Инвестициони менаџер
Менаџер инвестиција је особа или организација која у име клијената инвестира у портфеље хартија од вредности у складу са инвестиционим циљевима и параметрима које је клијент одредио. Менаџер инвестиција може да ради са свим активностима повезаним са управљањем портфељем клијената, од свакодневног куповине и продаје хартија од вредности до праћења портфеља, намирења трансакција, мерења перформанси и регулаторног и извештавања клијената.
Разумевање менаџера за инвестиције
Менаџери инвестиција могу се кретати у величини од канцеларија за једну или две особе до великих мултидисциплинарних фирми са канцеларијама у неколико земаља. Менаџери инвестиција обично наплаћују накнаде које наплаћују клијентима на проценти клијентове имовине у управи.
На пример, појединац са портфељем од пет милиона долара којим управља менаџер за инвестиције који годишње наплаћује 1, 5 одсто плаћао би 75.000 УСД накнада годишње. Према Виллис Товерс Ватсон, од 2016. године, четири највеће компаније за управљање инвестицијама на свету засноване на АУМ-у биле су БлацкРоцк Инц. у вредности од 5, 1 трилијуна долара, Вангуард група у износу од четири билиона долара, Стате Стреет Глобал Адвисерс на 2, 5 билиона долара и Фиделити Инвестментс у висини од 2, 1 трилијуна долара .
Врсте менаџера за инвестиције
Инвеститори морају разумјети различите врсте менаџера инвестиција. Овлашћени финансијски планери обично развијају холистички финансијски план за инвеститоре који узимају у обзир информације попут прихода, трошкова и будућих новчаних потреба приликом планирања портфеља. Међутим, финансијски саветник је често берзански посредник. Портфељни менаџери директно улажу капитал инвеститора како би постигли позитивне приносе од улагања.
Чимбеници које треба узети у обзир при избору менаџера за инвестиције
Инвеститори морају одредити који тип инвестиционог менаџера им је потребан. То вероватно зависи од фазе у процесу финансијског планирања. На пример, инвеститору који тек креће на пут штедње можда неће требати услуге менаџера портфеља. Уместо ње, боље би јој било овлашћено финансијско планирање (ЦФП), који ће је научити основама пензионисаног планирања. Супротно томе, инвеститору који има преостали приход након штедње и жели да га уложи у хартије од вредности боље је код менаџера портфеља.
Позадинска провјера професионалних регулаторних квалификација менаџера за управљање откриће све претходне жалбе и осигурати да руководилац посједује потребне вјештине и искуство. Већина менаџера за улагања и фондова описују своју филозофију улагања на њиховом сајту или брошурама. Инвеститори би требали утврдити да ли је та филозофија (и ниво ризика) одговара њиховим циљевима.
Менаџер инвестиција треба лако контактирати и узимати у обзир специфичне потребе клијента. Будући да се финансијске потребе непрестано мењају, инвеститори се морају осећати угодно да у кратком року контактирају свог инвеститора за прилагођавање услуге.
Перформансе и накнаде
Инвеститор треба да прегледа и процени перформансе инвестицијских менаџера. Инвеститори су опрезни да прегледају најмање пет година поврата улагања како би утврдили успешност инвестиционих менаџера у различитим тржишним окружењима. Такође је корисно размотрити њихов рад у односу на вршњаке како би се утврдило њихово одступање од стандарда. Неке веб локације, попут рангирања заједничког фонда УС Невс, пружају те информације на својим веб локацијама. Неки стручњаци су мишљења да би менаџер за инвестиције требао имати кожу за игру, што значи да би њена плата требала бити везана за њен учинак и приносе. Али то можда није увек оптимално решење јер би могло повећати количину ризика коју менаџер преузима како би остварио приносе у складу са референтним вредностима.
Инвеститори би требало да размотре структуру накнада када упоређују инвестиционе менаџере. Накнаде за менаџера инвестиција су функција класе инвестиционих средстава. Менаџери инвестиција са већим накнадама често надмашују оне који имају нижу структуру накнада, а инвеститори би требало да буду опрезни ако инвестициони менаџер има прекомерно ниску структуру накнада. Накнаде и трошкови менаџера инвестиција обично укључују накнаде за управљање, накнаде за извршење, накнаде за старатељство и провизије.
Кључне Такеаваис
- Менаџери инвестиција су људи или организације који се баве свим активностима везаним за финансијско планирање, инвестирање и управљање портфељем за појединце или организације.
- Врста потребног менаџера за улагања зависи од специфичних потреба појединца и фазе финансијског планирања. Стручњаци предлажу да се пре бирања инвестиционог менаџера процени низ фактора, попут перформанси и накнада.
Пример менаџера за инвестиције
Схеена и Грег имају 30 година и очекују своје прво дете. Имају уштеде у складишту, али имају и друге обавезе, попут плаћања хипотеке на њихов нови дом. Нису сигурни да ли је расположива готовина довољна да им помогне у планирању новог доласка. Они се саветују са сертификованим финансијским стручњаком (ЦФП) како би вам помогли да планирају своје финансије. ЦФП предлаже разне опције, попут стављања новца у фонд за образовање како би им се помогло да планирају дете.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.