Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ)
Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ) је професионална ознака коју је издала Глобална академија за финансије и менаџмент (ГАФМ), формално Америчка академија за финансијски менаџмент (ААФМ). Намењен је верификацији знања и вештина професионалаца у управљању богатством.
Предуслови за ЦВМ програм су три или више година професионалног искуства у управљању богатством и степен одобреног од ГАФМ-а или други одобрени програм, као што је мастер студија из одређених области.
Кључне Такеаваис
- Ознака Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ) је професионална сертификација која се пружа менаџерима богатства и коју нуди Глобална академија за финансије и менаџмент.
- ЦВМ потврђује професионалну компетенцију послодавцима, колегама и купцима у областима: финансијског планирања, улагања, ризика, економије, пореза, пензионисања, планирања имовине и новца и банкарства.
- Кандидати морају да поседују мастер диплому из области финансија, права, економије, математике или управљања богатством и преко 5 година искуства. Професори, докторати, звања и правници могу поднети захтев за појединачна изузећа.
Разумевање овлашћеног менаџера за богатство (ЦВМ)
Програм Цхартеред Веалтх Манагер фокусиран је на теме као што су управљање односима, комуникација, продаја и финансијско планирање и захтева 15 сати годишње потребе за сталним образовањем.
ГАФМ је глобална институција која нуди кандидатима сертификацију за побољшање њиховог знања и веродостојности у области финансирања, рачуноводства и менаџмента. Она нуди и друге цертификате, као што су Акредитовани финансијски аналитичар (АФА), Акредитовани консултант за управљање (АМЦ) и Главни финансијски планер (МФП). Одбор за стандарде ГАФМ-а покренут је 1996. године спајањем између Савета за осниваче у Прегледу оригиналног закона о порезу и имовини и Америчке академије за финансијско управљање и аналитичара.
ЦВМ Захтеви
Кандидати који желе да испуне ознаку ЦВМ морају испуњавати минималне академске и радне захтеве. Кандидати морају имати два од следећег:
- АБА ААЦСБ, АЦБСП или Екуис акредитовани финансијски, инвестициони, рачуноводствени, порески или економски степен
- Три године професионалног искуства
- Држава призната диплома: лиценце, степен, МБА / магистарски или правни факултет, докторат, ЦПА, призната именовања и рад специјализације
- Сродни степен и испите из универзитетског програма који је одобрио ААФМ
- Завршетак програма онлине обуке извршних сертификата
Да би доказали да су подносиоци захтева стекли звање мастер студија, морају да поднесу захтев за подношење:
- Апликација за цертификат ААФМ која показује образовање од пружаоца образовања који има квалификацију ААФМ
- Докази добре пријаве о пријави, упису и завршеној дипломи и испитима из акредитованог или одобреног од државе програма
- Доказ о радном искуству и било којим дипломама, лиценцама, ознакама, потврдама, владином раду / обуци, наставном раду, истраживању или другим наградама
Није потребан ЦВМ испит. Стручњаци компаније ЦВМ требало би да имају експертизу у следећим тематским областима: 1. Планирање имовине и поверење 2. Управљање имовином 3. Управљање портфељем 4. Међународно опорезивање 5. Закон о пензионисању 6. Економија 7. Инвестиције 8. Новац и банкарство 9. Високо нето вредно консултовање 10. Управљање односима, поштивање и етика 11. Пословни субјекти и организације 12. Управљање ризицима и осигурање
Власници ЦВМ-а дужни су да заврше најмање 15 сати континуираног образовања годишње.
Функције ЦВМ-а
ЦВМ обично помаже малим инвеститорима са следећим:
- Изградите инвестиционе стратегије: Поверени менаџери богатства граде стратегије око толеранција према ризику, личних ситуација и дугорочних финансијских циљева својих клијената. На пример, ЦВМ може да изгради портфељ акција високих приноса на дивиденде за инвеститора који тражи пасиван приход.
- Пружите независне савјете: ЦВМ анализира велике количине финансијских вијести и података и пружа клијентима независну процјену информација. На пример, након што прочитате проспект за предстојећу почетну јавну понуду (ИПО), ЦВМ може да саветује свог клијента да избегава улагање.
- Активно слушајте: Околности клијената се непрестано мењају. ЦВМ организује редовне састанке са инвеститорима и утврђује да ли је за промену њихове ситуације потребан преглед инвестиционе стратегије. На пример, после састанка клијента, ЦВМ може да одлучи да изврши ребаланс портфолија након што сазна о наслеђивању. Активно слушање помаже да се обезбеди да ЦВМ задовоље правило Кнов Иоур Цлиент (КИЦ).
- Подучавање: ЦВМ активно едукује инвеститоре о финансијским тржиштима и како изградити богатство. Своје клијенте подучавају о основним принципима као што су диверзификација, расподјела имовине и важност дисциплине. Ако ЦВМ има активне трговинске клијенте, они могу објаснити важност очувања капитала и ризика / награде.
- Финанциал Гуардиан: Надлежни менаџери за богатство прате тржишта за клијенте и упозоравају их на нове могућности или потенцијалне ризике који могу утицати на њихов портфељ. На пример, ЦВМ може да обавести клијента о упозорењу о изненађивању добити које ће вероватно негативно утицати на портфељни холдинг.