Овлашћени повереник и финансијски саветник (ЦТФА)

Шта је сертификовано поверење и финансијски саветник?

Сертификовани поверења и финансијски саветник (ЦТФА) је професионална ознака коју нуди Америчко удружење банкара (АБА), која пружа обуку и знање о порезима, улагањима, финансијском планирању, фондовима и имањима. Акредитација ЦТФА је погодна за професионалце који имају каријеру у банкарству, брокерском послу, финансијском планирању, опорезивању или администрацији поверења.

Кључне Такеаваис

• Сертификовани поверилац и финансијски саветник (ЦТФА) једно је од неколико професионалних ознака које нуди Америчко удружење банкара (АБА).
• Ознака ЦТФА намијењена је процјени и потврђивању знања и способности финансијског стручњака у области поверења и финансијских савета, који се широко тумаче.
• Кандидати морају испуњавати минималне захтеве радног искуства у финансијској индустрији и положити ригорозно испитивање. ЦТФА морају да испуњавају редовне захтеве за континуирано образовање.

Разумевање сертификованог поверења и финансијског саветника (ЦТФА)

ЦТФА сертификат показује вашу стручност у поверењу и финансијској и саветодавној професији. Да би добили одобрење овјереног повјерења и финансијског савјетника, кандидати морају имати минимални ниво радног искуства у управљању богатством и одобрене програме обуке. Од кандидата се захтева да успешно положе испит. Потребно је континуирано образовање да би се одржала ознака ЦТФА.

Према вебсајту АБА, искуство управљања богатством дефинисано је као интеракција клијената, било директна или индиректна, у циљу пружања фидуцијарних услуга које се односе на поверења, имања, ИРА-ове, квалификоване пензионе планове, скрбништво и појединачне рачуне управљања имовином. Ово искуство може такође обухватати пружање специјалних услуга и решења у једној или више административних, инвестиционих послова, пореских, правних, финансијских услуга и услуга планирања имовине и решења. Зна се да се ове услуге могу испоручити на интегрисани или посебан начин. Имајте на уму да искуство у поверењу бенефиција за запослене, корпоративно поверење или пословање са хартијама од вредности / усклађивање са прописима и поштовање прописа не квалификују као искуство управљања богатством.

Захтеви за поверење поверења и финансијског саветника

Кандидати морају имати трогодишње искуство у управљању богатством и испуњавати једну од следећих опција обуке:

• Придржавајте се темељних, средњих и напредних цертификата о АБА Трусту. Оне се могу зарадити на мрежи у АБА Труст Сцхоол, у АБА Труст Сцхоол под водством АБА или комбинацији обоје. Ако подносиоци пријава попуне сва три сертификата на мрежи, потребан је и АБА-ин ЦТФА Екам Онлине Преп курс.
• Завршили Цаннон Финанциал Институтес Труст Сцхоол нивоа И, ИИ и ИИИ нивоа.
• Завршио степен поверења и управљања инвестицијама на Универзитету Цампбелл.

Или су:

• Пет година искуства у управљању богатством и стекао је диплому.
• 10 или више година искуства у управљању богатством

АБА дефинише професионално искуство у управљању богатством као пружање савета клијентима који се односе на поверења, имања, ИРА-ове, квалификоване пензионе планове, старатељство и појединачне рачуне управљања имовином. Пружање специјалних услуга у администрацији, управљању инвестицијама, порезном, правном, финансијском и имовинском планирању такође се сматра професионалним искуством у управљању богатством од стране АБА.

Поред испуњавања ових захтева, од подносилаца захтева се мора потписати изјаву Етичког кодекса професионалних сертификата АБА.

Овјерени испит за повјерење и финансијски савјетник

Кандидати морају да купе испит, који износи 725 УСД. Учешће на испиту коштало је 425 долара. Испит траје четири сата и састоји се од 200 питања вишеструког избора. Подручја тестирања знања укључују поверљиве и поверљиве активности, финансијско планирање, пореско право и планирање, управљање улагањима и етику. Испит такође тестира способност подносиоца пријаве да своје знање примене на практичним примерима. Апликантима није дозвољено да користе калкулатор или било који мобилни уређај током испита.

Обнова овлашћеног поверења и финансијског саветника

Да би одржали ознаку ЦТФА, власници морају испунити 45 ЦЕ кредита сваке три године, придржавати се етичког кодекса професионалних цертификата АБА и плаћати годишњу накнаду за обнављање у износу од 249 УСД. Појединци који поседују два или више АБА сертификата добијају попуст за обнављање.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ) Цхартеред Веалтх Манагер је професионална ознака коју је издала Глобална академија за финансије и инвестиције. више сертификовани рачуновођа за инсолвентност и реструктурирање (ЦИРА) Сертификовани рачуновођа за инсолвентност и преструктурирање (ЦИРАА) је професионална сертификација која је доступна форензичким рачуновођама. више Цертифицирани професионални професионални приход (РИЦП) Професионални приход о пензионисању (РИЦП) професионална је ознака за финансијске стручњаке који су стручњаци за планирање пензионих примања. више Сертификовани финансијски планер (ЦФП) Сертификовани финансијски планер има цертификат у власништву и додељен од стране сертификованог Одбора за стандардизацију финансијског планера, Инц. више сертификовани кредитни извршилац (ЦЦЕ) Овлашћени извршни директор кредита (ЦЦЕ) је професионална ознака коју издаје Национална асоцијација управљања кредитом (НАЦМ). више Увод у овлашћени финансијски консултант (ЦхФЦ) Цхартеред Финанциал Цонсултант је професионална ознака која представља завршетак свеобухватног курса који се састоји од финансијског образовања. више партнерских веза