Улагање улога: стварање разлике и зараде

Већина инвеститора троши своје вријеме јурећи за повратима. Али шта ако постоји начин да се постигне добро, а истовремено се окреће профит?

Неколико непрофитних организација се недавно удружило с менаџерима новца и инвестиционим банкама ради стварања и продаје нове линије производа који инвеститорима нуде могућност да се укључе у оно што се сада рекламира као инвестирање у утицај, облик друштвено одговорног улагања . Циљ ове шеме је улагање новца у компаније, организације, фондове или пројекте било где у свету који могу да утичу на позитивне друштвене промене, а у исто време инвеститорима дају финансијски поврат. ( За сродна читања, погледајте Вредност у друштвено одговорном улагању )

Један корак даље

Интересовање за идеју непрестано расте током последњих неколико година, па тако и број производа који се нуде. Већ неко време, врста компанија за управљање инвестицијама као што су Пак Ворлд Манагемент, Домини Социал Инвестментс и Парнассус Инвестментс нуде узајамне фондове који улажу у друштвено и еколошки свесне и одговорне компаније. Али данашњи инвеститори за утицај иду корак даље, желећи инвестирати у обвезнице и друга средства за инвестирање која директно улажу у друштвено оријентисане пројекте. ( За читање у вези, погледајте Разумевање обвезница за социјални утицај )

Пример возила која се користи за инвестирање у утицај је зајам за микрофинансирање, који помаже људима који имају мали или никакав приступ капиталу да започну нови посао. Конкретно, појединци високе нето вредности сматрају ове понуде привлачним и спремни су да преузму неки израчунати ризик да у њих улажу. Предузећа која су започела са микрофинансијским зајмовима пружају конкурентне приносе својим улагачима кроз обвезнице које их подржавају. У неким случајевима, средства за инвестирање у утицај могла су остварити веће приносе за своје инвеститоре него шира тржишта, нарочито током заосталих циклуса.

Не само богати

Оно што је можда започело као ниша за богатије инвеститоре, почиње привлачити пажњу ширег малопродајног тржишта. У складу с тим, број организација које нуде ове производе се повећава. Једна од таквих организација је ИмпацтАссетс, која нуди средства која саветује донатор и утиче на белешке о инвестирању појединцима и саветницима који желе да произведу позитивне друштвене и еколошке промене. Сваке године организација објављује листу од 50 менаџера за инвестиције који су се специјализовали за технике инвестирања у утицаје под називом ИА50.

ИмпацтАссетс је уско везан и за Цалверт фондацију која нуди могућности улагања и позајмљивања, попут инвестицијских белешки Заједнице Цалверт, серије дужничких хартија од вредности која је започета са минималном инвестицијом од 1.000 УСД. Белешке су затворене за улагање 30. јуна 2017.

Раст интересовања и разноликости

Голдман Сацхс је скочио и на утицај уласка у појас. Само прошле године, он је развио свој ГС Социал Импацт Фунд, који усмјерава капитал за физичку, социјалну и економску ревитализацију заједница у неповољном положају широм САД-а. Инвестициона стратегија фонда је за рјешавање социјалних изазова и мобилизацију нових извора приватног капитала у социјални -имплива арена, истовремено пружајући својим инвеститорима финансијску добит.

Роцкефеллерова фондација била је једна од првих фондација која је експериментирала са обвезницама друштвеног утицаја у сарадњи са Глобалном мрежом за улагање инвеститора (ГИИН), непрофитном организацијом која је посвећена повећању ефикасности инвестирања у утицај. Фондација је такође финансирала израду метрике за мерење перформанси ових друштвених предузећа и утицаја на улагање средстава.

И сада, уз водство Роцкефеллерове фондације, неке од највећих америчких инвестиционих банака, укључујући Голдман Сацхс Гроуп, Инц. (ГС), ЈП Морган Цхасе & Цо. (ЈПМ) и Банк оф Америца Цорп. (БАЦ), створили су везе друштвеног утицаја које се примењују на питања као што су астма, образовање у раном детињству, дијабетес и програми рехабилитације у затворима.

Пошто потражња инвеститора за производима за инвестирање у утицај наставља да расте како идеја постаје све више обједињена, неколико финансијских институција, попут Морган Станлеи-а (МС), Меррилл Линцх и УБС Инц. (УБС), такође развијају платформе за улагање у утицај које њихови саветници за богатство може искористити када клијенти захтевају инвестиционе фондове који су усмерени на одређени разлог.

Повратак се настави враћати

Потез ових инвестицијских банака и менаџера новца да понуде више утицаја на инвестирање производа чини се профитабилним. Истраживање ГИИН-а које је проучавало 208 инвеститора који су утицали на улагања у 2016. години од 22, 1 милијарде долара открило је да је око 91% известило да њихова улагања у утицај испуњавају или премашују њихова финансијска очекивања. Отприлике 66% рекло је да њихове инвестиције циљају приносе на тржишној стопи. Група у целини планира да повећа инвестиције у овом сектору за 17% ове године, што би резултирало близу 25, 9 милијарди долара инвестиција.

Следећи миленијум у реду

Следећа генерација инвеститора већ показује жељу да своје инвестиционе доларе стави иза пројеката, компанија и фондова који су у складу са њиховим основним вентилима. Миленијули, односно људи рођени између раних 1980-их и почетка 2000-их, најновија су група инвеститора која утицајне инвестиције виде као начин да се одупру од својих уверења, а истовремено улажу у своју будућност.

Студије показују да се ови инвеститори такође обраћају финансијским професионалцима како би им помогли да пруже могућности за остваривање снажног финансијског приноса, истовремено стварајући позитиван друштвени утицај. Они желе да им саветници нуде производе за инвестирање на основу вредности као алтернативу ономе што им се нуди на општим тржиштима. Иако су можда млади и тренутно заостали за готовином, овај део становништва не треба занемарити. Очекује се да ће миленијалци од родитеља наслиједити око 41 билиона долара богатства и већ траже начине како да га уложе.

Привукао се богатијим инвеститорима ... За сада

Све више и више могућности наставља се отварати за инвеститоре који желе да ускладе сопствену финансијску будућност са жељом да направе разлику у свету. За сада, ипак, већина скалабилних могућности улагања још увек је усмерена на богатије инвеститоре. За оне инвеститоре који имају мање од три милиона долара за улагање, одрживи и одговорни инвестициони механизми, попут узајамних фондова усмерених на друштвено и еколошки одговорне инвестиције, још увек су потребни. Приватни послови који захтевају приличну пазњу могу бити превише ризични за просечног инвеститора.

Доња граница

Жеља за обуздавањем инвестиција и друштвене одговорности брзо расте међу богатима и не тако богатима. А основа је за стварање бројних производа који би удовољили захтевима нове генерације друштвено свесних инвеститора. Све док такве инвестиције дају конкурентне приносе - и финансијске и социјалне - њихова популарност ће само расти.