Како могу да нађем узајамне фондове који прате индексе?

Индексни заједнички фонд покушава да реплицира перформансе индекса. То може бити било који индекс, попут С&П 500, Насдак 100 и тако даље. Ови фондови купују исте залихе које су у индексу и вагају их на исти начин као што индекс ради.

Ове врсте индексних фондова су веома популарне јер имају тенденцију да остварују боље него средства којима се активно управља. Руководиоцима фондова једноставно је тешко доследно победити тржиште. Бира менаџера може да надмаши индекс за годину дана, а онда не успе да настави са тим следеће. Поред тога, индексни узајамни фондови имају ниже трошкове, јер не купују и не продају хартије од вредности тако често, као што то чини фонд с активним управљањем.

Па како пронаћи та средства?

Топ места за претрагу

Два извора за проналажење индексних фондова који се лако користе су Фиделити Инвестментс и Вангуард. Најбољи начин за приступ информацијама о индексним фондовима компаније Фиделити јесте одлазак на њихову веб страницу и у пољу за претрагу унесите „Индексна средства“. Ово ће вас одвести до пописа њихових индексних фондова. Кликом на име фонда отвориће вам се екран са списком података за пренос података који пружају врло свеобухватну слику улагања у фонд.

Исти приступ се препоручује за Вангуард, који се генерално сматра водећом компанијом у фонду у индексној области. На почетној страници кликните на личне инвеститоре, затим узајамне фондове Вангуард и фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ-ове), а затим само на индексне фондове да бисте добили потпуну листу. Као и Фиделити, информације о појединим фондовима су врло детаљне и информативне.

Ако имате премиум чланство у Морнингстар-у, можете приступити његовом списку индексних фондова и затим прећи директно на извештај фонда Морнингстар да бисте добили потпуну, објективну анализу инвестиционих квалитета индексног фонда.

Одабир узајамног фонда добитника индекса

Избор индексног фонда је лакши од избора активно управљаног. Морате да измерите колико је фонд добро успео у односу на свој референтни индекс. Једноставно упоредите графикон индекса са оним у фонду. Ако фонд није успео да се подудара са индексом, прецртајте га са своје листе. Од преосталих погледајте трошкове. Управљање индексним фондом не би требало много да кошта, јер је менаџер пасиван. Менаџер купује или продаје у складу са прилагођавањем индекса. Оваква прилагођавања се не дешавају често. Дакле упоредите трошкове. Ако су све остале једнаке, она са најнижим трошковима је добар избор. Обавезно упоређујте средства која прате исти индекс.

Доња граница

Индексни узајамни фондови могу бити солидна, прилично предвидљива инвестиција. Ваш фонд ће пасти на вредности када основни индекс постане, али ће се опоравити и кад индексни фонд то уради. Ово је инвестиција за куповину и задржавање. Мало је смисла скакати у индексни фонд и излазити из њега, јер је мало вероватно да ћете индекс победити на овај начин. (Погледајте такође: Улагање у индекс, смањивање индексних фондова и побољшани индексни фондови - сјајни папир или сјајни поклон?