4 начина да се користе ЕТФ-ови у вашем портфељу

Фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) представљају иновацију за улагање која комбинује најбоље карактеристике индексних узајамних фондова и флексибилност трговине појединачним хартијама од вредности. ЕТФ-ови нуде диверзификацију, ниске омјере трошкова и пореску ефикасност у флексибилној инвестицији која се може прилагодити многим циљевима. Међутим, да бисте искористили стварне предности улагања у ЕТФ-ове, морате их стратешки користити.

1. Индексно улагање са ЕТФ-овима

Са стратешког становишта, прва и најочитија употреба ЕТФ-а је као средство за улагање у широке тржишне индексе. На страни капитала, постоје ЕТФ-ови који зрцале С&П 500, Насдак 100, Дов Јонес Индустриал Авераге (ДЈИА) и скоро сваки други главни тржишни индекс. На фронту са фиксним приходом постоје ЕТФ-ови који прате разне дугорочне и краткорочне индексе обвезница, укључујући Лехман 1-3 Годишњу благајну, 20-годишњу Трезор Лехмана и Лехман индекс агрегатних обвезница.

Користећи ЕТФ-ове за покривање главних тржишних сектора, можете брзо и лако саставити јефтин, широко разнолик портфељ индекса. Са само два или три ЕТФ-а, можете створити портфељ који покрива готово целокупно тржиште капитала и велики део тржишта са фиксним приходом. Једном када су трансакције завршене, једноставно се можете придржавати стратегије куповине и задржавања, као и на било којем другом индексном производу, и ваш ће се портфељ кретати у тандему са својим референтним бројем.

2. Активно управљање дугорочним портфељем са ЕТФ-овима

На сличан начин можете креирати широко разнолик портфељ, али одабрати активну стратегију управљања уместо да једноставно купујете и држите за праћење главних индекса (што је пасивно управљање). Иако су сами ЕТФ-ови индексни фондови (што значи да не постоји активно управљање менаџера новца који надгледа портфељ), то не спречава инвеститоре да активно управљају својим улозима. На пример, реците да верујете да су краткорочне везе постављене за метеорски успон; могли бисте продати своје позиције на ширем тржишту обвезница и уместо тога купити ЕТФ који је специјализован за краткорочне емисије - исто бисте то могли учинити и за ваша очекивања за акције.

Наравно, главни тржишни индекси представљају само део многих могућности улагања које пружају ЕТФ-ови. Ако је ваш основни портфељ већ успостављен, можете допунити своје основне улоге специјализованим ЕТФ-овима, који омогућавају улазак у широку лепезу малих ограничења, сектора, роба, међународних тржишта, тржишта у настајању и других могућности улагања. Постоје ЕТФ-ови који прате индексе у готово свим областима, укључујући биотехнологију, здравство, РЕИТ-ове, злато, Јапан, Шпанију и још много тога.

Додавањем малих позиција у тим нишним удјелима у вашој расподјели средстава додајете агресивнији додатак свом портфељу. Још једном можете купити и задржати да креирате дугорочни портфељ, али можете користити и активније технике трговања. На пример, ако мислите да су РЕИТ-ови спремни да се преврну и злато се повећа, можете да тргујете ван свог РЕИТ-а и златом у неколико тренутака у било које време током дана трговања.

3. Активно трговање са ЕТФ-овима

Ако активно управљање дугорочним портфељем није довољно зачињено за ваш укус, ЕТФ-ови ће и даље бити прави укус за вашу палету. Иако дугорочни инвеститори могу избјећи стратегије активног и дневног трговања, ЕТФ-ови су савршено средство ако тражите начин да се често преселите на цијело тржиште или одређену тржишну нишу. Будући да ЕТФ-ови тргују унутар дана, попут акција или обвезница, они се могу брзо купити и продати као одговор на кретања на тржишту, а за разлику од многих узајамних фондова, ЕТФ-ови не намећу никакве казне када их продате, а да их не задржите током одређеног временског периода.

Иако је тачно да морате плаћати провизију сваки пут када тргујете ЕТФ-овима, уколико сте свесни овог трошка и вредност долара у вашој трговини је довољно висока, она је номинална.

Такође, јер ЕТФ-ови тргују унутар дана, могу се купити дуги или продати кратки, користити у хедге стратегијама и купити на маржи. Ако можете смислити стратегију која се може применити са акцијом или обвезницама, та стратегија се може применити са ЕТФ-ом - али уместо трговања акцијама или обвезницама које издаје поједина компанија, тргујете целокупним тржиштем или тржишним сегментом.

4. Омотајте инвестирање са ЕТФ-овима

За инвеститоре који преферирају инвестиције засноване на накнадама, за разлику од трговања заснованог на провизијама, ЕТФ-ови су такође део различитих програма облагања. Иако су производи за пакирање ЕТФ-а још увек у повојима, сигурно је да ће ускоро стићи још више.

Доња граница

Све у свему, ЕТФ-ови су погодни, економични, порески ефикасни и флексибилни. Они су лако разумљиви и једноставни за употребу, а популарност стичу тако брзим темпом да неки стручњаци претпостављају да ће једног дана надмашити популарност узајамних фондова. Ако ЕТФ-ови још увек нису пронашли место у вашем портфељу, постоји прилично добра шанса да ће се наћи у будућности.