Ако је ухваћен, какве последице има прање новца на посао?

Прање новца је индустрија која вреди више милијарди долара и која утиче на легитимне пословне интересе отежавајући поштеним компанијама да се такмиче на тржишту с обзиром на то да произвођачи новца често нуде производе или услуге ниже од тржишне вриједности. Ако финансијска институција или посао такође регулише влада, прање новца или неуспех у успостављању разумне политике против прања новца може резултирати одузимањем пословне повеље или владиних дозвола.

Предузећа која се удружују са људима, државама или ентитетима који пере новац такође се суочавају са могућношћу новчаних казни. ИНГ, Краљевска банка Шкотске, Барцлаис и Ллоидс Банкинг Гроуп све су институције које су кажњене због учешћа у трансакцијама везаним за прање новца у земљама као што су Иран, Либија и Судан.

Прање новца је злочин дефинисан као процес стварања илузије да велике количине новца стечене озбиљним злочинима заправо потичу из легитимног извора. Прање се често врши злочинима као што су трговина дрогом или терористичке активности. Процењује се да се годишње пере више од 500 милијарди долара.

Међународна банка ХСБЦ такође је кажњена због пропуста у примјени одговарајућих мјера против прања новца (АМЛ). Према савезној влади Сједињених Држава, ХСБЦ је крив за мали или никакав надзор трансакција од стране мексичке јединице која је обухватала пружање услуга прања новца разним картелима дрога који укључују масовно кретање готовине из мексичке јединице ХСБЦ-а у америчку владу, каже ХСБЦ није успео да води одговарајуће евиденције као део својих мјера против борбе против новца. Ово укључује огроман заостатак не прегледаних рачуна и неуспех ХСБЦ-а да поднесе извештаје о сумњивим активностима (САР).

После вишегодишње истраге ХСБЦ-а, савезна влада је показала да се институција није придржавала америчких закона о банкарству и последично подвргла САД мексичком новцу од дроге, сумњивим путничким чековима и корпорацијама које дележу приносе.

Корпорације попут ХСБЦ подлежу неколико савезних закона којима се спречава прање новца. Ту спадају Закон о тајности банке, Закон о трговању непријатељима и наслов ИИИ Закона о Патриотима који се називају „Међународно ублажавање прања новца и финансијски антитерористички закон из 2001. године“.

Наслов ИИИ има за циљ да спречи експлоатацију америчког финансијског система од стране странака осумњичених за тероризам, финансирање тероризма и прање новца. Закон намеће строге књиговодствене захтеве, а такође овлашћује секретара америчког министарства финансија да изради прописе којима се подстиче боља комуникација између финансијских институција са циљем да отежавају даваоцима новца сакрију свој идентитет. Трезор такође може зауставити спајање две банкарске институције ако оба ентитета имају историју да нису успоставили адекватне поступке против прања новца.

Удружење сертификованих стручњака за прање новца (АЦАМС) нуди сертификацију стручњацима за борбу против прања новца познатим као цертифицирани стручњаци за прање новца (ЦАМС). Услови за стицање ЦАМС сертификата укључују добијање 40 квалификованих бодова на основу образовања, радног искуства и полагања ЦАМС испита. Професионалци који стекну ЦАМС сертификацију могу радити као руководиоци поштивања закона о посредовању, службеници Закона о тајности банака, руководиоци јединица финансијске обавештајне службе, аналитичари надзора и аналитичари истраге финансијских криминала.