Чињенице о независним брокерима

Регистровани представници који имају лиценцу серије 6 или 7 законски су обавезни да се региструју код брокерског дилера у циљу продаје хартија од вредности јавности. Ове клириншке компаније се углавном позиционирају у једном од три основна облика: било као фулл-сервице, дисконтне или независне компаније.

Док некадашње две врсте брокерских дилера углавном одржавају прилично висок ниво контроле над својим представницима, независни обично дозвољавају својим брокерима готово потпуну слободу у послу, што је привлачно за многе искусне произвођаче који себи могу приуштити плаћање. сопствене режијске и маркетиншке трошкове.

Више понуда

Независни дилери су направљени за смештај финансијских саветника који носе лиценце за хартије од вредности и потребна им је помоћна подршка за услуге као што су поштовање закона и извршење трговине. Ове фирме обично пружају услуге искуснијим саветницима који остварују велике приливе прихода од софистициране клијентске базе.

Већина саветника у овој категорији више не треба руководиоце да их надгледају и обично не желе да се од њих продаје маркетиншке производе од стране маркетиншког одељења њихове компаније. Многи независни дилери нуде много свеобухватније лепезе производа и услуга под својим окриљем него фирме с попустом или комплетну услугу. Иако ће већина фирми било које врсте понудити главне производе као што су узајамни фондови, ануитети, инвестицијски фондови за инвестирање у јединице, аутоматизовано управљање портфељима са ниским и средњим нивоима и пензиони рачуни, независне фирме често могу да омогуће приступ платформама за управљање новцем на високом нивоу које нису доступне широј јавности., алтернативним возилима као што су хедге фондови, партнерства за нафту и гас и инвестицијски или штедни програми "кључ у руке", осмишљени да задовоље одређени тржишни сегмент као што су медицински професионалци.

Друге алтернативе као што су ризични капитал, понуда приватног пласмана и иноземни удјели су такође доступни клијентима који се квалификују.

Веће исплате, веће режијске трошкове

Још једна велика предност коју независни брокерски дилери нуде планерима је много већа исплата провизија. Многи посредници са попустом плаћају својим члановима фиксну плату уз можда бонус за производне циљеве који су постигнути на нивоу филијале или канцеларије. Компаније са пуном услугом често пружају неку врсту основне плате са структуром провизије слојевитом на врху. Процеси провизије у оваквим аранжманима обично се крећу од 30% до 60%, у зависности од нивоа производње, радног односа и облика односа са компанијом. Они који раде као независни уговарачи обично примају већу плату од оних који су директно запослени у фирми. Наравно, планери и брокери који раде у овим фирмама обично имају мало или нимало режијске трошкове, с тим што компанија пружа канцеларијски простор, визиткарте, маркетиншку и административну подршку и друге неопходне погодности.

Независне фирме обично нуде исплате провизија у распону од 80% до 95%, омогућавајући тако представницима да зараде знатно више од исте количине пословања. Наравно, такође не пружају пуну услугу подршци својим брокерима, тако да они који покушавају да одлуче која ће им врста предузећа најбоље одговарати, требаће да стекну јасну слику својих трошкова из свог џепа који ће платити ако они иду самосталном рутом.

Иако независни дилери брокера не саопштавају својим представницима како да воде своје пословање, ФИНРА и СЕЦ још увек захтевају надзор над поштовањем прописа како би се осигурало поштовање свих релевантних прописа. Многе фирме ће такође пружити додатну подршку за клиринг како би помогле у управљању рачунима и вођењу евиденције, мада ова услуга може бити цена. Представници могу имати одређени ниво избора у услугама које одлуче да користе и плаћају.

Кључни играчи

Иако данас на тржишту постоји пуно независних брокера, неке од највећих и најпознатијих компанија укључују ЛПЛ Финанциал (ЛПЛА), Раимонд Јамес (РФЈ), Роиал Аллианце, Цоммонвеалтх, Цамбридге, Фирст Аллиед Сецуритиес и Сецуриан Финанциал . Постоје и неке фирме које се спремају за пуне услуге и за независне моделе, попут Америприсе (АМП), Линцолн, АКСА, Веллс Фарго (ВФЦ), Нортхвестерн Мутуал и Вадделл & Реед.

Доња граница

Независни дилери су често најбољи избор за искусне планере који су установили праксу због својих супериорних исплата провизије и минималног надзора. Представници који одлуче да их користе морају бити сигурни да ће бити у стању да остваре довољан приход по овом пословном моделу да плате сопствене режијске трошкове. За више информација о независним фирмама, посетите веб локацију ЛинкедИна (ЛНКД) Националне асоцијације независних брокера.