Водич за избор сигурности

Одабир хартија од вриједности је поступак утврђивања који су финансијски вриједносни папири укључени у одређени портфељ. Правилним одабиром безбедности може се остварити профит током успона на тржишту и временских губитака током падова на тржишту. Процесом одабира сигурности може се управљати на распореду или када тржишни услови налажу промјену. Избор сигурности је од виталног значаја за финансијске савјетнике који желе одржавати и расти базе својих клијената током свих тржишних клима. Ево кратког водича фактора који треба узети у обзир за правилан безбедносни избор.

Ризик

Ризик се односи на обе стране при одабиру залиха. Прво се мора размотрити толеранција на страни инвеститора. Млађи инвеститори имају тенденцију да се носе с већим ризиком, јер негативна страна може се ублажити временом. Међутим, старији инвеститори који се приближавају или су у пензији требали би смањити ризик јер се могу више ослањати на приход остварен из својих портфеља. Толеранција на ризик требало би да се прилагоди како инвеститор расте, а издвајања би се више требала нагињати стабилнијим возилима са фиксним приходима.

Други облик ризика произилази из стварног основног стања или финансијског инструмента. Сектори за које се сматра да носе највише ризика укључују биотехнологију, информациону технологију, финансијске финансије и потрошачку дискрецију. Мање ризични сектори више ослањају на приход од дивиденди, попут комуналних предузећа, енергетике, робе широке потрошње и фондова за инвестирање у некретнине (РЕИТС) који исплаћују већину прихода од дивиденди. Инвеститори могу да користе бета дионицу да процене колико нестабилна појединачна акција може да делује у поређењу са референтним индексима.

Диверзификација

Да ли је портфолио требало да буде разнолик или специфичан за сектор или тему? Портфељ који је фокусиран на теме носи већи ризик, али нуди већу награду за разлику од општег диверзификованог портфеља који прати тржиште. Млађи инвеститори су толерантнији према портфељима већег ризика који би се могли специјализовати за одређене теме или секторе. Искусни инвеститори који посједују више портфеља могу разматрати тематске портфеље све док су компензирани конзервативним портфељима с одговарајућим издвајањима средстава.

Секторске основне метрике

Сваки сектор има фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) који омогућава инвеститорима и трговцима да га прате и тргују. Гледајући ЕТФ симбол за одређени сектор, инвеститори могу видети просечне основне метрике, као што су зарада цена (П / Е), ценовник (П / Б), цена-новчани ток (П / Ц), цена - продаја (П / С), и раст прихода и зараде. Опрезни инвеститор такође може да искористи ЕТФ-ове фондове како би одмерио специфичне залихе које се држе, од најтежих издвајања до најлакших, како би добили идеје. Утврђена имена носе веће премије због предвидљивости перформанси и утврђених резултата.

Компаније које расту са 20% или више квартално такође носе високе премије, упркос слабијим основним метрима, као што су претјерани П / Е омјери. Вредни инвеститори радије плаћају што мању премију без да жртвују висококвалитетне основне метрике. То може бити тежак задатак, јер тржиште не воли да дуже време чува прозоре могућности.

Индустриес

Да би пронашли скривене драгуље, инвеститори могу потражити да истраже појединачне индустрије које чине укупни сектор. Инвеститори могу дубље ући у одабране индустрије тражећи ЕТФ-ове специфичне за индустрију. Процена ЕТФ фондова је брз начин да се пронађу одрживе залихе за избор и процијене брза упоредна анализа. Обично најбоље залихе најбољих врста имају највећу тежину и најскупље премије. Шпекулативне јефтиније залихе носе већи ризик, као и веће нагоре. Међутим, постоје ситуације када залихе можда надмашују сектор, али још увек тргују са попустом. Те залихе можда лете испод радара, али их можете пронаћи уз употребу доброг екранског прегледа.

Коришћење сита

Чврста метода проналажења залиха које су подцијењене у односу на просјечне метрике је употреба скенера бесплатних залиха, као што је ФинВиз.цом, и укључивање одређених финансијских метрика у скенирање залиха. На пример, Фонд за селекцију технологије СПДР фонд (НИСЕАРЦА: КСЛК) показује напредни П / Е од 17, 48, П / Ц 12, 18, П / Б од 4, 05 и 11, 13% процијењени раст зараде од три до пет година, закључно с августом. 10. 2016. Инвеститор може узети ове просечне секторске статистике и укључити их у скенер на ФинВиз.цом како би пронашао кандидате који задовољавају или победе просечних мерила и као резултат могу бити подцењени.