Овлашћени специјалиста за фондове (ЦФС)
Стручњаци оверених фондова добили су сертификат Института за пословање и финансије (ИБФ) за стручност у узајамним фондовима и индустрији узајамних фондова. Специјалистички испит за цертифицирани фонд једно је од најстаријих цертификата у индустрији узајамних фондова.
Разумевање стручњака за сертификоване фондове (ЦФС)
Специјалисти оверених фондова пролазе обуку за испит из ИБФ-а. ИБФ је творац и издавач ЦФС ознаке. ИБФ је развио ЦФС ознаку 1988. године, у години када је основана. ИБФ такође нуди и друге цертификате у индустрији, укључујући сертификованог стручњака за ануитет, сертификованог стручњака за имовину и поверење, сертификованог пореског стручњака, стручњака за цертифицирани приход, сертификацију за социјално осигурање и медицаре, сертификовање алтернативних улагања, сертификацију развода и магистар наука у финансијским услугама.
Преглед ЦФС теста
ЦФС испит је осмишљен са циљем да стручњацима пружи тренутне информације о тржишту узајамних фондова, фондова којима се тргује на берзи (ЕТФс), фондова за инвестирање у некретнине (РЕИТс), затворених фондова и других сличних малопродајних понуда. Садржи и материјал о напредној анализи фондова и одабиру средстава, расподјели имовине, изградњи портфеља, управљању ризиком, порезима и планирању имовине.
Појединци морају имати диплому или 2.000 сати радног искуства у финансијским услугама. Шест-модулски програм само-учења који пружа ИБФ је такође предуслов за полагање испита. ИБФ процењује да појединци могу завршити сертификацију за отприлике 15 недеља, али им је дата година да заврше курс након уписа. ЦФС сертификат захтева три пријављена, интернетска испита и студију случаја.
Сертификат се може добити од ИБФ за 1.365 УСД. Укупни трошкови укључују регистрацију, школарину, уџбенике, прегледна питања, испите о пракси, референтне листове, отпрему, завршне испите и студије случаја и диплому.
ЦФС Екпертисе
Потврђене потврде финансијског стручњака обично добијају лични финансијски саветници, рачуновође, банкари, брокери, менаџери новца и сертификовани финансијски планери. Професионалцима финансијских услуга пружа додатну експертизу за саветовање клијената о томе који узајамни фондови најбоље одговарају њиховим потребама. Ознака ЦФС не лиценцира појединце да купују или продају узајамне фондове; међутим, у многим случајевима оверени стручњаци за фондове имају ову лиценцу која им омогућава да купују и продају средства за своје клијенте.
Стручњаци са сертификованим фондовима такође морају да одржавају континуирано образовање. Ово такође спроводи ИБФ који својим професионалним понудама непрекидног образовања настоји пружити професионалцима предност у освешћивању савремених алата за улагање и тржишне праксе. Специјалисти оверених фондова морају да заврше 30 сати континуираног образовања сваке две године.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.