Инвестициони консултант
Инвестицијски саветник се односи на стручњака који инвеститорима пружа инвестиционе производе, савете и / или планирање. Инвестициони консултанти детаљно раде на формулисању стратегија улагања за клијенте, помажући им да испуне њихове потребе и достигну своје финансијске циљеве.
Инвестициони консултанти имају искуства у многим аспектима финансијског света и могу радити у банци, инвестиционој компанији или самостално. Обично се образују у финансијском пољу, морају имати искуство у индустрији финансијских услуга и морају имати лиценцу за рад.
Разумевање инвестиционих консултаната
Инвестициони консултант сарађује са клијентима на формирању инвестиционе стратегије. Клијенти могу бити појединци или предузећа - мала предузећа већим корпорацијама. Инвестициони консултант је одговоран да прегледа финансијску ситуацију клијента и смисли план за испуњење његових циљева. Неке од њихових дужности укључују активно праћење инвестиција клијента и рад с њима јер се њихови финансијски циљеви временом мијењају. Због природе посла, многи инвестициони консултанти развијају дугорочан радни однос са својим клијентима.
Ови финансијски професионалци раде у различитим окружењима, укључујући банке, компаније за управљање имовином, приватне инвестиционе компаније, или могу радити независно. Својим клијентима пружају важну услугу, помажу им да организују своје финансије и побољшају их
финансијска ситуација. Многи савјетници за улагања често су искусни у планирању пореза и имовине, расподјели имовине, управљању ризиком, планирању образовања и пензионисања.
Да бисте постали инвестициони консултант захтева факултетску диплому и радно искуство. Неке од важних вештина које инвеститор консултант треба је решавање проблема, математика и способност комуникације. Ова последња вештина је важна јер ће консултанти можда морати да објасне својим клијентима сложене финансијске идеје.
Инвестициони консултанти примају накнаду путем наплате накнаде и / или провизије, а могу примити и одређену плату. Паисцале.цом је известио да је просечна годишња плата за инвестиционог консултанта била 67.984 долара, што је преведено на 21.99 долара на сат. Инвестициони консултант који је најближи америчком Бироу за радну статистику најближи је лични финансијски саветник. Медијана плата за личног финансијског саветника у 2018. години била је 42, 73 долара на сат или 88, 890 долара годишње. Очекивало се да ће тржиште рада за личне финансијске саветнике порасти за 15% т од 2016. до 2026.
Кључне Такеаваис
- Инвестицијски саветник се односи на стручњака који инвеститорима пружа инвестиционе производе, савете и / или планирање.
- Они дубински раде на формулисању инвестицијских стратегија за клијенте, помажући им да испуне њихове потребе и постигну своје финансијске циљеве.
- Неке од њихових дужности укључују активно праћење инвестиција клијента и рад с њима јер се њихови финансијски циљеви временом мијењају.
- Да бисте постали инвестициони консултант захтева факултетску диплому и радно искуство, и они морају бити лиценцирани за рад.
Врсте инвестиционих консултаната
Инвестициони консултанти спадају у четири главне категорије:
- Регистровани представници : Ово су инвестициони консултанти којима је плаћено провизија за продају инвестиционих и осигуравајућих производа, као што су берзански посредници и банкарски представници. Они раде за оно што је познато као компаније са продајом - финансијске организације које стварају, промовишу и продају финансијске инструменте. Регистровани представници обично поседују лиценцу Сериес 6 или Сериес 7.
- Финансијски планери: Инвестициони консултанти који управљају личним финансијама својих клијената познати су као финансијски планери. Они могу развити финансијски план како би помогли клијенту да управља школаринама. Квалификовани финансијски планери поседују сертификовани финансијски планер (ЦФП), сертификовани јавни рачуновођа (ЦПА) или лични финансијски специјалиста (ПФС).
- Финансијски саветници: Ови инвестициони консултанти дају опште и персонализоване финансијске савете. Они се надокнађују наплатом накнада и обично поседују серију 65 или 66 лиценцу.
- Менаџери новца: Инвестициони консултанти који доносе одлуке о инвестирању у име клијента називају се управљачима новца. Менаџери новца раде за фирме за управљање имовином, менаџере фондова или хедге фондове који се називају фирмама које купују.
Квалификације за инвестиционе консултанте
Инвестициони консултанти обично имају диплому или диплому из дисциплина везаних за финансије, као што су рачуноводство, пословање или економија. Иако то није услов, они такође могу завршити курсеве улагања, пореза, управљања ризиком и планирања имовине.
Инвестициони консултанти морају имати лиценцу за рад у Сједињеним Државама.
У Сједињеним Државама већина инвестицијских консултаната има лиценцу Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА), која је независни регулатор. Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности (СЕЦ) надгледа активности инвестиционих консултаната са владиног нивоа.
Бирање инвестиционог консултанта
Истражите позадину инвестиционог консултанта пре него што запослите њихове услуге. Прегледајте њихове евиденције о усклађености и проверите да ли постоје озбиљна кршења. На пример, проверите да ли су истражени због трговања инсајдерима. Такође је разборито да се провери њихов поверљиви статус и кривична евиденција.
Провјерите цертификате инвестицијског савјетника да бисте провјерили има ли исправне лиценце. Процијените чланство у образовању и удружењу како бисте утврдили да ли имају потребно искуство и стручност.
Пре него што изаберете инвестиционог консултанта, увек је добра идеја организовати лични састанак како бисте утврдили да ли разумеју ваше финансијске циљеве и јесу ли доступни. Питајте о накнадама и да ли примају неку провизију.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.