Екпунге

ДЕФИНИЦИЈА Екпунге-а

Екпунге је акт уклањања формалне жалбе клијента поднете против брокера са хартијама од вредности из јавних евиденција Регулаторног тела финансијске индустрије (ФИНРА). Ове евиденције о брокерима чувају се у систему Централног регистра регистра (ЦРД) као начин да се надгледа професионално понашање посредника. Брокер који сматра да је у ЦРД-у регистрована неправедна пријава против њега или њу може предузети мере да се црни жиг обрише. Било који брокер би хтео да има чисту евиденцију која би му помогла у обављању његових пословних послова.

БРЕАКИНГ ДОВН Екпунге

Жалбе купаца поднијете ФИНРА-и на лоше понашање брокера уносе се у ЦРД систем, стављају се на ФИНРА-ин јавни БрокерЦхецк веб страницу и биљеже на обрасцу брокерског У-4. Можда неправедно, притужбе се откривају без обзира да ли је утврђено да је брокер у ствари починио неко кривично дело. Чак и ако жалба буде касније одбачена или арбитри ФИНРА закључе да жалби недостаје основа, жалба ће се и даље појавити у БрокерЦхецк-у. Тамо ће остати ако брокер успешно не добије ФИНРА да укине жалбу.

Разменити није лако

Поступак за ослобађање жалбе регулиран је ФИНРА правилима 12805 и 2080. ФИНРА изузеће назива "ванредном мјером", тако да брокер креће буљећи у високи зид који се пење. Брокер мора да одржи личну или телефонску сједницу са арбитражним панелом да би се изјаснио о његовом случају; ово вијеће се тада мора сложити да ће случај предати другом скупу судија, а ако договоре брокер онда се мора вратити ФИНРА-у и тражити уклањање нежељеног записа. Цео процес може трајати до 10 месеци.

Од фебруара 2018. године ФИНРА је предложила амандмане на столу за ослобађање. Ови амандмани, ако буду усвојени, још ће отежати укидање жалбе. Међу новим правилима биће само лицна саслушања (нема слушања путем телеконференције); плаћање накнаде у износу од најмање 1450 УСД; временско ограничење од једне године за подношење захтева за издавањем; захтев једногласне одлуке за разлику од тренутне већинске одлуке; и уверавање арбитражног већа да жалба купца "нема заштиту инвеститора нити регулаторну вредност". Нејасност овог описа само повећава висину зида.

У одбрану ФИНРА-е, посредници који траже новац за живот показали су да не поступају увек етично. Потенцијалне (или чак трајне) пријаве у БрокерЦхецк-у које би се лоше одразиле на њих служе као одвраћање од непрофесионалног понашања. То је можда разлог да је процес издавања брокера већ застрашујући, а ФИНРА има за циљ да га још више побољша.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Централни регистар депозитара - ЦРД Централни регистар регистра (ЦРД) је база података коју одржава ФИНРА о свим фирмама и појединцима укљученим у америчку индустрију хартија од вредности. више Серија 26 Серија 26 представља испит за хартије од вредности и дозволу власнику да врши надзор над онима који продају средства, променљиве ануитете и променљиво животно осигурање. више Брекит Дефиниција Брекит се односи на излазак Британије из Европске уније, што се планира догодити у октобру ове године. више Трумпономицс Трумпономицс описује економску политику америчког председника Доналда Трумпа, који је победио на председничким изборима 8. новембра 2016, на леђима храбрих економских обећања да ће смањити лични и корпоративни порез, реструктурирати трговинске споразуме и увести велике фискалне стимулативне мере усмерене на инфраструктуру и одбрана. више Барратри У уобичајеном закону, барратри је дело које су починили људи који су претерано службени у подстицању или подстицању кривичног гоњења без основа. више Кратка и дисторзивна дефиниција Кратка и дисторзирана односи се на илегалну праксу која укључује да инвеститори скрате акције и затим шире гласине у покушају да смање њену цену. више партнерских веза