Инвестирајући стил
Стил инвестирања је свеобухватна стратегија или теорија коју инвеститор користи за постављање алокације средстава и избор појединачних хартија од вредности за улагање.
БРЕАКИНГ ДОВН Стил улагања
Стилови инвестирања за поједине инвеститоре обично се граде из њихове толеранције на ризик, која се генерално може класификовати као конзервативна, умерена или агресивна. Ризик је обично примарна брига појединачних инвеститора при одређивању стила инвестирања и доношењу одлука о инвестирању. Ризик је обично кључни аспект обелодањивања за инвеститоре приликом анализе управљаних средстава за улагање.
1:45Како одабрати свој стил улагања
Оптимални портфолији
Савремена теорија портфеља сугерира да инвеститори требају бити практични у диверзификацији својих инвестиција како би постигли оптимални ризик и поврат. Ипак, са ризиком као главном пажњом, инвеститори и даље имају мноштво улагања за изградњу личног портфеља појединачних хартија од вредности или управљаних фондова. У универзитету за улагање инвеститори ће наћи и карактеристике пријављивања хартија од вредности и средстава која се уклапају са начином улагања инвеститора.
Појединачне хартије од вредности
Када улажу у појединачне хартије од вредности, инвеститори често пазе на акције, обвезнице и робу. Свака од њих има различите нивое ризика и карактеристике улагања. Конзервативни инвеститори могу тражити појединачне хартије од вредности ради прихода. Многе стабилне акције са великим капиталом исплаћују дивиденде које обезбеђују конзервативни до умерени ризик са сталним примањима. Обвезнице такође могу бити врхунска инвестиција за улагаче у приходима, јер пружају сталне исплате из купонских плаћања.
Унутар сваке класе имовине инвеститори ће такође пронаћи класе под-имовине које могу водити њихов стил улагања. У оквиру дионица, класе под-имовине могу укључивати раст или вриједност. Унутар обвезница, инвеститори могу одлучити да инвестирају више на спектру ризика, с обвезницама високог приноса или, што је конзервативније, са висококвалитетним обвезницама.
Управљани рачуни и фондови
Даваоци финансијских услуга и менаџери инвестиција широм индустрије пружају и управљане рачуне и управљана средства која могу подржати стил или тематско улагање.
Управљани рачуни
Робо саветници, закључни рачуни и одвојено управљани рачуни све су опције за инвеститоре који траже подршку у управљању одређеним стилом улагања. Робо саветници и закључни рачуни често базирају стил улагања на ризичном профилу инвеститора, а активно руковођење такође нуди прилагођене опције стила улагања. Мотиф Инвестинг је једна компанија која пружа савете за робо инвеститорима који желе да изграде прилагођени портфељ на основу личних преференција и тема. Услуга подржава тематско улагање и друштвено одговорно улагање.
Управљани фондови
Улагање у управљане фондове може бити један од најбољих начина да се уложи за стил, а истовремено се остварују предности професионалне диверзификације. Већина узајамних фондова и фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) користиће доследан начин улагања. За средства из 1940. године, инвестициони стил менаџера мора бити јасно артикулиран и обелодањен у проспекту фонда, који се подноси његовом регистрацијом.
У индустрији инвестирања у управљаном фонду, инвеститори ће пронаћи све врсте опција стила улагања које углавном спадају у категорије толеранције на ризик.
Конзервативни
Конзервативни инвеститори ће често пазити на производе са фиксним приходима, као што су фондови новчаног тржишта, зајмови и обвезнички фондови. Ова средства су такође добра улагања за улагаче у приходима, јер они плаћају сталну расподелу. Стилови инвестирања у ову конзервативну групу могу се разликовати кратким, средњим и дугорочним трајањем, као и кредитним квалитетом.
Умерен
Улагаче умереног ризика често се привлаче велике акције, плави чипови и улагање у вредност. Дионице плавих чипова са великом капом нуде предност зрелих предузећа и редовних дивиденди. Вредности улагања су идентификоване као недовољна интринзична вредност и могу понудити дивиденде са дугорочном апрецијацијом капитала, које послужују као и дугорочни удјели.
Агресиван
Агресивни инвеститори ће тражити стилове улагања већег ризика на тржишту, као што су фондови за раст, агресивни фондови за раст, фондови за капиталне прилике и алтернативни стилови улагања хедге фонда који имају ширу флексибилност за коришћење полуге и деривата. Међународне акције, попут фондова усмерених на тржишта у настајању, земље БРИЦ-а или Азија ек-Јапан, такође могу бити привлачни стилови улагања за агресивније улагаче.
Пасивно насупрот активном
Међу свим категоријама ризика, улагачи ће се такође наћи пасивни у односу на активна средства. Неки инвеститори могу одабрати пасивни стил инвестирања који нуди изложеност различитим сегментима тржишта често уз ниже трошкове и нижи ризик.
Дужна пажња
Сваки инвеститор ће имати властити стил инвестирања и методе управљања инвестицијама. Улагачи који раде сами направит ће неовиснији приступ док се инвеститори који користе платформе за финанцијско савјетовање у потпуности услуге углавном ослањају на професионалне савјете који ће им помоћи да обликују своје стилове улагања.
Без обзира на стил инвестирања који инвеститор следи, дужна пажња је важан аспект за осигурање да инвестиција испуњава стил инвеститора и такође за одржавање стила инвестирања. Одабир средстава с јасно слијеђеним циљевима стила улагања може помоћи инвеститорима у управљању циљаним портфељем. Рад са финансијским саветником или инвестицијском службом која користи редовно поновно успостављање равнотеже такође може помоћи инвеститорима да избегну нафтни стил и осигурају да се њихова улагања одржавају у складу са њиховим преференцијама стила улагања.
Више о стилу личног улагања погледајте такође: 6 стилова улагања: који вам одговара?, Како одабрати свој стил улагања и преиспитати инвестициони стил Варрена Буффетта.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.