Накнаде за размену
Накнаде за курс су врста инвестиционе накнаде коју неки заједнички фондови наплаћују акционарима ако пребаце на други фонд у оквиру исте групе. Остале накнаде с којима се акционари могу сусрести укључују продајно оптерећење, откупне накнаде, накнаде за куповину, накнаде за рачуне, накнаде од 12б-1 и накнаде за управљање.
ПОВРАТАК ДОЉЕ Мењање накнада
Накнаде за мењање наплаћују инвестиционе компаније које омогућавају инвеститорима да размењују или преносе акције из једног узајамног фонда у други узајамни фонд којим управља компанија. Накнаде за размјену јединствене су по томе што се јављају само када се тражи трансакција међу фондовима. О размени узајамних фондова разговара се у проспекту узајамног фонда заједно са осталим накнадама које ће инвеститор платити уз улагање у фонд. Многе компаније узајамног фонда не наплаћују накнаду за размену акција.
Размена акција узајамног фонда
Могућност размене узајамних фондова често се назива привилегија размене. Привилегирање размене може бити корисно за инвеститоре који желе да измене алокације узајамног фонда на основу тржишних услова. На пример, инвеститор у фонд за раст капитала током биковског тржишта може тражити да размењује акције за обвезнички фонд ако њихови изгледи постану све слабији. Уз то, сами улагачи могу бити у могућности да аутоматизују размену фондова на одређени циљни датум како би пребацили веће алокације ризика у конзервативније фондове.
Међусобне размене фондова су обично уобичајена пракса коју је дозволила већина компанија узајамних фондова са вишеструким понудама фондова. Међутим, за мењачке трансакције може бити потребна пажљива пажња да би се довршиле. Већина размена мора да се обави посебним захтевом или регистрованим представником. Неке платформе ће омогућити инвеститору да лако врши размену фондова на мрежи. Свака трговачка платформа и рачун узајамног фонда има свој начин поступања са међусобним разменама фондова.
Плаћање накнада за замену
Детаљи размене фондова могу се наћи у проспекту узајамног фонда. Често привилегија размене неће имати трошкове. Међутим, размена акција може покренути опорезивање ако се догоди капитални добитак. Порески захтеви су најчешћи у трансферу фондова у фонд, али претварање класа акција у исти фонд обично се сматра догађајем који није опорезован.
Вангуард је једна компанија узајамних фондова која има политику отворене размене међу својим узајамним фондовима. Накнада је минимална са посебним одредбама усмереним на забрану честог трговања, што спречава инвеститора да купује или замењује акције у фонд током наредних 30 дана. Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи пружа више детаља о политици размене предузећа у свом проспекту. Улагачи у Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи лако би могли да размењују акције из фонда у конзервативнији обвезнички фонд ради веће сигурности.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.