Обједињени управљани рачун (УМА)
Обједињени управљани рачун (УМА) је професионално управљани рачун приватног улагања који може обухватати више врста улагања све на једном рачуну. Инвестиције могу укључивати узајамне фондове, акције, обвезнице и фондове којима се тргује на берзи. Обједињени управљани рачуни често се ребалансирају у одређеном распореду.
Разумевање обједињеног управљаног рачуна (УМА)
Обједињени управљани рачун једна је од неколико опција које инвеститор високе вриједности има за управљање својом имовином. Обједињени управљани рачун представља еволуцију одвојено управљаног рачуна, што је слично по томе што је професионално вођен рачун који се често ребалансира. Међутим, одвојено управљани рачуни обично нису познати за обједињавање више инвестиција и средстава улагања са различитим циљевима. Одвојено управљани рачуни су алтернатива високој нето вредности за улагање, коју обично нуди менаџер за инвестиције и која се обично фокусира на циљану стратегију којом се управља као посебан рачун за инвеститора. Ако инвеститор жели да инвестира у више стратегија, вероватно би морао да отвори више засебно управљаних рачуна.
Обједињени управљани рачун често је боља алтернатива за инвеститора који жели комбиновати више инвестиција. УМА уклања потребу за више рачуна и може комбиновати сву имовину инвеститора на један рачун.
Улагање кроз обједињени управљани рачун
Обједињене управљане рачуне обично нуде исте банке и брокерске компаније као одвојено управљани рачуни. Њихова понуда је такође проширена и укључује регистроване саветнике за инвестиције и приватне менаџере богатства. Технологија је покретачки фактор који подржава њихово ширење. Обједињени провајдер управљаних рачуна има много већу укупну фидуцијарну одговорност, јер они служе као надгледник за мноштво инвестиција које могу укључивати позиције акција, планове опција за запослене, управљање засебним рачунима трећих лица и још много тога.
УМА провајдери раде са високим нето инвеститорима како би интегрисали сву имовину клијента. Након што се средства обједине, добављач УМА ће сарађивати са клијентом на више начина. УМА провајдер може прегледати укупни портфељ за свеобухватан план. Планирање УМА рачуна може укључивати стратегију преклапања која настоји да управља портфељем из циљаног приступа диверзификацији расподјеле средстава. УМА провајдери такође нуде инвеститорима нове опције са повезаним компанијама и производе у које инвеститор можда жели да уложи временом. Често добављач УМА анализира портфељ у складу са савременом теоријом портфеља с обзиром на свеобухватну ефикасну границу за коју комбинована имовина ствара. Алтернативне опције добављача УМА могу помоћи клијенту да боље усклади свој укупни портфељ ради оптимизације поврата ризика.
УМА провајдери такође нуде високим нето вредним клијентима једноставније извештавање о својим улагањима уз већу подршку за свеобухватно пореско планирање. УМА провајдери такође раде са клијентима како би одредили распоред ребаланса који одговара њиховој укупној стратегији улагања.
УМА стандарди се разликују у зависности од провајдера и инвеститори ће обично потписати уговор којим се детаљно описује управљање рачуном, његовим накнадама и дозвољеним улагањима и структуирањем. УМА инвеститори обично плаћају годишње накнаде за управљање на основу укупне имовине у управљању. Накнаде се обично смањују с већом имовином под управом и могу се кретати од 1, 50% годишње до 0, 30%.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.