Дефинитивни водич за каријеру у брокерској продаји

Ако вас занимају финансије и мислите да би управљање новцем других људи могла бити ваша торба, можда ћете бити изрезани да постанете берзански посредник. Постати овај вид инвестицијског консултанта није лако, а процес може бити прилично интензиван и стресан на тренутке. Ипак, многи појединци који излазе из школе желе да се придруже редовима. Многи људи имају питања и захтијевају бољи увид у ову примамљиву каријеру, која сада нуди више могућности него што је раније било доступно.

Жеља и вештине

Трговање дионицама звучи као гламурозно дјело; имамо холивудске филмове попут Валл Стреета и Милијарде који су им захвални на томе. Али чињеница је да многи брокери из прве године заврше са одустајањем од посла, јер посао обично захтева дуге сате, може бити претјерано стресан и тражи велику посвећеност.

Иако нису потребне посебне особине личности да би постали брокер, опћенито говорећи, успјешни имају унутрашњу снагу за успјех и могу одбити. Ово су важне особине, с обзиром на то да ће вероватно највећи део дана брокера провести телефоном, бацајући идеје потенцијалним или постојећим клијентима. Остале кључне вештине које могу бити корисне укључују:

• Способност продаје
• Способност ефикасне комуникације
• Способност да се једноставно објасне сложене идеје, а да се не приклоне

Иако се часови и семинари нуде за побољшање комуникацијске способности и продаје, то захтева време и новац. Због тога је обично најбоље ако већ поседујете ове вештине пре уласка на терен.

Да ли је Стоцкброкер каријера за вас?

Образовни захтеви

Образовање на факултетима данас је углавном неопходно јер конкуренција за улазак у одређене фирме и програме обуке може бити прилично интензивна. Међутим, није неочекивано сусрести се с успјешним продавачима који немају формалну обуку осим учења за испите за лиценцирање.

Иако не постоје формални образовни захтеви за постајање брокером (као што треба постати ЦПА или финансијски аналитичар), многе фирме сада траже кандидате који имају најмање диплому, повољно усмерену на неки аспект пословања или финансија; појединци који се баве овим темама вероватно ће имати ногу у надметању. Поред тога, магистарски рад помаже кандидату да се истакне из гомиле, јер подразумева да је кандидат научио додатне вештине у комуникацији и финансијама које могу бити корисне у послу.

Услови за лиценцирање

Да би постали регистровани заступник - и заправо практицирају - сви берзански посредници морају добити исте стандардне лиценце за хартије од вредности. Морате положити испите серије 7 и серије 63 које управља Регулаторна управа за финансијску индустрију (ФИНРА). Ове потврде овлашћују представнике да купују и продају акције, обвезнице, узајамне фондове и друге врсте хартија од вредности, као и правно саветују своје клијенте.

Испит серије 7 традиционално полажу почетни посредници. То је општа лиценца за хартије од вредности која омогућава појединцу да продаје хартије од вредности попут акција, док се испит серије 63 усредсређује на државне законе и прописе.

Будући брокери треба да схвате да ови испити нису једноставни; морате их спонзорисати легитимно посредништво да бисте их узели, а фирма која вас спонзорише за испит очекује да ћете га положити.

Од многих послодаваца тада се од послодавца тражи (или изаберу) да добију и друге лиценце, као што су: Серије 3 или Серије 31 лиценце за робу и управљане будућности, серије 65 или серије 66 да би постали регистровани саветник за инвестиције или животно и / или здравствено осигурање за продају производа за живот, инвалидност и дугорочну његу и фиксних и променљивих уговора о ануитету.

Такође постаје све важније да се може проћи строга позадинска провјера која ће испитати и криминалну и финансијску историју потенцијалног брокера. Они са недавно стечајима, пореским заложним правима или повратима вероватно ће бити одбачени са листе потенцијалних кандидата једнако брзо као и они који су били у било којој врсти сумњивих правних проблема.

