Одељење за контролу усклађености
Одељење за поштовање правила осигурава да се предузеће придржава спољних правила и унутрашње контроле. У сектору финансијских услуга, одељења за поштовање закона раде на испуњавању кључних регулаторних циљева како би заштитили инвеститоре и осигурали да су тржишта фер, ефикасна и транспарентна. Они такође желе да смање системски ризик и финансијски криминал.
Ови циљеви су осмишљени да подрже поверење потрошача у финансијски систем. Организације за финансијске услуге такође подлежу регулаторним пословним правилима која регулишу оглашавање, комуникацију са клијентима, сукоб интереса, разумевање и погодност купаца, пословање са клијентима, имовину клијента и новац, као и кршење правила и грешке.
Разумевање одељења за поштовање правила
Одељење за поштовање правила обично има пет области одговорности - идентификација, превенција, праћење и откривање, решавање и саветодавно. Одељење за усклађивање идентификује ризике са којима се суочава организација и саветује их како да их избегну или се баве њима. Она спроводи контроле како би заштитила организацију од тих ризика. Монитори за надгледање и извештавање о ефикасности контрола у менаџменту изложености организација ризику. Одељење такође решава питања усклађености како настају и саветује пословање о правилима и контролама.
Службеници за усклађивање у одељењу за поштовање прописа имају обавезу свог послодавца да сарађује са руководством и особљем на идентификацији и управљању регулаторним ризиком. Њихов циљ је осигурати да организација има интерне контроле које на адекватан начин мере и управљају ризицима са којима се суочавају. Службеници за поштовање закона пружају интерну услугу која ефикасно подржава пословне области у њиховој дужности да се придржавају релевантних закона и прописа и унутрашњих процедура. Службеник за поштовање закона обично је генерални саветник компаније, али не увек.
Индустријски регулатори одобравају и надгледају правила поштивања путем истраге, прикупљања и дељења информација и изрицањем одговарајућих казни. Фактори који се користе за одређивање ризика унутар организације укључују природу, разноликост, сложеност, обим, величину и величину њеног пословања и пословања.
Одељења за поштовање закона играју активну улогу у управљању ризиком и смањењу финансијског криминала.
Посебна разматрања
Финансијска криза 2008. довела је до повећаног надзора и регулације прописа. То је узроковало да организације финансијских услуга повећају улогу одељења за поштовање правила од саветодавног до активног управљања и надгледања ризика. Усклађеност сада пружа практичне перспективе за превођење прописа у оперативне захтеве.
Ова јача култура ризика укључује правовремену размену информација, брзу ескалацију насталих ризика као и спремност да се изазове постојећим поступцима. Ефикасно извршавање ових проширених одговорности захтева дубље разумевање пословања и пословне праксе. И структура одељења за поштовање прописа се променила тако да комбинује покривеност засновану на пословним јединицама са ширим, заједничким експертизама широм организације. Најновије теме којима се баве одељења за поштовање закона укључују ризик понашања, Закон о тајности банака и ризик од прања новца (БСА / АМЛ), ризик подизвођача и целокупно управљање културом ризика.
Кључне Такеаваис
- Одељење за усклађивање осигурава да се предузеће за финансијске услуге придржава спољних правила и унутрашње контроле.
- Такође идентификује ризике са којима се суочава организација и саветује их како да их избегну или се баве њима.
- Финансијска криза из 2008. довела је до повећаног надзора и регулације регулативе, што је одвело одељења за поштовање закона да пређу из саветодавне улоге у активно управљање ризиком.
Захтеви за одељење за усклађивање
Ако компанија има прекоморске локације, мора превести материјале у вези са поштовањем прописа на тај језик. Такође би требало да тражи допринос страних канцеларија о ефикасности материјала за обуку компаније.
Такође, одељење за поштовање закона требало би да спроведе обуку за запослене. Такође би требало да постоји систем за пријављивање проблема у вези са поштовањем закона. Односно, кодекс понашања одељења за поштовање правила треба да предвиди поступак за запослене.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.