Колико су ликвидни узајамни фондови Вангуарда?

Породица Вангуард узајамних фондова једна је од највећих и најпознатијих породица фондова у финансијској индустрији. Његова средства су веома ликвидна, а акције се продају једном дневно. Управља на десетине фондова са различитим инвестицијским циљевима да би се уклопили у било који профил инвеститора, у распону од управљаних фондова до индексних фондова који прате одређене индексе, као што је С&П 500.

Узајамни фондови су неке од најплоднијих инвестиција које се налазе на тржишту. Једно од кључних питања које инвеститори постављају пре него што изврше капитал за такве инвестиције је њихова ликвидност. Другим речима, инвеститор жели да зна колико лако може да прода своје акције и откупи их за готовину.

Основе узајамног фонда

Као и сви узајамни фондови, Вангуард фондови тргују једном дневно при затварању тржишта. Нето вредност НАВ се прерачунава и то је случај када се акције купују и продају. За разлику од акција које могу трговати готово тренутно, узајамни фондови имају незнатно одлагање, али су и даље једна од најликвиднијих врста инвестиција. Једном када се продају акције узајамног фонда, инвеститору је потребно свега неколико дана да добије свој капитал.

Једна ствар на коју инвеститори морају да пазе су накнаде повезане са куповином и продајом у Вангуардов узајамном фонду. Сви фондови, чак и пасивно управљани индексни фондови, имају омјере трошкова који су с њима повезани, али неки долазе и са накнадама за откуп, откупним накнадама или у неким случајевима оба. Накнада за куповину креће се од 0, 25 до 1% напред на одређеним фондовима, док други могу наплатити на задњем делу уз накнаду за откуп од 0, 25%. Средства могу бити ликвидна, али могу бити скупа ако често тргујете и тргујете овим врстама фондова.

Саветник увид

Ребецца Давсон
Силбер Беннетт Финанциал, Лос Анђелес, Калифорнија

Сви узајамни фондови су ликвидни у смислу да их је лако купити и продати. На крају сваког трговачког дана сви налози узајамног фонда извршавају се по нето вриједности имовине фонда. Вангуард или било који други узајамни фонд биће једнако ликвидан као и акције.

Једина разлика је у томе што се акција продаје по различитим ценама током трговинског дана, док се налози узајамног фонда одобравају само једном дневно. Постоје различите накнаде за откуп према којој категорији деоница фонда који купујете, а то ће одредити шта и колико плаћате у накнадама за продају.

Поред тога, потребни су узајамни фондови за одржавање ликвидности и капацитета за прихват повлачења. Фондови обично морају да држе део (око 8%) свог портфеља као новац.