Четири професионална удружења финансијски саветници требало би да им се придруже

Финансијски саветници који траже професионалну подршку ван свог предузећа могу се придружити једној или више кључних организација посвећених унапређењу финансијског планирања у различитим капацитетима, као што су планирање на бази накнада, опште финансијске услуге и продаја осигурања.

Иако им није потребно придружити се свима, чланство у сваком већем професионалном удружењу доноси неколико предности које могу помоћи савјетницима у развијању њихове праксе. Ево четири утицајне организације које се односе на финансијско планирање:

Кључне Такеаваис

• Придруживање професионалном удружењу може помоћи у пружању подршке индустрији, квалитетном умрежавању, сталном образовању и водећим потенцијалима.
• У индустрији финансијских услуга постоји неколико националних и регионалних удружења која саветници могу да размотре да се придруже.
• ФПА, НАИФА, НАПФА и Друштво за професионалце у финансијским услугама су само четири најугледнија удружења, о којима ћемо у наставку детаљно разговарати.

Удружење за финансијско планирање (ФПА)

Ова група себе сматра дефинитивном асоцијацијом за сертификоване финансијске планере (ЦФП®). Основан 2000. године спајањем Института сертификованих финансијских планера (ИЦФП) и Међународног удружења за финансијско планирање (ИАФП), он је намењен унапређењу поверљивости ЦФП® и професије финансијског планирања у целини. Удружење за финансијско планирање (ФПА) покренуло је нову веб страницу за потрошаче која је дизајнирана да едукује кориснике о вредности финансијског планирања и специфичним начинима на који им може користити. На сајту се налази неколико интерактивних алата, укључујући уџбенике, чланке и другу литературу, подкастове, претраживач за финансијске планере и још много тога.

Професионални чланови имају приступ мноштву предности и алата који им могу помоћи да расту своје пословање и постану бољи саветници. У јеку напада 11. септембра, ова група је створила Национални центар за подршку планирању, где чланови ФПА пружају про боно финансијско планирање жртава терористичких напада и других врста катастрофа.

Национална асоцијација саветника за осигурање и финансирање (НАИФА)

Основана 1890. године, ова организација је далеко најстарије удружење професионалних финансијских саветника које постоји данас. НАИФА је усмерена на пружање професионалне и законодавне подршке професионалцима из осигурања, специјалистима за бенефиције и финансијским саветницима. Ова организација препознаје критичну улогу коју осигурање игра у финансијском планирању и настоји да унаприједи индустрију осигурања промовирањем етичког понашања међу својим члановима, као и помажући својим члановима да побољшају своје вјештине и ниво образовања у послу.

Чланови групе укључују агенте осигурања, финансијске саветнике, агенте са више линија, професионалце у здравственом осигурању и стручњаке за бенефиције запослених, како приватне тако и независне финансијске саветнике, оне који су нови у послу, лидере у индустрији и све између њих.

Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА)

За разлику од ФПА или НАИФА, који обојица раде са неколико различитих врста саветника, користећи различите врсте платформи, попут брокерских дилера, независних маркетиншких организација или регистрованих инвестицијских саветодавних фирми (РИА), Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА) ) је креиран искључиво у корист финансијских планера који наплаћују накнаду за услуге планирања и не примају никакве провизије.

Професионалне акредитације, као што су ЦФП® или Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ), нису потребне за чланство, али чланови се морају сваке године потписивати и држати строге фидуцијарне заклетве. Постоји и етички кодекс који захтева потпуно откривање свих могућих сукоба интереса код клијената.

Према веб локацији организације, вредности НАПФА-е су:

• Бити свјетионик за неовисне, објективне финанцијске савјете за појединце и породице.
• Бити шампион финансијских услуга пружених у јавном интересу.
• Бити стандардни носилац нове професије финансијског планирања.

Друштво професионалаца у финансијским услугама

Друштво професионалаца за финансијске услуге (Социети оф ФСП) друго је најстарије удружење професионалаца у области финансијских услуга основано 1928. године првом дипломираном класом Америчког колеџа у Брин Мавр-у, Пеннсилваниа. Данас броји преко 11.000 чланова у 150 поглавља широм земље.

Ова група је једина која захтева да сви чланови имају или тренутну акредитацију, као што су ЦФП, ЦЛУ или Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ). Такође има кодекс професионалног понашања као и изјаву о различитости. Друштво ФСП има мултидисциплинарну заједницу финансијских професионалаца, укључујући ЦПА, адвокате, стручњаке за осигурање и финансијске саветнике из свих дисциплина.

Доња граница

Иако ове четири организације никако нису једине асоцијације које су доступне стручњацима за финансијске услуге, оне су међу најцењенијим и најпознатијим у индустрији данас. Свако од њих има локална поглавља која се редовно састају и спонзорирају локалне активности. Да бисте пронашли поглавље у вашој близини, посетите веб локацију сваке асоцијације за више информација.