Могу ли да позајмим од ИРА-е без казне?

Технички гледано - да. Правило превртања од 60 дана односи се на све врсте ИРА-а. Ово правило вам омогућава да повучете имовину из своје ИРА ако у року од 60 дана вратите пуни износ. Ако се износ пребаци у овај период, дистрибуција (повучени износ) се не опорезује или подлеже раној казни за дистрибуцију (коју бисте покренули ако сте били млађи од 59½ година).

Напомена: То технички није „зајам“, већ одредба која омогућава привремену употребу уштеде ИРА-е изван вашег ИРА-а. Ово је по дефиницији „дистрибуција“ и „пребацивање“ дистрибуираног износа.

Неке подсетнице:

• Генерално, роловер од ИРА-до-ИРА-е можете извршити само једном током 12-месечног периода. Према пресуди пореског суда, све ваше традиционалне ИРА-е третирају се као ИРА у ту сврху од 1. јануара 2015. (Пре овог датума, ИРС је применио правило одвојено на све ваше ИРА-е који су укључени у такву дистрибуцију / преврнути.)
• Иста средства која повучете морају бити иста средства која пребаците на ИРА. На пример, ако подижете готовину, морате пребацити готовину.
• Само прихватљиви износи могу се пребацити.

На ово питање одговорила је Денисе Апплеби
( Контакт Денисе )