По чему се ФИНРА разликује од СЕЦ?

Са свим финансијским организацијама тамо, знајући шта све раде може бити тако сложено као и знање где да уложе. Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) и Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) - раније, Национално удружење трговаца хартијама од вредности (НАСД) - имају два најважнија регулаторна тела у финансијском систему САД-а, али имају веома различите домете и сврхе.

СЕЦ

Примарна мисија ДИК-а је да заштити инвеститоре и одржи интегритет тржишта хартија од вредности (формалне размене и ванберзанске). СЕЦ је порастао из пепела велике несреће на берзи 1929. Након пада и услед тога услед Велике депресије, поверење јавности у берзу је пало на све време. Као резултат тога, Конгрес је усвојио Закон о хартијама од вредности из 1933. и Закон о берзи хартија од вредности из 1934. Ови акти били су осмишљени како би вратили поверење инвеститора кроз два главна принципа:

1. Компаније које нуде хартије од вредности за јавност морају бити истините и транспарентне у вези са својим пословањем и ризицима који су повезани са улагањем.
2. Компаније које продају и тргују хартијама од вредности (брокери, дилери и берзе) морају се према свим инвеститорима односити поштено и поштено.

Када су усвојени ови закони о хартијама од вредности, СЕЦ је основан да их спроводи. Њихов фокус био је и остаје да промовише стабилност на тржиштима и, што је најважније, заштиту инвеститора.

ФИНРА

Иако има регулаторна овлашћења, ФИНРА није део владе. То је непрофитни ентитет и највећа саморегулаторна организација (СРО) у индустрији хартија од вредности у Сједињеним Државама (СРО је организација са седиштем у чланству која креира и спроводи правила за чланове на основу савезних закона). ФИНРА је на првом месту у лиценцирању и регулисању брокера. СЕЦ надгледа ФИНРА.

Доња граница

Да закључимо, СЕЦ је одговоран за обезбеђивање правичности за појединог инвеститора, а ФИНРА је одговорна за надгледање готово свих америчких берзанских и брокерских кућа.