Привилеге размене
Привилегија размене је прилика која је дата акционарима узајамног фонда да размењују своје инвестиције у фонд за неки други из исте породице фонда. Ова привилегија се може користити за бројне тржишне стратегије.
БРЕАКИНГ ДОВН Привилегија размене
Привилегије размене могу да користе све врсте инвеститора и посебно су корисне за улагаче који раде сами. Привилегирање размене омогућава инвеститору да размењује власништво из једног узајамног фонда у било који други узајамни фонд у породици фонда. Неки инвеститори могу одлучити да искористе ову привилегију у својој целокупној стратегији инвестирања, која се може лакше имплементирати приликом постављања рачуна породице породичних фондова.
Породица фондова
Постављање рачуна код компаније отворених узајамних фондова може бити одличан начин за изградњу портфеља разноликих узајамних фондова по ниској цени. Сви отворени узајамни фондови обављају се преко компаније фонда, а не на берзи. Због тога компаније узајамног фонда омогућавају инвеститорима да оснивају појединачне фондове и купују и продају узајамне фондове директно код компаније фонда. При коришћењу овог приступа обично се одричу накнада за продају. Породични рачун фонда може омогућити инвеститорима да у потпуности искористе све што породица фонда може да понуди. Привилегирање размене дозвољено је и ван породичног рачуна фонда, мада их може бити и теже имплементирати.
Оперативна очекивања
Накнаде за размену на породичним разменама фонда обично су веома ниске, а многе компаније фонда уопште неће наплаћивати таксе за измену. У неким случајевима може постојати ограничење колико пута инвеститор може пребацити средства у року од годину дана. Када размењују средства, инвеститор може прећи из једне групе деоница унутар фонда у другу акцијску класу у оквиру истог фонда. Такође могу размењивати из једног фонда у било који други фонд у породици фонда. При томе размјењују своје укупне акције за исти број акција другог фонда. Улагачи требају бити свјесни да би ово могло резултирати порезним оптерећењем ако дође до капиталног добитка.
Оперативни поступци за размену фондова разликују се од компаније фонда. Инвеститорима ће се можда требати директно обраћати представнику фонда како би иницирали размену средстава.
Стратегије размене привилегија
Привилегирање размене може помоћи инвеститору на више начина. Као прво, инвеститор може да користи привилегију размене за ротационе стратегије које следе тржишне услове. У ротацијским стратегијама, инвеститор може да ротира у и из различитих фондова како би сачувао капитал и искористио тржишне промене које нуде потенцијалне могућности апрецијације капитала. Други начин да привилегије за размену могу бити корисне јесте за инвеститоре који се приближавају пензији. Привилегирање размене омогућава инвеститору да замењује фондове високог ризика и конзервативније фондове, како се ближи пензија. Ове стратегије често користе сами инвеститори и могу смањити неке трошкове који су повезани са саветима о потпуној услузи.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.