Датум валуте
Датум валуте је будући датум који се користи за одређивање вредности производа који флуктуира у цени. Обично ћете видети давање вредности вредности у одређивању плаћања финансијских производа и рачуна где постоји могућност одступања због разлика у времену вредновања. Такви финансијски производи укључују уговоре о девизној валути, опционе уговоре и камате које се плаћају или потражују на личним рачунима.
Датум вредности такође се назива „валута“.
Датум валуте у банкарству
Када прималац уплате предочи чек банци, банка књижи рачун примаоца уплате. Међутим, могу проћи дани док банка не прими средства од банке уплатитеља, под претпоставком да исплатилац и прималац рачуна имају рачуне код различитих финансијских институција. Ако прималац уплата има приступ средствима одмах, банка која прима ризикује да забиљежи негативан новчани ток. Да би избегла овај ризик, банка ће проценити дан када ће примити новац од институције плаћања и задржати средства на рачуну примаоца до очекиваног дана пријема. Банка ће депонирати износ депозита у року од неколико дана, након чега прималац може искористити средства. Датум ослобађања средстава назива се датумом вредности.
Исто тако, када се жични пренос врши са рачуна у једној банци на рачун у другој банци, датум валуте је датум када ће долазна жица постати доступна банци која прима и њеном купцу.
Датум вредности у трговању
Када постоји могућност одступања због разлика у времену вредновања имовине, користи се датум вредности. У Форек трговању датум валуте сматра се датумом испоруке на који се уговорне стране у трансакцији слажу да подмире своје обавезе плаћањем и преношењем власништва. Због разлика у временским зонама и кашњења у обради банке, датум валуте за спот трговања страним валутама обично се поставља два дана након договора о трансакцији. Датум валуте је дан на који се тргује валутама, а не датум када трговци пристану на курс.
Датум валуте се такође користи на тржишту обвезница за израчунавање обрачунатих камата на обвезницу. У обрачуну обрачунатих камата узимају се у обзир три кључна датума - датум трговине, датум намире и датум валуте. Датум трговања је датум на који је трансакција извршена. Датум намире је датум на који је трансакција закључена. Датум валуте је обично, али не увек, датум намирења. Датум намире може пасти само радним даном - ако се обвезница тргује у петак (датум трговине), трансакција ће се сматрати потпуном у понедељак, а не у суботу. Датум валуте може пасти сваког дана као што се види при обрачуну обрачунатих камата, што се узима у обзир сваког дана одређеног месеца.
Датум валуте се такође користи приликом процене купонских обвезница које врше полугодишње камате. На пример, у случају штедних обвезница, камата се компонује полугодишње, тако да је датум валуте сваких шест месеци. Ово уклања било какву несигурност за инвеститоре, јер ће њихови прорачуни камата бити исти као владе.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.