Да ли је добра идеја куповати узајамна средства од банака?

Узајамни фондови нуде потрошачима сјајан начин да приступе професионално управљаној групи имовине по релативно ниском трошку, уз разумне годишње трошкове. Узајамни фондови могу се купити на било ком инвестиционом рачуну, као што је ИРА, који се може отворити код многих различитих финансијских институција, укључујући банке.

Недостаци

Банке се, углавном, нису специјализовале за улагање јер се више баве уштедама, свакодневним финансијским трансакцијама и кредитима. То значи да банка може имати ограничен скуп породице узајамних фондова - више фондова којима управља иста компанија - за своје клијенте.

Веома често саветодавац за инвестирање у банци буде плаћен за сваког клијента који је стављен у неки од узајамних фондова банке. Саветник је продавац који зарађује провизију. Иако вам таква особа може дати здраве савјете, требали бисте знати да вам не нуде све могућности које бисте сами истраживали узајамне фондове.

Није сваки узајамни фонд исти као други. Због тога је важно да имате велики избор средстава за избор, што би могло да представља проблем у зависности од ваше банке. На пример, узајамни фондови могу бити прилагођени многим различитим приоритетима и стиловима улагања: Неки су „зелени“, што значи да су темељне инвестиције еколошки прихватљиве компаније и изуми, неке немају накнаде и тако даље.

Предности

С друге стране, банка може имати ниже услове за стање на рачуну од брокерске компаније, што улаже реалну могућност за више појединаца. Ако банковни узајамни фонд има минимални износ од 1.000 УСД, питајте можете ли да одустанете од тог захтева с обзиром на ваш текући однос са банком и друге депозите.

У неким случајевима брокерска кућа може имати сателитску филијалу у банци, омогућавајући клијентима читав низ породица узајамних фондова и друга улагања у њиховој најближој филијали. У таквом случају брокерска кућа ће вероватно понудити више од узајамних фондова банке.

Такође, када имате узајамни фонд са својом банком, можете да проверите своје стање и улоге као и своје банке. Извештаје о узајамном фонду добићете и када добијете свој банковни извод. Неке банке комбинирају информације у једну изјаву.

Доња граница

Немојте мешати практичност са мудрим улагањем. Иако је купити узајамне фондове кроз вашу банку лако, дугујете себи да разумете фондове, укључујући њихове удјеле и ризике.