Ко су главни такмичари Цхарлеса Сцхваба?

Цхарлес Сцхваб је компанија за финансијске услуге која послује кроз различите подружнице ради пружања управљања имовином, брокерских попуштања, банкарских и саветодавних услуга. Њени најближи конкуренти у сектору посредовања са попустима укључују Фиделити, ТД Америтраде, Е * ТРАДЕ и Интерацтиве Брокерс. Сцхваб управљање имовином и саветодавне услуге га упоређују са већим фирмама у сектору као што је Голдман Сацхс. Понуде узајамних фондова постају све конкурентније по цени у односу на познате играче попут Вангуарда.

Кључне Такеаваис

• Цхарлес Сцхваб једна је од највећих америчких финансијских фирми која се фокусира на индивидуалне инвеститоре.
• Компанија је била једна од првих која је понудила услуге посредовања у попустима
• Сцхваб нуди читав низ финансијских услуга укључујући и производе, укључујући ЕТФ и инвестицијске фондове.
• Сцхваб такође пружа саветодавне услуге и банкарство за појединце.

Цхарлес Сцхваб: Историја и финансије

У својим раним данима, Цхарлес Сцхваб се прославио као један од првих и водећих светских брокерских сервиса, а овај сегмент и даље представља велики део пословања компаније. Компанија наставља да нуди читав низ брокерских услуга преко своје подружнице, Цхарлес Сцхваб & Цо. Такође послује Сцхваб Банк, федералну штедионицу у Рено-у, Невада, која је основана 2003.

Сцхваб такође управља сопственом линијом узајамних фондова и фондова којима се тргује на берзи (ЕТФс), а сви су на располагању својим клијентима поред понуде трећих страна. Ова средства могу се купити преко било којег типа рачуна који Сцхваб нуди, укључујући рачуне за брокерске рачуне са свим значајкама, појединачне пензионе рачуне (ИРАс) или на 529 рачунских штедних рачуна на факултетима. Сцхваб купцима служи путем телефона, путем интернета или у било којој од 365 филијала.

Сцхваб се агресивно проширио на услуге управљања имовином и саветовање о инвестирању. На дан 31. августа 2019, Сцхваб је држао 3, 7 билиона долара у имовини клијената под управљањем. Такође има 12, 1 милиона активних брокерских рачуна, 1, 7 милиона учесника корпоративног пензионог плана и 1, 4 милиона банкарских рачуна. У 2018. години Сцхваб је зарадио 4, 5 милијарди УСД оперативног прихода уз 10, 99 милијарди УСД прихода.

3. октобра 2019, Сцхваб је објавио да више неће наплаћивати провизије за трговање за акције и ЕТФ-ове у САД-у

Најближи конкуренти у сектору брошура са попустима су Фиделити, Е * ТРАДЕ и ТД Америтраде. 3. октобра 2019, Сцхваб је објавио да више неће наплаћивати провизије за трговање дионицама и ЕТФ-овима у САД-у, што је остварило 80 до 100 милиона долара годишњег прихода. Е * ТРАДЕ, ТД Америтраде и Алли Финанциал су уследили након тога.

Имовина под управљањем

Сцхваб такође води своје конкуренте у укупној имовини клијената под управљањем (АУМ). На крају 2018. године, Сцхваб је управљао са преко 3, 25 билиона УСД клијентске имовине, док је Т. Рове Прице имао само 1, 03 билиона УСД клијентске имовине, а ТД Америтраде 1, 3 билиона УСД клијентске имовине под управљањем.

Ширење компаније Сцхваб у додатне тржишне секторе значи да ће се суочити са све већом конкуренцијом етаблираних већих играча, укључујући инвестиционе банкарске фирме као што је Голдман Сацхс.

Тржишна капитализација Голдман Сацхса 1. октобра 2019. године износила је 73, 3 милијарде долара, што је знатно више од Сцхвабових 50 милијарди УСД у истом временском периоду. У исто време, међутим, за К2 2018, Голдман Сацхс имао је нешто више од 1, 54 билиона долара имовине под управљањем, отприлике половину Сцхвабових 3, 25 билиона долара АУМ. Иако Голдман не нуди услуге посредовања у попустима, он се такмичи са Сцхвабом у банкарским и саветодавним услугама.

Узајамни фондови и ЕТФ-ови

Клијенти компаније Сцхваб имају приступ 175 ЕТФ-ова без провизија и више од 3.500 ОнеСоурце узајамних фондова, који не носе без оптерећења и без трансакционих накнада. За поређење, ТД Америтраде нуди 296 ЕТФ понуда без провизије и приступ преко 11.000 узајамних фондова, од чега готово 2.000 нема трансакцијску накнаду и ниједан терет. У међувремену, Фиделити нуди више од 10 000 узајамних фондова, од којих 3.375 нема трансакцијску накнаду, а многи од њих немају оптерећење. Фиделити трговци такође имају приступ 84 ЕТФ-а без провизије. Алли Инвест нуди 8.095 узајамних фондова новим инвеститорима. Од тога 1.672 фонда нема оптерећења. Поред тога, купци који обављају 30 или више посла у четвртини добијају провизију за трговање на 3, 95 УСД за акције са берзанским и ЕТФ-ом и само 50 центи за опционе уговоре.

Сцхваб-ове ЕТФ понуде су такође веома конкурентне у погледу односа менаџерских накнада и трошкова, при чему индексни фондови одговарају или прелазе сличне Вангуард-у и Фиделити-у.

Истраживање

Кроз Сцхваб купци добијају приступ бесплатним извештајима о стању акција Морнингстар-а, С&П Цапитал ИК-а, Тхомсон Реутерса, Цредит Суиссе-а и других. Фиделити такође нуди комплет алата за истраживање са висококвалитетним истраживањима. Али ТД Америтраде нуди највећи избор независних инвестицијских истраживања трећих страна од укупно 13 фирми (Стандард & Поор'с, Морнингстар, Јаивалк, ТхеСтреет, итд.)

Што се тиче графикона, веб локација компаније Алли Инвест може се похвалити сјајном понудом. Горњи и доњи технички индикатори могу се додати у графикон, заједно са догађајима компаније, попут поделе, зараде и дивиденде. Поређења се могу извршити са залихама, индексима и робама - ретка карактеристика. Купци имају могућност избора стилова графикона, који укључују планине, ОХЛЦ шипке и свеће.

Кориснички сервис

Купци компаније Сцхваб могу добити подршку путем система за ћаскање на мрежи, телефона, факса или е-поште. Телефонска служба је запослена 24 сата дневно, 7 дана у недељи, а понављачи су обично добро обучени.