Одлучивање између конкурентских брокерских фирми

Како ући у спонзорску фирму? Будите у потрази за компанијама које имају угледне и структуриране програме обуке. Те компаније могу бити од велике помоћи у учењу одређених продајних техника, вештина управљања временом и улагањима и додацима у индустрији.

Да бисте пронашли ове информације, извршите претрагу на интернету и, тачније, на веб локацијама појединих фирми. Добри старомодни огласи за помоћ у главним новинама као што су Тхе Валл Стреет Јоурнал или Тхе Нев Иорк Тимес такође би могли детаљно давати информације о програмима за обуку.

Поред тога, размислите о фирмама које одговарају вашој личности и жељама. На пример, као потенцијални брокер размислите да ли желите да радите у великом, међународно познатом финансијском супермаркету или мањој специјалној фирми.

Понекад се брокери који крећу у већим фирмама осећају попут ситне рибе у наизглед бескрајном базену. Међутим, недостатак мање фирме је у томе што купци који слиједе или осигуравају повјерење у вашу фирму могу бити отежани због мање познатог назива.

Врсте берзанских посредника

Постоје три различите врсте брокерских посредника, а онај који постанете у великој мери ће зависити од ваших личних склоности, као и од ваше способности за спретно руковање клијентелом.

Брокер за комплетну услугу : Рад у компанији са пуном услугом или жичаним кућама, попут Меррилл Линцх (НИСЕ: МЕР-Ф, МЕР-Д) или Морган Станлеи (НИСЕ: МС), и даље је најтрадиционалнији приступ продаји инвестиција. Брокерима који раде за ове фирме биће достављен свеобухватан пакет обуке који укључује продају и обуку производа као и едукацију о административним процедурама и прописима о поштовању прописа. Обично ће им бити обезбеђен и канцеларијски простор (или бар сто), визиткарте, загарантована плата или повлачење провизије и велика продајна квота коју морају испунити у релативно кратком року, ако желе да остану запослен.

Неке фирме су промениле своје моделе и дозволиле им понављање дужи временски период са већим почетним платама тако да имају веће шансе да успеју. Али релативно велики проценат полазника сваке класе испратиће се из ових програма јер нису у стању да генеришу довољно посла да испуне своје квоте.

Многи успешни посредници на крају напуштају ове фирме које пружају комплетну услугу и прелазе на независне дистрибутере као што су Раимонд Јамес (НИСЕ: РЈФ, РЈД) или Линсцо Привате Ледгер. Ове фирме обично нуде шири спектар производа и услуга и не захтевају да њихови представници продају било какве приватне производе. Они такође нуде много веће исплате провизије од фирми са пуним сервисима, а понекад и топлију и пријазнију атмосферу. Међутим, они обично могу само пружати административну подршку уназад и не пружају погодности као што су канцеларијски простор. Они који раде у овим фирмама морају платити све своје трошкове и режијске трошкове.

Особе без претходне обуке или лиценцирања можда би било мудро да започну с фирмом која нуди све услуге и која ће их пружати без икаквих трошкова; чак и ако таква врста одеће на крају буде онаква каква жели да буде, стећи ће вештине које их чине много повољнијима када одлазе.

Брокери са попустом: Ако по природи нисте супер продавач, али бисте се ипак жељели окушати у управљању инвестицијама, брокер с попустом попут Цхарлес Сцхваб (НИСЕ: СЦХВ) или Фиделити (НИСЕ: ФНФ) може вам одговарати. Ове фирме су усмерене на пружање ефикасне услуге за пролазне клијенте и обично плаћају својим брокерима равну плату (додуше, уз неке мање бонусе или друге подстицаје).

Многи посредници који то не чине у фирмама са пуном услугом завршавају у фирмама с попустом где имају прилику заиста да науче посао и добију осећај за тржишта. Неки брокери могу с временом изградити довољно неформалне клијентеле да би се на крају могли вратити натраг у комплетну услугу или независног брокера и зарадити за живот тамо.

