Борба против финансирања тероризма (ЦФТ)
Борба против финансирања тероризма (ЦФТ) укључује истрагу, анализу, одвраћање и спречавање извора финансирања активности намењених постизању политичких, верских или идеолошких циљева. ЦФТ се постиже насиљем и претњама насиљем над цивилима. Праћењем извора средстава који подржавају терористичке активности, спровођење закона може бити у могућности да спречи да се неке од тих активности догоде.
Кључне Такеаваис
- Борба против финансирања тероризма (ЦФТ) фокусирана је на ограничавање кретања средстава терористичким организацијама и може се усредсредити на разне субјекте, као што су банке, добротворне организације и компаније и бројне активности, као што су регулација, надзор и извештавање .
- Процеси у борби против финансирања тероризма представљају настојања да се идентификује и заустави кретање средстава, која се у неким случајевима могу прерушити у легитимне финансијске трансакције, а која се користе за финансирање терористичких активности.
- Прање новца процес је на који се чини да је илегални новац чини се легитимним, а овај процес, који има значајну улогу у финансирању тероризма, мета је великог дела напора ЦФТ-а, од откривања до кривичног гоњења.
- Јединице за финансијску интелигенцију истражују сумњиве трансакције, а затим пружају информације органима закона ради даље истраге или кривичног гоњења.
- Радна група за финансијску акцију је група од 35 земаља које заједно раде на борби против финансирања тероризма стандардизујући прописе за спречавање злоупотребе слабијих регулаторних система.
Како делује борба против финансирања тероризма (ЦФТ)
Борба против финансирања тероризма (ЦФТ) укључује подучавање финансијских истражних техника спровођењу закона, подучавање тужилаца да освајају случајеве прања новца и обуку финансијских надзорних и регулаторних органа да идентификују сумњиве активности. Напори ЦФТ-а могу, између осталих ентитета, прегледати добротворне организације, подземне банкарске субјекте и регистроване компаније за услуге новца. ЦФТ је такође познат као Противфинансирање тероризма.
Појединци и организације које финансирају тероризам морају сакрити како ће се новац користити и одакле потиче. Средства могу доћи из легалних извора, као што су легитимне верске или културне организације, или из илегалних извора, као што су трговина дрогом и корупција владе. Средства такође могу доћи из илегалног извора, али изгледа да долазе из легалног извора због прања новца.
Прање новца и финансирање тероризма често су повезани. Када је полиција у стању да открије и спречи активности прања новца, често истовремено спречава да се та средства користе за финансирање терористичких аката. Борба против прања новца кључна је за ЦФТ. Мало новца који се користи за финансирање тероризма долази од добротворних добротворних сврха, док највећи дио долази од подземних банкарских субјеката који се називају хавала, као и од прања новца заснованог на трговини и курирских курира.
Посебна разматрања
Уместо да покушају ухватити кривично дело завера или извршити терористички акт другим средствима као што је надзор, спровођење закона решава проблем са новчане стране откривањем сумњивих финансијских трансакција и праћењем свих појединаца и организација који су укључени у те трансакције.
Свако ко намерно обезбеди новац за извршење терористичког акта, било директно или индиректно, крив је за финансирање тероризма. Будући да терористи користе различите методе, назване типологије, за финансирање својих активности и прикривају изворе њиховог финансирања на начин који је специфичан за њихову локалну економију, регулатори финансијског тржишта и спровођење закона морају користити разне технике да ухвате ове криминалце.
Када постоје разлике у законима против прања новца и ЦФТ-а међу земљама, посебно када неке земље имају слабију контролу од осталих, терористи ће злоупотребити финансијске системе тих земаља да потајно премјештају новац. Стварањем стандардизованих процедура за финансијски сектор, систем кривичног правосуђа и одређена предузећа и професије, финансирање тероризма постаје теже сакрити. ФАТФ такође прикупља и дели информације о трендовима у прању новца и финансирању тероризма и блиско сарађује са ММФ-ом, Светском банком и Уједињеним нацијама.
Предности борбе против финансирања тероризма
Финансијске институције играју важну улогу у борби против финансирања тероризма, јер се терористи често ослањају на њих, посебно банке, да пребаце новац. Закони који захтевају од банака да врше дужну скрб према својим клијентима, како новим тако и постојећим, и да пријављују сумњивим трансакцијама попут новчаних трансакција велике вредности властима, могу помоћи у спречавању тероризма.
Додатни разлог за ЦФТ је тај што се употреба финансијског система од стране криминалаца који учествују у прању новца и финансирању тероризма сматра претњом стабилности финансијског система. Јавност не може да верује у интегритет финансијског система ако систем не може открити незаконите активности.
Јединице финансијске обавештајне службе (ФИУ) и пракса прекограничне размене информација међу државама доприносе ЦФТ-у. ФОЈ су специјализоване владине агенције које истражују извештаје о потенцијално сумњивим финансијским трансакцијама примљеним од појединаца и институција. ФОЈ тада дају информације о спровођењу закона о трансакцијама које захтевају даљу истрагу.
Радна група за финансијску акцију (ФАТФ), коју чине 35 земаља и две регионалне организације (Европска комисија и Заливско саветско веће), ради на борби против прања новца и финансирања тероризма кроз стварање стандардизованих процеса за заустављање претњи међународни финансијски систем.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.