Саветодавни представник за инвестиције (ИАР)
Саветодавни представник за инвестиције (ИАР) односи се на лиценцирано и овлашћено особље које ради за компаније за саветовање о инвестирању. Основна одговорност ИАР-а је да пружа савете у вези са инвестирањем као финансијског саветника или планера.
Кључне Такеаваис
- ИАР-ови добијају надокнаду наплатом накнада, било на основу провизије, као павшалне или сатне накнаде или у проценту средстава под управљањем (АУМ).
- Представници инвестиционих саветника (ИАРс) су појединци запослени или повезани са инвестицијским саветником који дају било какве препоруке или на неки други начин дају финансијске или инвестиционе савете.
- ИАР-ови морају бити правилно регистровани код, и на најмање комплетним испитима веродостојности које овери ФИНРА.
Разумевање саветодавних представника за инвестиције
Представници саветодавних инвестиција, као што само име каже, су представници инвестицијских саветодавних фирми (РИА). ИАР-ови су обично задужени за дужности и улоге које би им могле додијелити као финансијски савјетници и / или финансијски планери. ИАР често раде са појединачним клијентима како би им помогли да остваре своје финансијске циљеве и изграде инвестиционе портфеље.
Прецизније, ИАР-ови се обично баве следећим:
Дајте препоруке: ИАР-ови користе своју вештину и просуђивање да дају препоруке о различитим хартијама од вредности. Они могу користити истраживања произведена од њихове фирме да донесу одлуку о инвестирању. На пример, ИАР може да препоручи купцу клијенту након анализе напомене о истраживању.
Управља рачунима клијената : Ово укључује све аспекте управљања рачунима, од управљања дискреционим рачунима, до праћења о административним питањима. На пример, ИАР може затражити додатна средства од инвеститора за подмиривање преостале трговине.
Саветодавне услуге: ИАР-ови могу да дају опште савете о улагању. На пример, они могу представити дневни извештај о тржишту на локалној телевизији или написати недељну колумну за новине.
Надгледати друге ИАР-ове : Инвестициони саветодавни представник може управљати другим ИАР-овима. На пример, они могу осигурати да ново особље испуњава све регулаторне захтеве. ИАР-ови могу такође помоћи у обуци млађих чланова тима и надгледати савете за улагање које дају инвеститорима.
Запослени у инвестиционој компанији који се директно не бави финансијским саветима или инвестицијским препорукама клијентима не би требало да се региструје као ИАР. Помоћно особље, администратори, секретари итд.
Регистрација представника за саветодавне инвестиције
Први корак у процесу регистрације је отварање рачуна код регистратора (ИАРД), којим управља ФИНРА у име СЕЦ и наводи. Постоји неколико држава које то не захтевају, тако да саветници који послују само у тим државама не морају да користе овај систем. Једном када је рачун отворен, ФИНРА ће саветнику или фирми доставити ЦРД број и податке о ИД-у рачуна. Тада РИА може поднети обрасце АДВ и У4 обрасце било са СЕЦ или државама.
Према прописима, ИАР-ови могу да дају само савете о темама на које су прошли одговарајуће испитивање. ИАР се такође мора регистровати код фирме за регистроване саветнике за инвестиције (РИА). Поред полагања одговарајућих испита, представник за инвестиционе саветнике мора бити регистрован код одговарајућих државних органа. Како би проширили своје знање о финансијским производима и принципима, многи ИАР-ови имају или Цертификовани финансијски планер (ЦФП) или овлашћени финансијски аналитичар (ЦФА).
ИАР-ови се региструју у држави у којој дају савете о инвестирању; не захтевају регистрацију Комисије за хартије од вредности (СЕЦ). У већини држава од ИАР-а се тражи да поднесу образац У4, који је јединствена пријава за регистрацију индустрије хартија од вредности. Образац се затим подноси у систем Централног регистра регистра (ЦРД).
ИАР-ови у већини држава су обично потребни за полагање испита из серије 63 и / или 65. Испит који управља Регулаторна управа финансијске индустрије (ФИНРА) састоји се од 130 испитаних поена у којима кандидати имају 180 минута да испуне испит. Алтернативно, да би положили испит Сериес 65, ИАР-ови могу положити испите Сериес 66 и Сериес 7. Неке државе омогућавају акредитиве за замену. На пример, појединац можда неће морати да положи испит Сериес 65 ако има ЦФП ознаку. ИАР-и немају захтеве за континуираним образовањем након регистрације. За РИА фирме је од суштинског значаја да осигурају да су њихови ИАР-ови правилно регистровани како би се избјегле значајне казне.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.