од

Најлакши начин да се приступи трговачком центру компаније Валл Стреет - одељењу у коме се одвијају трансакције хартијама од вредности - је да се пријавите за инвестициону банку или брокерски брокер. Започните са позицијом на улазном нивоу попут помоћника аналитичара залиха или трговаца и научите све што можете. Многе финансијске компаније нуде стажирање - неке су плаћене, а неке не - и вишегодишњи програми обуке за врсте изван школе, посебно за оне који су на стази да добију дозволу за трговање.

Услови: Испити и лиценцирање

Осим ако не желите да тргујете само за себе, трговање или брокер захтева од вас да добијете дозволу Регулаторног органа за финансијску индустрију (ФИНРА) за извршавање налога. А да бисте добили лиценцу, морате да узмете неке од ФИНРА-ових тестова.

Да бисте били трговац, морате проћи испит представника трговца хартијама од вредности са најмање 70%. Овај испит се колоквијално назива испит серије 57. Од 1. октобра 2018. године испит траје 105 минута и састоји се од 50 питања. Обухвата трговинску активност и одржавање књига и записа, извештавања о трговини и обрачуна и обрачуна.

Да бисте били брокер, морате добити 72% или више на испиту за регистрованог представника генералних хартија од вредности - који се чешће назива испит серије 7. Ово је 225-минутни испит са 125 питања, који тестира основе улагања и инвестиционих производа као и правила и прописе Комисије за хартије од вредности (СЕЦ). Многи трговци такође полажу овај испит.

Поред Серија 7 и 57, многе државе захтевају од кандидата да положи Државни испит за Униформне агенте за хартије од вредности, који се обично назива испит Серије 63. Испит Сериес 63 такође тестира различите аспекте берзе. Када појединац има лиценцу ФИНРА-е, тада је члан берзе и има могућност куповине или продаје акција и других хартија од вредности.

За тестове серије од октобра 2018. утврђене су неке промене. Јединствени испит о основама хартија од вредности (СИЕ) заменио је преклапајуће делове испитивања 7, 57 и других серија. Кандидати ће тада полагати додатни, мањи „топ-офф“ испит везан за одређено поље у које се надају да ће ући. Реформе ће такође учинити процес полагања испита демократскијим. Тренутно морате да будете запослени или „спонзорисани“ од стране компаније регистроване у ФИНРА-и да бисте обавили један од тестова. Спонзорисање је често део програма обуке финансијских фирми, уз ангажовање кандидата који се квалификује за лиценцу - слично начину на који адвокатске фирме ангажују дипломанте који студирају за правосудни испит. СИЕ уклања овај захтев, иако морате да будете повезани са фирмом члана ФИНРА-е за полагање врхунских испита.

На радни сто и под

Имате две године након полагања испита да се региструјете у ФИНРА како бисте добили лиценцу. Пре него што га доделите, требат ће вам позадинска провјера - и кривична и финансијска - картица отиска прста и морат ћете се регистрирати у СЕЦ.

Након што положите испит (е) и стекнете лиценцу, можете затражити да будете премештени на било који слободан трговачки сто. Овде ћете научити како да разрадите стратегије трговања, директно извршите трговину и извршите трговање у име инвестиционе банке или клијената фирме. За трговинским пултом такође добијате прилику да изучавате компаније изблиза док осећате тржиште. Постепено ћете препознати нишу за себе, било да је то у фјучерским уговорима или капиталима или дужничким инструментима.

Међутим, пре него што започнете са додељивањем стварног трговачког простора, морате да вас прегледају од ФБИ-ја. Будући да се трговци на Валл Стреету баве осјетљивим финансијским стварима попут државних хартија од вриједности, биро провјерава да ли имате криминалну прошлост. То је зато што ако било која информација процури, то може довести до штетних тржишних шпекулација и економског шпијунаже.

Смјер каријере

Бројни су различити путеви каријере које берзански посредник може искористити једном када стекне неко искуство. Ево неколико опција:

• Финансијски саветник: Саветници дају финансијске савете својим клијентима и препоручују им финансијска улагања и инструменте како би могли остварити своје циљеве.
• Финансијски аналитичар: Они анализирају и проучавају трендове и податке док пружају саветодавне услуге другима - углавном организацијама.
• Инвестициони банкар: Ови банкари делују као посредници између предузећа и инвеститора. Предузећа прикупљају капитал продајом хартија од вредности, док инвеститори купују хартије од вредности како би остварили профит. Инвестициони банкари пружају саветодавне услуге пословању и помажу им да прикупе капитал који им је потребан.

Плата

Иако узбуђење бити на трговачком паркету или бавити се високим улозима финансијског света може бити примамљиво, немојмо заборавити важан аспект ове каријере: плату.

Према подацима америчког Бироа за радну статистику (БЛС), средња годишња зарада за хартије од вредности, робе и финансијске продајне агенте од маја 2017. износила је 63 780 долара. БЛС не раздваја трговце и посреднике, већ генерализира категорију као што је горе наведено. Изгледи за ову индустрију су позитивни - очекује се да ће раст радних места између 2016. и 2026. бити приближно 6%, како расте потражња за финансијским услугама, инвестиционим банкарством и пензионим планирањем.

Доња граница

Људи желе да постану трговци из различитих разлога. Новац је кључан, али кључна је и страст и фасцинација финансијама и кретањем инвестиционих фондова. Ако волите да се бавите и са људима, можда бисте више вољели живот брокера. Шта год желите, будите спремни да напредујете на радном месту које се брзо креће - јер новац никада не спава.