Брокери са попустом вероватно ће стећи много ширу базу искуства од многих посредника који пружају комплетну услугу, који се углавном специјализују за одређене области као што су ИРА пребацивања или акције са запосленима. Очекује се да ће представник који ради у фирми попут Сцхваба или Фиделитија моћи да пружи широки спектар истраживања и услуга, укључујући основну техничку и фундаменталну анализу, превртање роба, опције акција, маржирање, деривате, обвезнице, отворене, узајамни фондови затвореног тржишта и размјене којима се тргује, партнерства, добротворно даривање, 1035 размјена и многа друга подручја улагања, пензионисања и планирања имовине.

Такође ће се захтевати од представника да изврше административне дужности као што су благајна, подешавање новог рачуна, обрада сертификата о залихама и друга документација. Али они нису изложени таквом притиску продаје као њихови колеге с пуном услугом и, углавном, имају или врло ниске или никакве производне квоте било које врсте.

Банкарски посредници: Бити брокер у банци потпуно је другачији предлог него радити у Меррилл Линцх или Фиделити. Као и већина фирми са попустом, и многе банке траже лиценциране посреднике с претходним искуством, али банкарски систем је толико за разлику од света брокерских послова да новосађанима обично треба времена да се баве. Брокери који раде у банкама су брокери са пуном услугом у техничком смислу, али често им је мања исплата на основу провизија у замјену за приступ клијентској бази банке. Позиције банкарских посредника некада су посматране као ћорсокаки послови само за брокерске агенте који су пропали негде другде, али ова перцепција је у великој мери нестала с растом овог сегмента брокерске индустрије.

Већина банака и кредитних синдиката данас запошљава интерне савјетнике за инвестирање који могу понудити производе и услуге осигуране ван ФДИЦ. Међутим, све већи број банака очекује да ће њихови представници узгајати клијентелу изван банке, а најуспешнији су радили на развоју система који награђује запослене у банкама због упућивања клијената на њих као и неке врсте перспективних платформи за увођење нових посао.

Искусни посредници разумију да морају бити видљиви и представити се банкарском особљу и радити на томе да их едукују о ономе што раде, али и да могу да остану изван пута када се баве својим банкарским дужностима. Многи од њих позваће велетрговце и друге продавце производа да донесу ручак за особље и затим објасне како њихови производи могу имати користи од клијената.

Банкарски посредници такође могу очекивати да ће радити са конзервативнијом клијентелом него што ће се сусретати другде, а многи од њих се у великој мери ослањају на фиксне ануитете и друге производе ниског ризика да би изградили своје пословање. Али банкарски посредници обично избегавају велике квоте продаје и притисак да продају власничке производе са којима се суочавају они који раде у другим фирмама за комплетну услугу. Банкарско окружење је обично пуно опуштенија атмосфера, али посредници често морају уложити додатне напоре како би клијенти схватили да оно што нуде - за разлику од редовних банковних рачуна - није осигурано ФДИЦ.

Буилдинг Цлиентеле

Где год да слети брокер, срж њиховог напора је на изградњи пословне књиге. Постоји много начина да се траже клијенти, укључујући:

• Телефонски именик и наредба за "осмех и позив", што значи упућивање позива да бисте отворили рачуне.
• Списак унапред квалификованих потенцијалних клијената са којима ћете започети контакт да бисте покренули посао (ово вам може дати ваша фирма или купити од маркетиншких фирми.)
• Куцање родбине или пријатеља како би добили препоруке
• Чланства у организацији, као што је локална привредна комора, ради умрежавања и сусрета с потенцијалним клијентима.

Доња граница

Данас постоји више прилика него икад у финансијској индустрији за оне који су спремни напорно радити и бавити се негативним аспектима (дуги сати, велики стрес) који прате почетне фазе каријере на том пољу. Савремени берзански посредник има неколико главних арена за изградњу бизниса, али мора да стекне потребне лиценце пре него што вежба. Цео овај процес може бити дуготрајна и скупа авантура, али многи сматрају финансијску награду вредну почетне борбе. Што се тиче пораста „робо-саветника“, то највероватније неће превише утицати на поље каријере, јер је многим људима потребно прилагођавање - и емпатија - некога коме могу веровати.