Стопа расподјеле

Стопа алокације представља проценат новчаног или капиталног трошка инвеститора који иде ка крајњој инвестицији. Стопа алокације најчешће се односи на износ капитала уложеног у производ умањен за било какве накнаде које могу настати инвестиционом трансакцијом. Стопа алокације може се такође користити приликом одређивања процента прихода који инвеститор планира да допринесе одређеним инвестицијама путем аутоматског инвестиционог плана.

Смањење стопе додељивања

Стопа алокације је проценат вредности који помаже инвеститору да измери укупни износ уложеног капитала. Може бити корисно у помагању инвеститору да измери накнаде плаћене за улагање у производ. Такође може бити метрика која се користи за одређивање инвестиција путем аутоматског плана улагања.

Анализа цена расподјеле производа

Инвеститори који користе брокерске услуге пуне услуге обично ће претрпети продајно оптерећење приликом куповине и продаје узајамних фондова. Распоред оптерећења продаје утврђују компаније узајамног фонда и објављују се у проспекту фонда. Продајна оптерећења могу бити напредна, напредна или каснија, и обично ће умањити укупни износ уложен у производ.

За одређивање стопе алокације капитала уложеног у производ, инвеститор може да користи следећу једначину:

(Укупна инвестиција - Плаћене накнаде) / Укупна инвестиција

Израчунавање процента алокацијске стопе помаже инвеститору да боље схвати како се њихов новац користи. Такође показује колико улажу у производ, што ће бити основа за укупну уложену имовину и будући капитални добитак.

На пример, ако узајамни фонд носи оптерећење од 4%, тада ће само 96% почетне инвестиције бити уложено у сам фонд, а остатак ће бити плаћен посреднику - што су веће провизије, то је нижа укупна стопа алокације за инвеститора.

Стопе алокације за аутоматизована улагања

Опћенито, стопа алокације ће се односити на проценат прихода који инвеститор одлучи да додијели одређеним инвестицијама у аутоматском инвестиционом плану. Једна од најчешће праћених стопа алокације је стопа алокације плаћена 401 (к) са плате запосленика. У многим плановима примања запослених послодавац ће одговарати стопи расподјеле запосленика до одређеног процента.

Стопе алокације могу бити корисне и код увођења свих врста улагања кроз различите аутоматске инвестиционе планове. Многи инвеститори одлучују да граде своје пензионе планове кроз индивидуални пензијски рачун (ИРА). Пребацивање рачуна путем брокерских кућа и роботских саветника нуди инвеститорима другу алтернативу за аутоматско улагање по унапред утврђеној стопи алокације.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Накнада за саветнике Саветодавна накнада је накнада коју инвеститори плаћају за професионалне саветодавне услуге. више Накнаде за узајамно улагање на нивоу фонда имају фиксни проценат годишњих накнада Ниво оптерећења је процентна годишња накнада на узајамном фонду инвеститора који покрива трошкове дистрибуције и маркетинга. више Наплата продаје Наплата продаје је провизија коју инвеститор плаћа за своје или њено улагање у узајамни фонд. више Који су укупни годишњи трошкови пословања фонда? Укупни годишњи трошкови пословања фонда су трошкови фонда, попут накнада за управљање и трансакције, исказаних у процентима од укупне имовине фонда. више Дефиниција аутоматског инвестиционог плана (АИП) Аутоматски инвестициони план је инвестициони програм који омогућава инвеститорима да у редовним интервалима дају средства на инвестиционом рачуну. више партнерских веза