Задржавање периода поврат / принос

Шта је поврат / принос периода холдинга?

Поврат периода задржавања је укупни поврат примљен од држања имовине или портфеља имовине током одређеног временског периода, познатог као период задржавања, који се углавном изражава у процентима. Поврат периода задржавања израчунава се на основу укупних приноса од имовине или портфеља (приход плус промене вредности). Посебно је корисно за поређење поврата између улагања која се држе у различитим временским периодима.

1:35

Задржавање периода поврат / принос

Формула за задржавање периодичног повратка је

Задржавање периодичног поврата (ХПР) и годишњи ХПР за поврате током више година може се израчунати на следећи начин:

Повраћаји израчунати за редовне временске периоде, попут квартала или година, могу се такође претворити у поврат периода задржавања.

Разумевање повратка периода задржавања

Поврат периода задржавања је, дакле, укупан поврат примљен од држања имовине или портфеља имовине током одређеног временског периода, углавном изражен као проценат. Поврат периода задржавања израчунава се на основу укупних приноса од имовине или портфеља (приход плус промене вредности). Посебно је корисно за поређење поврата између улагања која се држе у различитим временским периодима.

Почевши од дана након прибављања хартија од вредности и траје до дана његовог располагања или продаје, период задржавања одређује пореске импликације. На пример, Сарах је купила 100 акција акција 2. јануара 2016. Када одређује период свог држања, почиње рачунати 3. јануара 2016. Трећи дан сваког месеца после тога рачуна се као почетак новог месеца, без обзира на то колико дана садржи сваки месец

Ако би Сарах продала своје залихе 23. децембра 2016, остварила би краткорочни капитални губитак или губитак капитала, јер је њен рок држања краћи од једне године. Ако је продала своје залихе 3. јануара 2017, остварила би дугорочни капитални добитак или губитак, јер јој је рок задржавања дужи од једне године.

Кључне Такеаваис

• Поврат периода (или приноса) је укупни принос остварен на инвестицији током времена у којем је био одржан.
• Период задржавања је износ времена који инвеститор држи инвеститор или период између куповине и продаје хартија од вредности.
• Повраћај периода задржавања користан је за успоређивање између приноса на инвестиције купљене у различитим временским периодима.

Пример повратка / приноса задржавања периода

Ево неколико примера израчуна поврата задржавања:

1. Колики је ХПР за инвеститора, који је пре годину дана купио акције за 50 УСД и током године примио 5 УСД дивиденде, ако се акција сада тргује на 60 УСД ">

ХПР = [5 + (60 - 50)] / 50 = 30%

2. Која је инвестиција била боља: Узајамни фонд Кс, који се одржавао три године и вредновао од 100 до 150 долара, обезбеђујући 5 долара у дистрибуцији, или узајамни фонд Б, који је прешао са 200 на 320 долара и створио 10 долара у дистрибуцији током четири године?

ХПР за Фонд Кс = [5 + (150 - 100)] / 100 = 55%

ХПР за Фонд Б = [10 + (320 - 200)] / 200 = 65%

Напомена: Фонд Б имао је виши ХПР, али се одржавао четири године, за разлику од три године за које је одржан Фонд Кс. Пошто су временски периоди различити, за ово се захтева израчунавање годишњег ХПР-а, као што је приказано у наставку.

3. Прорачун годишњег ХПР-а:

Годишњи ХПР за Фонд Кс = (0, 55 + 1) ^1/3 - 1 = 15, 73%

Годишњи ХПР за фонд Б = (0, 65 + 1) ^1/4 - 1 = 13, 34%

Стога је, иако је имао нижи ХПР, фонд Кс био надмоћнија инвестиција.

4. Ваш портфељ акција имао је следеће приносе у четири квартала дате године: + 8%, -5%, + 6%, + 4%. Како је то упоредити са референтним индексом, који је имао укупан принос од 12% током године?

ХПР за ваш портфељ акција = [(1 + 0, 08) к (1 - 0, 05) к (1 + 0, 06) к (1 + 0, 04)] - 1 = 13, 1%

Ваш портфељ је, према томе, надмашио индекс за више од процентног поена. (Међутим, ризик портфеља такође треба упоредити са ризиком индекса да би се проценило да ли је додатни принос генерисан значајним већим ризиком.)

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција периода задржавања Период задржавања је износ времена који инвеститор држи инвеститор или период између куповине и продаје хартија од вредности. више Шта је повратак у финансијама? У финансијама, поврат је добитак или губитак који потиче од улагања или штедње. више Приноси су поврат који компанија враћа инвеститорима за улагање у акције, обвезнице или другу хартију од вредности. више Разумевање сложене годишње стопе раста - ЦАГР Сложена годишња стопа раста (ЦАГР) је стопа приноса потребна да инвестиција нарасте из почетног стања на крајњи биланс уз претпоставку да је профит реинвестиран. више Годишњи поврат Годишњи принос је сложена просечна стопа приноса за акције, фонд или имовину годишње током одређеног временског периода. више Просечни годишњи принос (ААР) Просечни годишњи принос односи се на средину приноса фонда или хартије од вредности годишње на историјској основи. више партнерских веза