Да ли би финансијски саветници требало да спроводе ЦФА?

Ознака Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА) је једна од најцењенијих и најтраженијих ознака у свету финансија и инвестиција.

Шта је ЦФА ознака?

ЦФА назив додељује ЦФА Институт кандидатима који положе низ ригорозних испита и испуњавају друге специфичне захтеве. Програм пружа кандидатима и власницима ЦФА чартер јаке темеље напредне инвестиционе вештине и вештине управљања портфељем. Акценат је на примени у реалном свету, а не на академској теорији. Многи сматрају најбољом доступном ознаком управљања инвестицијама.

Наставни план и програм ЦФА укључује 10 главних тематских подручја. Све у свему, од кандидата се мора научити алате за анализу, применити алате и концепте за вредновање различитих инвестиционих хартија од вредности и синтетизовати читав наставни план и програм, омогућавајући им да га користе у ситуацијама управљања портфељем у стварном животу и ситуацијама планирања богатства. Тематска подручја су: етички и професионални стандарди, квантитативне методе, економија, финансијско извјештавање и анализа, корпоративне финансије, улагања у капитал, фиксни приход, деривати, алтернативна улагања и управљање портфељем и планирање богатства.

Услови преноса и захтеви за тестирање

Да би стекао назив ЦФА, кандидат прво мора да положи три нивоа испита редоследом. Први испит се даје два пута годишње, једном у јуну и једном у децембру. Друга два нивоа дају се само један дан годишње у јуну. Десетогодишњи историјски испит за испит првог нивоа је 42%, а 10-годишњи историјски испит за испит два нивоа 39%. Историјски пролазни рок за 10-годишњи испит износи 53%. Када се гледају ове пролазне стопе, важно је напоменути да су сви кандидати који полажу испит на нивоу три већ прошли ниво један и два. Поред полагања три испита, кандидат мора имати најмање 48 месеци квалификованог радног искуства, постати члан ЦФА Института и плаћати годишње хонораре и годишње се одјављивати на основу етичког кодекса и стандарда професионалног понашања Института ЦФА.

Ознаке ЦФА за и против

Зарада ЦФА ознаке несумњиво повећава знање кандидата о улагањима. Ако је финансијски саветник запослен у већој организацији као што је банка или друга финансијска институција, зарада ЦФА именовањем може донети могућности за напредовање у каријери, јер кандидат постаје вреднији за организацију. С обзиром да је потребно око 300 сати учења по нивоу и око четири године да се то добије, ако запослени финансијски саветник има времена да заврши именовање, готово да и нема недостатака. Знање о личном улагању кандидата расте и то значи боља, ефикаснија решења за њихове послодавце.

Ако је финансијски саветник самозапослен и гради праксу изван организације, тада се мора донијети критичнија анализа одлуке. Именовање ће сигурно повећати знање саветника, али постоје велики привремени трошкови у погледу времена. То време може бити много боље проведено у потрази за клијентима, изградњи посла и ефикасности пословања. Поред тога, важно је имати на уму да је ознака ЦФА искључиво фокусирана на инвестиције. Успешни финансијски саветници много су више од инвестиција. Они су мајстори у планирању осигурања, управљању ризиком, инвестирању, пореском планирању, планирању имовине, пензионом планирању и планирању примања запослених.

Иако је ЦФА најбоље означавање у погледу улагања у знање, засигурно не покрива све аспекте финансијског планирања. У врло генералном смислу, ЦФА ознака може помоћи онима у корпоративном свету више него онима који започињу сопствени посао финансијског планирања.