Топ 5 софтверских програма које користе финансијски саветници

Технологија је значајно утицала на професионално финансијско планирање. Независни саветници, регистровани представници, па чак и рачуновође, ослањају се на софистицирани финансијски софтвер осмишљен како би им помогао да не само осмисле одговарајуће инвестиционе и пензионе планове за клијенте, већ им помогну и да боље ангажују клијенте.

Кључне Такеаваис

• Финансијски саветници могу имати користи од софтвера који има за циљ да повећају њихову продају и перформансе, као и пружања тржишне аналитике и увида.
• Финтецх платформе су посебно корисне за независне финансијске професионалце који немају предност велике фирме или организације да обезбеде софтверске алате.
• Међу најновијим софтверским програмима за финансијско планирање које користе професионални финансијски саветници, према недавном истраживању су МонеиГуидеПро, еМонеи, Ригхт Цапитал, МонеиТрее и Адвицент / НавиПлан.

Софтвер за професионалне саветнике

Програми финансијског софтвера обично нуде историјске податке; способност директног упоређивања две инвестиције и визуелно представљање поређења на начин који је клијент лако разумети; и разне формуле за процену капитала за акције, укључујући мере ризика и волатилности, као што су омјери Схарпе, Бета и Сортино. Остале уобичајене карактеристике укључују могућност поновног тестирања и приказивања ефеката ребаланса, реинвестирања дивиденди и различитих сценарија опорезивања.

Првих пет софтвера за финансијско планирање које користе професионални финансијски саветници, према недавном истраживању које су спровели Т3, Адвисер Перспецтивес и Унутрашње информације су МонеиГуидеПро, еМонеи, Ригхт Цапитал, МонеиТрее и Адвицент / НавиПлан. Ово истраживање анкетирало је преко 1000 саветника са искуством у индустрији у распону од неколико година до више од две деценије, што представља компаније које се ослањају на софтвер за ЦРМ, управљање портфељем и услуге финансијског планирања.

МонеиГуидеПро

МонеиГуидеПро је победник у смислу тржишног удела: 36, 10% испитаника који користе софтвер за финансијско планирање у својој пракси ослањају се на МонеиГуидеПро. Сматран једним од најопсежнијих програма, који је ПИЕТецх покренуо 2001. године, брзо се попео на врх листе и не показује знакове губитка тржишног удела.

Део успеха МонеиГуидеПро-а приписује се визуелно привлачној презентацији прилагођеној корисницима. Главни портал осмишљен је тако да у потпуности ангажује клијента, укључујући Плаи Зоне где клијент може да унесе различите изборе и опције да види потенцијалне ефекте. Међутим, саветник задржава крајњу контролу над програмом, укључујући и делове програма које клијент може да види. МонеиГуидеПро нуди интерактивније повезивање са програмима трећих страна, на листи више од 40.

Једна критика програма је да, будући да се не ослања на анализу готовинског тока, пројекције перформанси акција могу бити мање поуздане. У 2014. години компанија је представила миМонеиГуиде, алат за презентацију продаје финансијским саветницима.

еМонеи Саветник

еМонеи нуди веома исцрпан програм и познат је по свом детаљном модулу анализе новчаног тока. Од преко 1.000 испитаника који су пријавили да користе софтвер за финансијско планирање, 29.02% је пријавило употребу еМонеи-а, у односу на 25% у 2017. Поред тога, стекао је највишу просечну оцену корисника (8.0) од свих алата за финансијско планирање у ово истраживање.

Истраживање је такође открило да је еМонеи врхунски софтверски програм који саветници размишљају о додавању у свој арсенал ресурса финансијског планирања. Могуће објашњење за то је преузимање софтверског програма Фиделити-а почетком 2015. године, чиме је софтвер добио репутацију како корисног тако и поузданог.

Једна од предности еМонеи-а је његова финансијска прехрана која пружа податке у реалном времену, упозорења и вести, помажући саветницима да остану у току са важним ситуацијама клијента и тржишта. Друга значајна карактеристика је клијентски еМонеи портал (емКс) који клијентима омогућава приступ у сваком тренутку испису њихових финанција.

РигхтЦапитал

Нова компанија РигхтЦапитал побиједила је Монеи Трее за треће мјесто у овогодишњем истраживању, захтијевајући 9, 97% тржишног удјела. Због релативно новог софтвера, био је међу најбоље оцењеним (7, 97). Поред тога, заузела је треће место за програме које људи размишљају о додавању. РигхтЦапитал је лидер на тржишту за новије, мање саветнике, али је недавно ступио у контакт са већим, зрелијим фирмама.

РигхтЦапитал је идеалан за миленијске клијенте којима је потребна помоћ у доношењу буџета и створен је да постоји у средини између превише ограничених и превише свеобухватних алата за планирање. То чини више од неких апликација које су предвиђене за једну уску сврху, попут пројекција пензије или уштеде у образовању.

У исто време, то никада не угрожава искуство корисничког интерфејса или сјајно искуство клијента. Велики део почетног плана за нове клијенте је аутоматизован. Ова функција поједностављује основе и чини много информација доступним. Међутим, постоји пуно могућности за прилагођавање, а способност саветника да стварају илустрације и моделе за клијенте једна је од карактеристика која додаје привлачност РигхтЦапитала.

Монеи Трее

Укупни тржишни удео Монеи Трее-а доводи га на четврто место на листи са 7, 27% испитаника који су га изабрали изнад свих осталих програма. То је уједно и најпопуларнији софтвер за ветеранске фирме које послују више од 20 година.

Један од најбољих производа Монеи Трее-а је његов Силвер програм. С нижим трошковима од програма као што су МонеиГуидеПро и еМонеи Адвисор, програм финансијског планирања Монеи Трее Силвер дизајниран је за употребу првенствено од банкара. Нуди добру флексибилност у основним могућностима приступа тако што се може усредсредити на различите циљеве, као што су пензионисање, планирање имања или планови финансирања образовања. Иако није тако свеобухватан као неки други програми, Силвер је високо оцењен по лакоћи коришћења и интеграције са програмима трећих страна, као и по свом модулу за процену програма осигурања.

Монеи Монеи Трее Силвер и Монеи Трее Тотал сматрају се најбољим програмима за покретање „Шта ако?“ сценарија, мијењање различитих улазних варијабли. Уз све то, Монеи Трее Тотал нуди и циљеве и пројекције планирања на основу новчаног тока, изузетно корисну функцију која задовољава јединствене потребе различитих клијената.

Савет (НавиПлан)

Софтвер Адвицент-а добио је повољне одговоре од нешто више од 5% испитаника у анкети, при чему је већина навела НавиПлан као преферирани производ финансијског планирања. Док Адвицент нуди више производа дизајнираних да удовоље широком распону потреба финансијских савјетника, НавиПлан је најопсежнији и најкориснији програм на располагању.

Програм заснован на новчаном току, НавиПлан је најпопуларнији међу саветницима који се региструју на два дела, јер се лако може прилагодити различитом броју клијената и променити нето вредност. То укључује пензиону анализу акумулација и расподјеле и свеобухватну анализу имовине и обавеза, укључујући дуг.

НавиПлан нуди један од нај детаљнијих модула за управљање готовином и визуелно супериорне упоредне стране упоредбе улагања, као и Монте Царло сценарије како би се информације ажурирале.