Три најбоље верзије финансијских саветника

Да ли сте се икада запитали око абецеде слова од имена финансијског саветника? Према чланку Киплингер.цом постоји више од 100 различитих цертификата и ознака финансијских саветника, 5 кључних веродостојности које треба потражити у финансијском саветнику . Ево прве три. (Више информација потражите у: Абецеда чорбе од финансијских потврда .)

Овлашћени финансијски планер

Цертификовани финансијски планер (ЦФП) је везан строгим захтевима које поставља Сертификовани одбор за стандарде финансијског планера, Инц. (Одбор ЦФП). У почетни ЦФП сертификат постоје четири дела; образовање, испит, искуство и етика. Кандидату ЦФП-а требаће да стави до 1.000 сати да заврши тражени курс и испит. Кандидат за ЦФП мора имати минималан степен образовања са дипломом и курсевима из финансијског планирања. Компонента етике захтева од подносиоца захтева да испуњава стандарде фитнеса за кандидате и подписнике и обећати да ће следити Правила понашања која на прво место стављају интересе клијената. (За читање у вези, погледајте: Зашто финансијски саветници треба да зараде на оцени ЦФП- а и Одбор ЦФП покреће Интернет посао посао .)

Према Одбору ЦФП-а, пре него што је додељен ЦФП-у, подносилац захтева мора проћи свеобухватни компјутеризовани једнодневни (шестурни) испит. Будући да ЦФП мора бити у могућности да ради без надзора, мора имати најмање три године искуства у професионалном финансијском планирању пре него што освоји титулу. (За читање у вези, погледајте: Да ли је каријера у финансијском планирању у вашој будућности? )

Овлашћени финансијски аналитичар

Престижни инвестицијски цертификат Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА) издаје међународно признат ЦФА Институт. ЦФА је посебно важан у областима инвестиционог истраживања и управљања портфељем. Слично као и ЦФП, за ЦФА постоје строги захтеви за образовање, искуство и испите. (За читање у вези, погледајте: Увод у ЦФА ознаку .)

„Да бисте постали редовни члан ЦФА института, мораћете да стекнете диплому акредитоване институције или стекнете еквивалентно образовање или радно искуство“, наводи се на веб локацији ЦФАинституте.орг . Власник ЦФА такође мора имати 48 месеци сродног професионалног радног искуства у области која се односи на инвестиције. Најизазовнији аспекти добијања ЦФА сертификата су три обавезна испитивања. Сваки траје шест сати и мора се узимати током неколико година. ЦФА испит тестира теме из ових дисциплина: рачуноводство, економија, етика, финансије и математика. (За сродна читања, погледајте: ЦПА, ЦФА или ЦФП: Пажљиво изаберите своју скраћеницу .)

Као и код ЦФП-а, ЦФА се такође мора придржавати одређених етичких смјерница. Ова ознака је високо концентрисана у области улагања и када радите са ЦФА, вероватно ћете добити висок ниво инвестиционог савета. (За читање у вези, погледајте: Етичка питања за финансијске саветнике .)

Лични специјалиста за финансије

Лични финансијски специјалиста (ПФС) има акредитацију високо цењеног америчког Института за сертификоване јавне рачуновође (АИЦПА). Овај професионалац је сертификовани јавни рачуновођа (ЦПА) са додатном експертизом у свим аспектима управљања финансијама и богатством. (За читање у вези, погледајте: Најбоље школе за финансијско планирање .)

ПФС проучава планирање имовине, планирање пензија, инвестирање, осигурање и додатна подручја личног финансијског планирања. Ово именовање такође захтева три године радног искуства, строго континуирано стручно образовање и високе етичке стандарде. Слично претходним сертификатима високог нивоа, ПФС мора положити испит. (За читање у вези, погледајте: Како постати ЦПА и желите бити финансијски планер? Кликните овде .)

Доња граница

Подаци о финансијским саветницима су важни. Питајте саветника шта је потребно за добијање његове посебне потврде. Схватите да је за најбоље податке о финансијским саветницима потребан строга студија, искуство и високи етички стандарди. (За читање у вези, погледајте: Шта треба да постане главни амбициозни финансијски саветник? )