4 Инвестиционе стратегије за управљање портфељем узајамних фондова

Једном када саставите свој портфељ узајамних фондова, морат ћете знати како га одржавати користећи стратегију улагања узајамних фондова. Погледајмо четири популарне стратегије.

Винг-Ит стратегија

Ово је најчешће виђена инвестицијска стратегија узајамног фонда, посебно међу новим инвеститорима. Како то функционише? Ако не следите одређени план или структуру која ће вам помоћи у инвестирању и одржавању вашег портфеља, вероватно ћете користити крилатицну стратегију.

Без плана за улагање, можда ћете се борити за доношење одлука које тачно одражавају ваше циљеве улагања. Већина стручњака би се сложила да је ова стратегија најмање успешна због недостатка конзистентности.

С друге стране, ако имате план или структуру која води ваше инвестирање, управљање портфељем требало би бити много лакше.

Стратегија тржног тајминга

Стратегија одређивања времена на тржишту подразумева могућност да у право време уђете и изађете из сектора, имовине или тржишта. У идеалном свету, могућност да се тржиште учини временом значи да бисте увек куповали ниско и продавали високо.

Нажалост, мало инвеститора то ради досљедно јер понашање инвеститора обично подстичу емоције, а не логика. Реалност је у којој већина инвеститора има тенденцију да ради управо супротно ономе што је оптимално (тј. Купује високо и продаје ниско). То наводи многе на вјеровање да тржишно вријеме не функционира. Нико не може тачно предвидети будућност са било каквом доследношћу, али постоје многи показатељи временских услова за које неки инвеститори верују да им дају предност у предвиђању куда ће се кретати тржишта.

Стратегија куповине и задржавања

Ово је далеко најраширенија стратегија улагања. Ова стратегија значи да ћете купити инвестиције и задржати их на дуже време без обзира да ли се тржишта повећавају или смањују. Конвенционална мудрост каже да ако примените стратегију куповине и задржавања и временске непогоде и успоне на тржишту, добици ће надмашити ваше губитке. Милијардер и легендарни инвеститор, Варрен Буффетт, биљежи да је ова стратегија идеална за дугорочног инвеститора.

Други разлог зашто је ова стратегија толико популарна је да ју је лако запослити. То га не чини бољим или лошијим од осталих опција; једноставно је купити, а затим држати.

Стратегија пондерисања перформанси

Ово је донекле средина између тајминга тржишта и куповине. Овом инвестицијском стратегијом узајамног фонда повремено ћете ревидирати ваш портфолио портфолија и унети нека прилагођавања. Прошетајмо кроз поједностављени пример користећи стварне податке о перформансама.

Рецимо да сте започели са портфељом капитала од 100 000 УСД кроз четири узајамна фонда, подељено у једнаке пондерирање од по 25%.

Након прве године улагања, портфељ се више не пондерира једнако 25% у сваком фонду, јер су неки фондови имали боље резултате од других.

Реалност је да је након прве године већина инвеститора узајамних фондова склона да изгуби губитника (фонд Д) и купи више добитника (фонд А). То, међутим, није пондерирање перформанси. Пондерирање перформанси једноставно значи да бисте продали део средстава која су најбоље функционисала да бисте купили део средстава који су направили најгоре.

Ваше срце ће ићи против ове логике, али то је исправна ствар јер је једна константа у инвестирању та да је све циклично. У четвртој години, фонд А је губитник, а фонд Д је победник.

Пондерисање овог портфеља из године у годину значи да бисте остварили зараду кад је Фонд А добро пословао да купи Фонд Д када падне. Да сте поново уравнотежили овај портфељ на крају сваке године током пет година, постигли бисте напредак као резултат пондерирања перформанси. Све је у дисциплини.

Доња граница

Кључ за управљање портфељем је имати стратегију улагања узајамног фонда коју се дисциплиновано придржавате. Најуспешнији менаџери новца на свету су успешни јер имају дисциплину да управљају новцем и имају план.

Варрен Буффет је то можда најбоље рекао: "Да бисте успешно инвестирали током живота не захтева стратосферски ИК, необичан увид у пословање или унутрашње информације. Потребни су чврст и интелектуални оквир за доношење одлука и способност да се емоције кородирају на томе оквир. "