Како функционише софтвер за анализу ризика Рискализе-а

Рискализе је заснован на претпоставци да се толеранција на ризик инвеститора може квантификовати у један број, који се затим користи за стварање портфеља који одговара овој толеранцији. Основали су га Аарон Клеин, Мицхаел МцДаниел и Матт Пистоне, који су имали заједничку визију у вези са применом анализе ризика. Са седиштем у Аубурн у Калифорнији, популарност је стекао код саветника који су пронашли систем јединствених бројева и једноставан и ефикасан начин за пласирање производа и профила клијената. у прошлости су се борили да квантификују ризик као начин пласмана производа или услуга.

(За више детаља погледајте: Рискализе добија 20 милиона долара за побољшање технологије саветника .)

Како функционише Рискализе

Услуга коју пружа омогућава саветницима да поставе својим клијентима листу питања која се односе на финансијски ризик, а затим им додељују број на основу тих одговора. Патентирана технологија ризичног броја користи рачунарску платформу која је освојила Нобелову награду за економију 2002. Саветници могу да користе бројеве генерисане овим програмом за израду портфеља који садрже тачно праву количину ризика. Такође могу да га користе како би клијентима показали да можда ризикују у свом тренутном портфељу него што то схватају.

Рискализе нуди упитник за ризик. Једном када је поднесен, саветник ће уложити своје клијентове инвестиционе изборе директно у програм. Саветници сматрају да је програм изузетно користан при састављању сложених података, јер је један број лакши за продају од теоријског профилирања ризика. Из тог разлога је компанија приметила успешан успех у области саветника за инвестиције.

Рискализе пласира своје производе регистрованим саветницима за инвестиције (РИА), независним брокерским заступницима, хибридним саветницима, РИА мрежама, скрбницима планова и рачуна, клириншким фирмама и менаџерима имовине као и локалним банкама. Производи компаније помогли су саветницима да изграде више од две милијарде долара у портфељу у 2012. Тренутно нема посебних планова за започињање маркетинга изван САД-а или за приватну компанију. (За више, прочитајте Управљање ризиком клијента: Поглед на Рискализе .)

Доступни алати

Компанија такође нуди аутоматизовани програм инвестирања под називом АутоПилот, који се може користити за управљање и малопродајним и пензионим рачунима и плановима. Остали производи укључују Цлоуд Цомплианце Цлоуд, свеобухватни програм усаглашавања који аутоматски надгледа пословницу саветника и шаље упозорење кад год се крши пропис. Овај модул омогућава саветницима да претражују њихову пословну књигу и брзо пронађу неусклађене циљеве и претерано концентрисане позиције и друга потенцијална питања пре него што постану проблеми. Такође може да помогне саветницима да аутоматизују свој ток рада и да паметно одреде приоритете својих рачуна у складу са различитим критеријумима.

Поред квантификације ризика у један број, програм Рискализе такође омогућава саветницима да врше стрес тестове на портфељу користећи широк распон сценарија, као што је пад тржишта или скок каматних стопа. Алат за тестирање стреса омогућава клијентима да виде где рањиви су у свом портфељу и како могу ублажити те ризике. Модул за мапирање портфеља програма пружа саветницима начин да са 95% тачности пројектују да ли ће одређени портфолио клијента остварити приносе које клијент жели. Ови јединствени алати довели су до значајног улагања у компанију из спољних извора, који се непрестано повећава од њиховог лансирања до последњег круга финансирања крајем 2016. (За више детаља, погледајте: Рискализе добија 20 милиона долара за унапређење саветодавне технологије .)

МонеиГуидеПро интеграција

У новембру 2016. године, ПИЕтецх је објавио да интегрише свој софтвер МонеиГуидеПро за финансијско планирање са Рискализе-ом. Интеграција ће омогућити корисницима било ког програма да покрену један систем из другог. „Спајањем алата за профилирање ризика за временски хоризонт Рискализе са холистичким приступом профилирања дугорочног профилирања ризика МонеиГуидеПро-а саветници ће бити у стању да боље процене клијентову тренутну изложеност ризику и истинску способност за ризик“, изјавио је Кевин Кнулл, председник ПИЕтецх-а, Изјава. (За више погледајте: Како технологија помаже финансијским саветницима .)