Снажни узајамни фондови Вангуард за ваш Ротх ИРА

Вангуард нуди неколико узајамних фондова који су погодни за држање на Ротх индивидуалном пензионом рачуну (ИРА). Ова средства могу се купити преко већине мрежних посредника. Средства се састоје од различитих врста имовине, укључујући акције, обвезнице и фондове за инвестирање у некретнине (РЕИТс). Одговарајућа алокација имовине за одређеног инвеститора Ротх ИРА заснива се на факторима који укључују број година до одласка у пензију, толеранцију на ризик и финансијску ситуацију.

Вангуардов индекс укупног индекса тржишта обвезница (ВБМФКС)

Вангуардов индекс укупног индекса тржишних обвезница држи висококвалитетне инвестиционе класе обвезница из Сједињених Држава. Фонд је осмишљен тако да обезбеди изложеност широком распону америчког тржишта обвезница и има годишњи принос од дивиденди од 2, 63% од октобра 2018. године.

Вангуардов индекс укупног индекса тржишта обвезница требао би служити као главни удјел обвезница за инвеститоре. Обвезнице углавном имају ниску волатилност и пружају сталну понуду плаћања камата инвеститору. Порези на плаћања камата су одложени на Ротх ИРА рачуну, што је идеално мјесто за држање таквих инвестиција.

Фонд поседује преко 8.523 обвезнице са 199, 7 милијарди долара активе под управљањем (АУМ) од октобра 2018. Отприлике 63, 4% обвезница емитује влада САД-а, укључујући обвезнице на различитим роковима доспећа. Преостале обвезнице су корпоративни инструменти са фиксним дохотком са различитим кредитним рејтингом. Главни сектори представљени корпоративним обвезницама су сектор финансија и индустријски сектор.

Просечна ефективна рочност обвезница у фонду је 8, 6 година. Просјечно трајање обвезница је 6, 2 године. Минимална инвестиција фонда је 3.000 УСД. Коефицијент трошкова фонда је 0, 15%, што је врло мало.

Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи (ВТСМКС)

Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи пружа изложеност целокупном америчком тржишту акција. Инвеститори који желе створити богатство повећањем цене требало би да размотре широко засновани акцијски фонд као што је Вангуард Тотал Индек Индек Фунд. Иако власнички капитали имају већу волатилност од обвезница, враћају их више инвеститору током дужег временског периода.

Фондови фонда укључују акције малих и средњих и великих покрића. Фонд је изузетно добро диверзификован, са 3.680 удјела од октобра 2018. Доноси принос од 1, 8%. Фонд има преко 756, 6 милијарди долара активе под управљањем (АУМ). Овај фонд је тежак у већини портфеља инвеститора.

Када је реч о пропадању сектора, технолошки сектор има највећу тежину у Вангуардовом фонду укупног индекса акција од 20, 10%. Следи сектор финансија са 19, 1% пондерисаних. На трећем месту је здравствени сектор са пондерирањем од 13, 6%. Првих 10 појединачних удела чини 18, 7% укупне нето имовине, а Аппле је водећи холдинг.

Вангуард-ов РЕИТ индексни фонд (ВГСИКС)

Вангуард РЕИТ индекс фонд пружа начин да инвеститор добије изложеност некретнинама у ИРА-и. Фонд инвестира у РЕИТ-ове који купују пословне зграде, хотеле и друге некретнине. Овај фонд може пружити добар метод за диверзификацију портфеља, јер се некретнине често крећу одвојено - али не нужно и разноврсно - од тржишта акција.

Фонд има 184 акције и нето имовину од 59, 4 милијарде долара од октобра 2018. Неприлагођени ефективни принос је 4, 16%, што можда не објашњава како РЕИТ-ови класификују своје расподеле у пореске сврхе. Највећи пондер портфеља су специјализовани РЕИТ-ови са 31, 5%. Следе малопродајни РЕИТ-ови на 14, 8%, а трећи стамбени РЕИТ-ови на 13, 5%.

Доња граница

Вангуард је пионир у простору индексних фондова, створивши први узајамни фонд индекса 1976. Група нуди неке од најнижих омјера трошкова у индустрији, који се могу искористити за позитиван утицај на стопу приноса за узајамне инвестиционе фондове током времена . Многи портфељ инвеститора садржи барем један, ако не и сва три, споменутих узајамних фондова.