Морнингстар је оценио 5 звездица за Вангуард фондове

Вангуард фондови, укључујући фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ) и узајамне фондове, омогућавају инвеститорима да излажу изложености акцијским и обвезничким тржиштима по разумним трошковима уз високо конкурентне омјере трошкова у индустрији фондова. Вангуард фондови обично долазе без накнада за оптерећење, а многи су доступни без накнада за трансакције путем бројних платформи инвестицијских посредника.

Систем рејтинга Морнингстар дизајниран је да одмерава различите факторе фонда, попут прошлих перформанси, управљања, накнада и процеса који фонд користи за одабир свог удјела. Неки фондови Вангуарда имају оцену Морнингстара са пет звездица.

Фонд прихода Вангуард Веллеслеи

Вангуард Веллеслеи Фонд прихода жели да постигне дугорочни раст прихода и одржив ниво текућег дохотка. Фонд се похвалио рејтингом од пет звездица за последња три, пет и 10 година свог деловања. Фонд распоређује око 60% своје имовине у државне обвезнице америчког трезора, обвезнице државних агенција и хипотекарне хартије од вредности (МБС). Скоро сви удјели обвезничког фонда Вангуард Веллеслеи инвестицијског су разреда. Пошто фонд има просечан рок доспећа 8, 9 година, власнички улози обвезница подлежу ризику каматних стопа. Остатак имовине фонда улаже се у америчке акције са 30% алокације и међународне акције са 6% алокације. Вангуард Веллеслеи фонд за доходак бира активе које имају изнадпросечне дивиденде за које се очекује да ће расти у будућности.

Вангуард Веллеслеи фонд за приходе има искусно руководство које има доказане резултате да даје снажне приносе. Од 2005. до 2015. године, фонд је остварио годишњи просечни принос од 6, 72% и стандардну девијацију од 6, 25%, што је резултирало оштрим односом 0, 86. У наредном периоду значајна издвајања обвезница фонда могу доказати напредак за његове будуће перформансе, с обзиром на скочни пораст каматних стопа од стране америчке Федералне резерве. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 25% и 30-дневни СЕЦ-ов принос од 2, 83%. Најприкладнији је за инвеститоре који су заинтересовани да улажу приход по веома ниској цени.

Вангуард фонд за ослобођење од пореза

Вангуард фонд за ослобођење од пореза на високе приходе улаже своју имовину у општинске обвезнице са текућим приходима који су ослобођени од савезног пореза на доходак. Фонд има веома конзервативну алокацију која фаворизује високо оцењене општинске обвезнице са кредитним рејтингом од А или више. Само мање од 26% свих обвезница је оцијењено на БББ или ниже, док је преосталих 74% удјела у фонду ниже и ниже. Вангуардов фонд за ослобођење од пореза на високе порезе има просечну рочност од 6, 8 година, што га чини помало осетљивим на ризик каматних стопа. Од октобра 2015. године, принос 30-дневног СЕЦ фонда износи 2, 75%.

Од 2005. до 2015. године Вангуардов високи принос ослобођени од пореза остварио је просечну годишњу стопу поврата од 4, 79% и стандардну девијацију од 5, 31%, што је резултирало оштрим односом од 0, 66. Према Морнингстар-у, фонд је надмашио друге у категорији општинских посредничких обвезница за преко 90 базних бодова. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 2%, а Морнингстар је добио оцјену од пет звјездица током посљедњих три, пет и 10 година. Вангуардов фонд за ослобођење од пореза на високе приходе је најприкладнији за инвеститоре који су у веома високим пореским оквирима и желе да се изложе висококвалитетним обвезницама које су ослобођене од савезних пореза.

Вангуардов стратешки фонд са малим капиталом

Вангуардов стратешки фонд са малим капиталом тражи дугорочну капиталну добит улагањем у америчке акције у малим тржишним ограничењима. Око 22% своје имовине улаже у акције средњег капитала, док 55% распоређује у акције са малим капиталом. Акције са микро капицама имају расподелу од 23%. Фонд пажљиво бира свој капитал на основу релативног потенцијала поврата акција, који узима у обзир равнотежу између очекиваног раста акција и његове процене у односу на нивое у индустрији. Вангуардов стратешки фонд са малим капиталом врши квантитативну процену свих акција из МСЦИ америчког индекса малих ограничења 1750 на основу критеријума за избор. Фонд је добро диверзификован у разним америчким индустријама, а ниједан појединачни фонд фонда не представља више од 1%.

Од 2010. до 2015. године, фонд је показао просечни годишњи принос од 14, 98% и стандардно одступање од 15, 62%. Према Морнингстар-у, фонд је надмашио своје вршњаке у категорији мале мјешавине за 400 базних бодова, у упоредивом степену волатилности. Коефицијент трошкова фонда је 0, 38%, што је знатно мање од просека малих фондова 1, 26%. Добила је оцену од пет звездица од Морнингстара за три и пет година. Вангуардов стратешки фонд са малим капиталом је најприкладнији за инвеститоре који траже ризичну и агресивну алокацију америчких акција са малим капиталом по ниском трошку.