Ограничење трошкова
Лимит расхода је лимит постављен на оперативне трошкове који настају узајамном фонду. Ограничење трошкова изражено је у проценту од просечне нето имовине фонда и представља горњу границу трошкова које акционар може наплатити.
БРЕАКИНГ ДОВН Лимит трошкова
Ограничење трошкова обично добровољно ставља у фонд неки од његових менаџера. Додавање лимита трошкова може фонд учинити привлачнијим, јер инвеститори су у потпуности свесни максималног процента који им може бити наплаћен. Уз ограничење трошкова, накнаде никада неће порасти изнад наведеног процента; међутим, фонд може наплаћивати под наведеним лимитом. Средства која користе ограничење трошкова називају се ограниченим средствима јер ограничење ограничава накнаде које акционари могу наплаћивати.
Компаније за фондове у својим документима са проспектом дају детаље о ограничењима трошкова. Обично ће се ограничити нивои трошкова у току одређеног периода. Да би обновио или ревидирао ограничен ниво трошкова, фонд мора добити одобрење од одбора директора. Компаније за фондове могу да додају, ревидирају или укидају ограничења трошкова по сопственом нахођењу, али документација и обелодањивање морају бити обезбеђени. Ограничена средства и индекси придржавају се максималног нивоа улагања по саставници. Ово може омогућити ширу дисперзију и спречава да појединачни удјел претјерано утјече на рад фонда. Промјене ограничења трошкова утицати ће на годишњи поврат фонда. Свако повећање нивоа ограничења трошкова може довести до нижег поврата, док би смањење помогло да се повећају перформансе.
Пример ограничених средстава
На тржишту инвестирања постоје број ограничених фондова и ограничених индекса. Стандард & Поор'с (С&П) управља многим ограниченим индексима који се могу користити за пасивне показатеље улагања. Ограничени индекси С&П укључују следеће:
- С&П / ТСКС 60 Цаппед
- С&П / ТСКС Цаппед Цомпосите
- С&П / ТСКС Ограничена енергија
- С&П Русија БМИ Цаппед
- С&П Италија Велика и средња капа
- С&П Алл Африца Цаппед
- Компонента са гасом и уљем за гас
- С&П ГСЦИ компонента поклопца
Врсте накнада за узајамне фондове
Међусобни менаџери фондова могу наплаћивати разне таксе. У ширем смислу, накнаде спадају у две широке категорије: Трансакционе накнаде плаћене за улазак у фонд (које се такође зову и оптерећења) и текуће годишње накнаде које плаћате да бисте остали уложени у фонд. Америчка Комисија за хартије од вредности генерално не ограничава накнаде које компанија узајамног фонда може да наплати. Изузетак је ограничење накнаде за откуп од 2% у већини ситуација. Удружење регулаторних друштава за финансијску индустрију ограничава продајна оптерећења на 8, 5%, а накнаде за 12Б-1 које се користе за плаћање трошкова маркетинга и дистрибуције на 0, 75%.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.