5 популарних типова портфеља

Акционари стално чују за мудрост диверзификације. Овај концепт једноставно значи не стављати сва своја јаја у једну корпу, што помаже умањивању ризика и генерално доводи до бољег поврата улагања. Диверзификација тешко зарађених долара има смисла, али постоје различити начини за диверзификацију и постоје различите врсте портфеља. Важно је схватити да ће изградња било које врсте портфеља захтијевати истраживање и одређени напор. Ево неколико основних информација о пет различитих типова портфеља и како започети са сваком од њих.

5 популарних типова портфеља

Агресивни портфељ

Агресивни портфељ портфеља укључује оне акције са предлогом високог ризика / високе награде. Залихе у овој категорији обично имају високу бета или осетљивост на целокупно тржиште. Веће бета залихе константно доживљавају веће флуктуације у односу на целокупно тржиште. Ако ваша појединачна дионица има бета од 2.0, она ће се обично кретати двоструко више од укупног тржишта у било којем смјеру.

Већина компанија са агресивном понудом акција у раној је фази раста и има јединствен предлог вредности. Изградња агресивног портфеља захтева инвеститора који је спреман да тражи такве компаније, јер већина њих, уз неколико изузетака, неће бити уобичајена имена домаћинстава. Потражите на мрежи компаније с убрзаним растом зараде од стране Валл Стреета нису откриле. Најчешћи сектор који би требало прегледати била би технологија, али могу се узети у обзир многе фирме из других сектора које спроводе агресивну стратегију раста. Управљање ризиком постаје веома важно при изградњи и одржавању агресивног портфеља. Смањивање губитака на минимуму и узимање профита кључ су успеха у овој врсти улагања. (За читање у вези, погледајте: Предности улагања у агресивне компаније .)

Одбрамбени портфељ

Одбрамбене акције обично не садрже високу бета верзију и прилично су изоловане од широких кретања на тржишту. С друге стране, цикличке залихе су најосетљивије на економски пословни циклус. На пример, за време рецесије компаније које производе основне потребе имају тенденцију да раде боље од оних усмерених на моду или раскош. Упркос томе колико је лоша економија, компаније које производе производе од виталног значаја за свакодневни живот ће преживети. Размислите о основним стварима свог свакодневног живота и пронађите компаније које производе ове потрошачке производе.

Предност куповине цикличких залиха је у томе што нуде додатни ниво заштите од штетних догађаја. Само слушајте пословне вести и чућете менаџере портфеља како причају о „дрогама“, „одбрани“ и „дувану“. Ово су заиста само корпе акција које менаџери препоручују на основу тога где је пословни циклус тренутно и где мисле да иде. Међутим, производи и услуге ових компанија су у сталној потражњи. Многе од ових компанија нуде и дивиденду која помаже минимизирању капиталних губитака. Одбрамбени портфељ је опрезан за већину инвеститора.

Портфолио прихода

Портфељ прихода фокусиран је на зарађивање кроз дивиденде или друге врсте расподјеле заинтересованим странама. Те компаније помало личе на сигурне дефанзивне залихе, али би требале понудити веће приносе. Портфељ прихода требало би да ствара позитиван новчани ток. Трустови за инвестирање у некретнине (РЕИТс) и мајсторска ограничена партнерства (МЛП) су одлични извори улагања за стварање прихода. Ова предузећа враћају већину свог профита акционарима у замену за повољни порески статус. РЕИТ-ови су једноставан начин за улагање у некретнине без икаквих потешкоћа са поседовањем некретнина. Имајте на уму, међутим, ове залихе такође подлежу економској клими. РЕИТ-ови су групе акција које узимају батине током економског пада, јер се изградња некретнина и куповина активности суши.

Портфељ прихода је леп додатак плати већине људи или другом пензионом дохотку. Улагачи би требали бити у потрази за дионицама које су нестале у корист и даље воде високу дивидендну политику. То су компаније које не само да могу да допуњавају приход, већ такође обезбеђују капиталне добитке. Комуналије и друге индустрије спорог раста идеално су место за почетак претраге. (За читање у вези, погледајте: Дивиденде и даље изгледају добро након свих ових година .)

Спекулативни портфељ

Шпекулативни портфељ најближи је чистој игри. Шпекулативни портфељ представља већи ризик од било којег другог који се овде расправља. Финансијски гуруи сугерирају да се за финансирање шпекулативног портфеља користи 10% уложиве имовине. Шпекулативне "игре" могле би бити почетне јавне понуде (ИПО) или акције за које се прича да су мета преузимања. У ову категорију би спадале и технолошке или здравствене компаније које су у току истраживања пробојног производа или млађа нафтна компанија која ће објавити своје почетне производне резултате.

Могло би се тврдити да широка популарност ЕТФ-ова са задатком на данашњим тржиштима представља шпекулације. Опет, ове врсте инвестиција су примамљиве јер би одабир праве могао да доведе до огромних профита за кратко време. Шпекулације могу бити онај портфељ који, да би се успешно обавио, захтева највише домаћег задатка. Шпекулативне акције су обично трговине, а не класично улагање у куповину.

Хибридни портфељ

Изградња хибридног портфеља значи предузимање других инвестиција, попут обвезница, роба, некретнина, па чак и уметности. Постоји пуно флексибилности у приступу хибридног портфеља. Традиционално би ова врста портфеља садржавала залихе плавих чипова и неке висококвалитетне државне или корпоративне обвезнице. РЕИТ-ови и МЛП-ови такође могу бити улагачка тема за уравнотежени портфељ. Уобичајени приступ стратегије инвестирања са фиксним дохотком заговара куповину обвезница с различитим датумима доспећа и у основи је приступ диверзификацији унутар саме класе имовине обвезнице. У основи, хибридни портфељ би укључивао комбинацију акција и обвезница у релативно фиксним пропорцијама. Ова врста приступа нуди диверзификацију кроз више класа имовине, што је корисно јер власничке хартије и вриједносни папири са фиксним дохотком имају негативну повезаност једни с другима. (За читање у вези, погледајте: Увод у диверзификацију улагања .)

Доња граница

На крају дана, инвеститори би требали размотрити све ове портфеље и одлучити о исправној расподјели кроз свих пет. Израда инвестиционог портфеља изискује више напора него пасивни, индексни начин инвестирања. Ако га проведете сами, од вас ће се тражити да чешће надгледате свој портфељ (и) и ребалансујете, повећавајући тако провизију. Превелика или премала изложеност било којој врсти портфеља уноси додатне ризике. Упркос додатним напорима, дефинисање и изградња портфеља повећаће ваше самопоуздање за улагање и пружиће вам контролу над својим финансијама. (За читање у вези, погледајте: 4 корака ка изградњи профитабилног портфеља .)