Водич за драгоцене метале за почетнике

Злато и сребро су препознати као вредни метали и одавно их се жуди. И данас су племенити метали место у портфолију паметних инвеститора. Али који племенити метал је најбољи за инвестиционе сврхе? И зашто су тако нестабилни?

Много је начина за куповину племенитих метала попут злата, сребра и платине и мноштво добрих разлога због којих бисте се требали предати потрази за благом. Дакле, ако тек започињете племенитим металима, читајте даље како бисте сазнали више о томе како они функционишу и како можете уложити у њих.

Све што блиста је злато

Почећемо од баке свих њих: злато. Злато је јединствено по својој издржљивости (не хрђа и не кородира), ковљивости и способности провођења топлоте и струје. Има неке индустријске примене у стоматологији и електроници, али знамо га углавном као накит и као облик валуте.

Вриједност злата одређује тржиште 24 сата дневно, седам дана у седмици. Трговина златом претежно у функцији осећања - на његову цену мање утичу закони понуде и тражње. То је зато што нова понуда мина увелике надмашује чистом величином надземног, загађеног злата. Једноставније речено, када оставе воле да продају, цена пада. Када желе да купе, нова понуда се брзо апсорбује и цене злата повећавају.

Неколико фактора објашњава повећану жељу за чувањем сјајног жутог метала:

1. Системска финансијска забринутост: Када се банке и новац перципирају као нестабилна и / или је политичка стабилност упитна, злато се често тражи као сигурно складиште вриједности.
2. Инфлација: Када су реалне стопе приноса на тржишту капитала, обвезница или тржишта некретнина негативне, људи се редовно боре за злато као средство које ће задржати своју вредност.
3. Рат или политичке кризе: Рат и политички препади увек су слали људе у модус за заштиту злата. Уштеда у току целог животног века може се учинити преносивом и складиштити све док је не треба трговати храном, склоништем или безбедним преласком на мање опасно одредиште.

Шта је роба?

Сребрни метак

За разлику од злата, цена сребра се креће између његове перципиране улоге вредности складишта и његове улоге као индустријског метала. Из тог разлога, флуктуације цена на тржишту сребра су више променљиве од злата.

Дакле, док ће се сребро трговати отприлике у складу са златом као предметом који треба чувати (потражња за улагањима), индустријска једнаџба понуде / потражње за металом има подједнако јак утицај на његову цену. Та једначина је увек варирала са новим иновацијама, укључујући:

1. Некада превладавајућа у Силвер индустрији у фотографској индустрији - фотографски филм заснован на сребру - која је помрачена појавом дигиталног фотоапарата.
2. Пораст огромне средње класе у растућим тржиштним економијама Истока, што је створило експлозивну потражњу за електричним апаратима, медицинским производима и другим индустријским производима који захтевају унос сребра. Од лежајева до електричних прикључака, својства сребра су га учинила жељеном робом.
3. Употреба сребра у батеријама, апликацијама за суперкондуктор и на микроциркутима.

Нејасно је да ли ће, или у којој мери, та кретања утицати на укупну неинвестицијску потражњу за сребром. Једна чињеница остаје: на цену сребра утичу његове апликације и не користи се само у моди или као драгоценост.

Платинум Бомбсхелл

Попут злата и сребра, платина се тргује свакодневно на глобалним тржиштима роба. Има тенденцију да досегне већу цену од злата током рутинских периода на тржишту и политичке стабилности само зато што је ређа. Далеко мање метала се у ствари повуче са земље годишње.

Постоје и други фактори који одређују платинску цену:

1. Као и сребро, платина се сматра индустријским металом. Највећа потражња за платином долази из аутомобилских катализатора који се користе за смањење штетности емисија. Након овога, накит чини већину потражње. Остало троше катализатори за рафинирање нафте и хемијске индустрије и рачунарска индустрија.
2. Због великог ослањања аутоиндустрије на метал, цене платине у великој мери се одређују бројевима продаје и производње аутомобила. Законодавство о чистом ваздуху могло би захтевати да произвођачи аутомобила инсталирају више каталитичких претварача, повећавајући потражњу. Али 2009. године, амерички и јапански произвођачи аутомобила почели су да се окрећу рециклираним ауто катализаторима или су користили више поузданог - а обично мање скупог - платина метала паладија.
3. Рудници платине снажно су концентрисани у само две земље - Јужној Африци и Русији. Ово ствара већи потенцијал за картелне акције које би подржале или чак вештачки подигле цене платине.

Инвеститори би требало да узму у обзир да сви ови фактори служе за то да платина постане највише испарљива од племенитих метала.

Попуните своју шкрињу са благом

Погледајмо могућности које су доступне онима који желе уложити у племените метале.

1. Робни ЕТФ-ови : фондови којима се тргује на берзи постоје за сва три племенита метала. ЕТФ-ови су погодно и течно средство за куповину и продају злата, сребра или платине. Улагање у ЕТФ-ове, међутим, не омогућава вам приступ физичкој роби, тако да немате потраживања за метал у фонду. Нећете добити стварну испоруку златне шипке или сребрног новца.
2. Уобичајене залихе и узајамни фондови : Дионице рудара племенитих метала подстичу се на кретања цена племенитих метала. Ако нисте свесни како се вреднују рударске залихе, можда би било мудрије држати се средстава код менаџера који имају солидне податке о перформансама.
3. Будућности и опције : Тржишта будућности и опција нуде инвеститорима који желе велике окладе на метале ликвидност и предност. Највећи потенцијални добици и губици могу се добити од деривативних производа.
4. Буллион : Кованице и кафићи су строго за оне који их имају где ставити као сеф или сеф. Свакако, за оне који очекују најгоре, полуга је једина опција, али за инвеститоре са временским хоризонтом, полуга је неликвидна и равно је досадно да се држи.
5. Цертификати : Сертификати нуде инвеститорима све предности физичког власништва злата без проблема са транспортом и складиштењем. То каже, ако тражите осигурање у стварној катастрофи, сертификати су само папир. Не очекујте да их неко узме у замену за било шта вредно.

Да ли ће драгоцени метали блистати за вас?

Племенити метали нуде јединствену инфлаторну заштиту - они имају унутрашњу вредност, не носе кредитни ризик и не могу да се надувају. То значи да не можете да их штампате више. Они такође нуде истинско „осигурање од превирања“ од финансијских или политичких / војних превирања.

Са становишта теорије улагања, племенити метали такође пружају ниску или негативну корелацију са другим класама имовине попут акција и обвезница. То значи да ће чак и мали проценат племенитих метала у портфељу смањити и нестабилност и ризик.

Ризици од племенитих метала

Свака инвестиција долази са властитим сетом ризика. Иако могу доћи са одређеним степеном сигурности, увек постоји ризик који долази са улагањем у племените метале. Цијене метала могу пасти за вријеме економске сигурности, стављајући застој људима који воле много улагати на тржиште племенитих метала. Продаја може бити изазов у ​​доба економске нестабилности, јер цене обично падају. Проналажење купца за физичке метале може бити тешко.

Други ризик цена племенитих метала укључује питање снабдевања. Када потражња расте, постојећа понуда може почети да се троши. А то значи да ће произвођачи морати да доведу више сваког метала на тржиште. Ако постоји мања понуда минерала, то може вршити притисак на цене.

Доња граница

Племенити метали пружају корисно и ефикасно средство за диверзификацију портфеља. Трик у постизању успеха с њима јесте да знате своје циљеве и профил ризика пре него што ускочите. Испарљивост племенитих метала може се искористити за акумулирање богатства. Ако се не провери, може довести и до пропасти.