Депозитар за регистрацију инвестиционих саветника (ИАРД)
Депозитар за регистрацију инвестиционих саветника (ИАРД) је електронски систем преко кога се инвестициони саветници региструју и подносе потребна извештаја и обелодањивања код америчке савезне Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) и са државним регулаторима.
Разумевање депозитара за регистрацију саветника за инвестиције (ИАРД)
ИАРД чува податке о више од 260.000 саветника за инвестирање. Сврха депозитара је да побољша надзор и регулацију инвестиционих саветника и да професионалне информације о њима постану доступне јавности.
СЕЦ и Сјеверноамеричко удружење администратора хартија од вриједности спонзорирају ИАРД, док Регулаторно тијело за финанцијску индустрију (ФИНРА) развија, управља и одржава систем. СЕЦ регулише саветнике чија имовина у управљању прелази милион долара, док државни регулатори обично надгледају саветнике који управљају мањом имовином.
Саветници за инвестирање користе ИАРД за подношење своје Јединствене пријаве за регистрацију саветника за инвестиције, познате као Образац АДВ, која их званично региструје као саветници за инвестиције. Такође их користе за годишњу регистрацију и обнову и за обраду накнада и обрасца. Представници инвестицијских саветника такође се региструју путем ИАРД-а. Саветник за инвестиције који се жели повући из неких или свих надлежности у којима су регистровани мора да користи ИАРД да би поднео образац АДВ-В. ИАРД је сличан систему централног регистра, преко којег брокерски дилери и агенти морају да се региструју пре него што могу да послују у својој професији.
Како јавност може користити ИАРД
Образац АДВ садржи кључне информације које могу бити корисне члановима јавности који могу имати питања о саветнику за инвестиције са којим размишљају да послују. Подносили ОБР пријаве које инвестицијски савјетници путем ИАРД-а остварују јавности су доступни јавности путем веб странице за јавно објављивање савјетника за инвестиције. Тамо припадници јавности могу да провере да ли је инвестициони саветник са којим раде заиста регистрован и веродостојан. Ова верификација је важан корак за све који раде са саветником за инвестиције.
Информације које одржава ИАРД такође могу помоћи људима да одлуче да ли саветник за инвестиције са којима раде има акредитив и искуство које удовољава њиховим стандардима и очекивањима. Информације које су доступне јавности укључују професионалну позадину саветника, као што су историја запослења, професионална именовања, положени испити у индустрији и друге пословне активности. Доступне су и информације као што су колико дуго су регистроване у својој тренутној фирми и које су фирме претходно регистроване. Јавност такође може да види да ли је саветник икада био дисциплинован или суспендован или се кључни кадар саветника икада суочио са дисциплином.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.