Диверзификовани фонд
Диверзифицирани фонд је инвестициони фонд који се широко диверзифицира кроз више тржишних сектора или географских регија. Има више хартија од вредности, често у више класа имовине. Широка диверзификација тржишта помаже у спречавању да идиосинкратски догађаји у једној области утичу на читав портфељ.
Индексни фондови су главни примери разнородних фондова, мада диверзификовани фондови не морају да прате индекс и њима се може активно управљати.
Кључне Такеаваис
- Диверзификовани фондови углавном се односе на здружене инвестиције које граде портфеље у неколико класа имовине, региона и / или индустријских сектора.
- Диверзификација је кључна стратегија улагања за смањење системског ризика у портфељу уз одржавање нивоа очекиваног приноса.
- Диверзификовани фондови могу се фокусирати од пасивних индексираних фондова који копирају широке индексе до средстава којима се активно управља.
Основе диверзификованих фондова
Диверзификовани фондови првенствено желе да ублаже идиосинкратски или несистематични ризик улагањем у широку лепезу хартија од вредности кроз више тржишних сектора или географских региона. Диверзификовани фонд је у супротности са специјализованим или фокусираним фондовима, попут секторских фондова, који се фокусирају на залихе у одређеним секторима као што су биотехнологија, лекови или комуналије. Диверзификовани фондови такође могу да одлуче за управљање залихама у више земаља. Мултирегионални фонд који такође улаже у више сектора био би један од најраспрострањенијих фондова на тржишту.
Диверзификовани фондови такође могу уложити у више класа имовине да би још више помогли у ширењу ризика. Са више портфеља класе имовине, менаџери такође могу тражити оптимизацију поврата.
Све у свему, разнолики фондови имају на уму и несистематичне и систематске ризике. Они настоје ублажити те ризике широком диверзификацијом. Пошто су несистематични ризици често специфични за сектор, они се могу ублажити вишесекторским улагањем. Средства широко диверзификована по регионима такође могу да управљају неким систематским ризицима који су усмерени на одређену земљу.
Инвеститори могу изабрати разнородне фондове из неколико разлога. Конзервативни инвеститори могу тражити разнолика средства јер нуде нижи ризик од концентрисаних губитака. Диверзификовани фондови се такође често оптимизују за баланс који инвеститорима омогућава највећи поврат њиховог ризика.
Диверзификовано улагање у фондове
Генерално, сви фондови нуде диверзификацију улагањем у широки спектар хартија од вредности. Инвестициони фондови уопште помоћи ће инвеститорима да развеселе својеврсне ризике који могу утицати на једну хартију или групу хартија од вредности у одређеном сектору. При тражењу разнородних средстава, улагачу ће можда требати пажљиво размотрити врсте ризика које желе да смање.
Индексни фондови
Фондови широког индекса тржишта могу бити једна врста диверзификованог фонда, нудећи ниске трошкове са широком диверзификацијом тржишта. На пример, Фонд за индекс Вилсхире 5000 (ВФИВКС) жели да прати повратак и залихе индекса Вилсхире 5000. Вилсхире 5000 индекс представља цјелокупно америчко тржиште улагања у капитал. Због тога су инвеститори изложени целој палети америчких тржишних сектора и капитализацији. Међутим, биће подложан укупном системском тржишном ризику који утиче на америчке компаније уопште.
Глобално диверзифицирани индексни фонд може понудити ублажавање несистематичног ризика и неких систематских ризика повезаних са тржиштима у појединим земљама. Фонд Вангуард Тотал Ворлд Индек Индек је један пример. Фонд настоји да прати удјеле и перформансе ФТСЕ Глобал Алл Цап индекса. Укључује развијене и тржишне акције у свим тржишним секторима и капитализације.
Активно управљани фондови
Вангуард и ЈПМорган нуде неке од водећих индустријских разноликих фондова који се активно управљају.
Вангуард Диверзификовани капитални фонд: Вангуард Диверзификовани капитални капитал улаже у осам активних америчких акцијских фондова ради диверзификације. Преко основних фондова Вангуардов диверзификовани капитални капитал жели да понуди диверзификацију кроз раст, вредност и капитализацију. Главни фонд Фонда је Вангуардов фонд за раст и доходак.
ЈПМорган Диверзификовани фонд: ЈПМорган Диверзификовани фонд инвестира у разноврстан портфељ капитала и улагања у фиксни приход. Фонд инвестира у основне фондове и у појединачне акције.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.