Који је минимални износ новца који могу уложити у узајамни фонд?

Иако постоје узајамни фондови без икаквих минимума, већина узајамних фондова захтева минимално почетно улагање између 500 и 3000 долара, а за фондове институционалне класе и хедге фондове потребно је најмање најмање милион долара или више. За почетне инвеститоре, овај износ може бити тешко достићи и често значи да је целокупно стање на њему уложено у само један фонд. Ове минималне износе сваки фонд поставља као средство за спречавање да мале, краткорочне трговине утичу на новчане токове и свакодневно управљање фондом. Сваки минимум фонда диктиран је стилом фонда и његовим циљем улагања. Међутим, постоје неки фондови са нижим минимумима који чине узајамно улагање у фонд доступним свим инвеститорима.

Киплингер препоручује неколико средстава која имају ниже минималне износе за куповину. Корпорација Цхарлес Сцхваб (СЦХВ) нуди широк индекс тржишног индекса и низ средстава за циљни датум, сваки са минималном почетном куповином од 100 УСД. Инвеститори са способношћу да уложе најмање 250 долара имају приступ много више средстава многих различитих компанија. На пример, амерички фондови нуде неколико солидних фондова у више различитих сектора и стилова улагања, а све по овој цени.

Минимални фонд такође варира у зависности од врсте рачуна. Неке компаније имају ниже почетне износе за ИРА рачуне. На пример, Т. Рове Прице (ПРНЕКС) захтева минималну почетну куповину од 2.500 УСД за свој узајамни фонд који се налази на рачунима који нису пензионирани, али само 1.000 УСД за пензионе рачуне као што су ИРА. Колективни планови штедње и закон о униформним трансферима за малолетнике или УТМА, рачуни такође имају много ниже минимуме за фондове, а неке компаније фондација чак омогућавају да се минимализам испуни систематском куповином и до 25 долара месечно.

Саветник увид

Ребецца Давсон
Силбер Беннетт Финанциал, Лос Анђелес, Калифорнија

Узајамни фондови су или затворени или отворени. Затворени фондови издају јавни број акција путем иницијалне јавне понуде (ИПО). Ове акције тргују на отвореном тржишту путем тржишне понуде и тражње. Због тога, они не подлежу минималним износима улагања; цена се одражава на тржиште и можете купити онолико јединица колико можете да приуштите.

Отворени фондови не издају одређени број акција и „отворени су“ за нове инвестиције, а акције се креирају или отписују по потреби. Ова средства спроводе минималну инвестицију, која се обично креће између 1.000 и 5.000 долара. Минимум се може значајно спустити или одустати у потпуности ако је инвестиција извршена на пензионом рачуну или ако инвеститор пристане на аутоматска понављајућа улагања.