Морнингстар: Премиер извор узајамног фонда

Инвеститори који уђу на тржиште узајамних фондова често су суочени са збуњујућим низом информација и жаргона који не знају одакле да започну. Веб странице узајамних фондова испуњене су информацијама о фондовима са великим капиталом, фондовима с малим капиталом, секторским фондовима, алфа, бета, стилским оквирима и другим езотеријским концептима.

Брокери и финансијски планери лако препоручују било који број средстава и породице финансирања за своје клијенте, али неке инвестиционе компаније имају много боље резултате од других. Па где клијенти могу да добију здраве, непристрасне информације о датом фонду или породици фонда? Прочитајте да бисте сазнали.

Дефинитиван ресурс

Већ деценијама Морнингстар се сматра главним извором информација о узајамним фондовима у финансијској индустрији. Прва књига узајамних фондова објављена је 1984. године, а овај ресурс су милиони инвеститора и хиљаде финансијских саветника широм света почели да користе. Морнингстар рангира, процењује и анализира хиљаде и хиљаде узајамних фондова, како са оптерећењем, тако и без оптерећења, као и са променљивим ануитетним подрачунима. Многе локалне јавне библиотеке нуде приступ услузи Морнингстар.

Један од главних алата који Морнингстар нуди инвеститорима је његова листа података о фонду на једној страници. Овај лист је препун релевантних информација о датом фонду који омогућава инвеститорима да брзо процене његов потенцијал. Неки од података на овом листу укључују и оне наведене у наставку.

Морнингстар Стиле Бок

Овај заједнички алат класификује узајамне фондове у једну од девет различитих категорија, са засебним групама категорија за капитал и фондове са фиксним дохотком. На пример, фонд акција може се класификовати као фонд за раст са великим капиталом или фонд са малом капитализацијом, зависно од његове капитализације и циљева улагања.

Витална статистика

Свака листа података садржи контакт податке фонда, датум оснивања, укупну имовину у управљању и минималне почетне и накнадне износе куповине на дну странице, заједно са потпуним прегледом распореда накнада за продају фонда (ако постоји) за све акције часови. Све накнаде за управљање и 12б-1 су такође укључене овде.

Историјски перформанс

Извештаји о Морнингстар фонду увек приказују просечни годишњи поврат фонда за последња три и шест месеци, једну, три, пет и 10 година, као и од почетка оснивања фонда. Ови бројеви се воде и без икаквих одговарајућих накнада за продају за све класе акција малопродаје (па чак и институционалних класа акција, као иу неким случајевима). Објављују се и кумулативни укупни повратни бројеви. Квартални приноси су приказани за претходних пет година.

Раст од 10.000 УСД

Сваки извештај садржи графикон који приказује раст иницијалне инвестиције у износу од 10 000 америчких долара који је настао од оснивања фонда до данас, узимајући у обзир све трошкове продаје и остале трошкове.

Оцене звезда и категорија

То су често први показатељи које инвеститори гледају када бирају фонд. Рејтинг звезда рангира средства према досадашњим перформансама у четири широке класе имовине, док је категорија категорија специфичнија поређење средстава унутар истог стилског оквира.

Састав и имовина фондова

Детаљно је приказан проценат рашчлањивања појединих удела у фонду према категорији имовине и сектору. Свака листа података такође садржи 10 најбољих удела фонда по компанијама. Обвезнице и други фондови са фиксним дохотком такође садрже поделу просечног трајања и рочности појединих хартија од вредности које фонд поседује.

Инвестициони циљ

Свака документација штампа наведени инвестициони циљ фонда и општу стратегију улагања која ће се користити за постизање овог циља.

Морнингстар'с Таке

Овај део информативног листа пружа кратак коментар о фонду и учинку његових портфељских менаџера, и генерално нуди мишљење о будућем учинку фонда, како за краткорочни, тако и за дугорочни период.

Технички подаци

Морнингстар анализира бројне техничке показатеље за сваки фонд, као што су његов омјер Схарпе, бета, алфа и друга математичка квантификација ризика, волатилности и награде. И они су увек наведени у посебном одељку.

Реинвентинг Итселф

Морнингстар је изашао у јавност 2005. године. Од тада је компанија непрестано усавршавала и ширила свој асортиман производа и услуга. Његове услуге се сада шире изван једноставне анализе и укључују софистицирани софтвер за управљање новцем за финансијске планере и услуге анализе рентгенских портфеља који омогућавају пројектантима и инвеститорима да виде потенцијално преклапање удела у својим портфељима улагања, додајући додатне алате у арсенал инвеститора.