Када се извршавају узајамни налози за фонд?

Без обзира да ли купујете или продајете акције у неком фонду, трансакције узајамним фондовима обављају се једном дневно, након затварања тржишта, у 16:00 по источном времену; Обично се објављују до 18х. Трговинске налоге може се уносити посредник, посредник, саветник или директно преко заједничког фонда. Међутим, њих извршава компанија фонда, а не тргује се на секундарном тржишту - као и други инструменти, попут акција и фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ).

Кључне Такеаваис

• Налози за узајамне фондове извршавају се једном дневно, након што се тржиште затвори у 16 ​​сати по источном времену.
• Налози се могу купити или купити или продати путем брокерског посредника, саветника или директно преко заједничког фонда.
• Акције узајамних фондова су врло ликвидне, лако се тргују и могу се купити или продати сваког дана када је тржиште отворено.
• Налог ће се извршити по следећој доступној нето вредности имовине (НАВ), која се утврђује након затварања тржишта сваког трговинског дана.
• Када размишљају о цени, улагачи морају узети у обзир накнаде и продајна оптерећења повезана са средствима.

Трговање и поравнање

Акције узајамног фонда су високо ликвидне. Могу се купити или продати (откупити) сваког дана када су тржишта отворена. Било да се ради преко представника (као што је саветник) или директно преко компаније фонда, може се наручити куповина или откуп акција, а извршаваће се на следећој доступној нето вредности имовине (НАВ), која се израчунава након продаје на тржишту затворите сваки дан трговања. Неке брокерске и фондове компаније захтевају да се наруџбе предају пре него што се тржиште затвори, док друге омогућавају извршење истог дана све до затварања тржишта.

Период нагодбе за трансакције узајамним фондовима варира од једног до три дана, у зависности од врсте фонда.

Накнаде улагачи узајамног фонда морају да плаћају трошкове који се плаћају брокеру или саветнику када се одређене врсте средстава купују или продају; накнаде за трансакције, наплаћене сваки пут када инвеститор купи или прода фонд; коефицијенти и расходи, проценти који одражавају накнаде плаћене компанијском фонду за управљање и управљање фондом.

Прорачунска цена

Цена плаћена за купљене акције - такође износ примљен за откупљене акције - заснива се на новој НАВ, комбинованој са било којим дохотком за куповину или откуп који треба да доспе. НАВ се израчунава дневно након затварања тржишта како би се утврдила закључна тржишна вредност свих комбинованих хартија од вредности фонда, умањених за обавезе фонда. Та се бројка дијели с укупним бројем преосталих дионица за фонд, што резултира НАВ-ом по дионици за тај дан. Налози за куповину и продају за тај дан извршавају се користећи ту НАВ.

Коефицијенти узајамног трошка фонда варирају у зависности од класе фонда. Према Морнингстар-у, 1, 00% је просјек за активне фондове са великим капиталом, 1, 10% је просјек за средњорочне акцијске фондове, а 1, 20% је просјек за дионице са малим капиталом; пасивно управљани С&П 500 индексни фонд има просечан омјер расхода од 0, 15%; Обвезнички фондови имају просечан омјер расхода од 0, 75%.

Поред НАВ-а, улагачи требају узети у обзир и разне накнаде или продајна оптерећења повезана са узајамним фондовима, попут фронтова (провизија), одгођених накнада за продају након откупа, краткорочних трансакција и откупних накнада, накнада за размјену и рачуна накнаде. Такве накнаде смањују НАВ по цени акције примљене за откупе и додају се откупној цени НАВ-а приликом куповине акција.